Како DeFi просторот стана масовна почва за шеми Crypto Ponzi

Голем број неодамнешни Ponzi шеми користеа децентрализирана финансиска инфраструктура (DeFi) за да ги измамат своите клиенти. Оваа статија го истражува екосистемот DeFi и како измамниците можат да го искористат за да крадат од крипто почетници.

DeFi е широк поим за финансиска инфраструктура и финансиски услуги обезбедени на јавни блокчејнови преку технологија за паметни договори. Етер
ЕТХ
eum, Binance Chain, Cardano
АДА
и Солана
СОЛ
се меѓу најпопуларните блокчејнови со паметни договори, што им овозможува на програмерите да креираат dApps (децентрализирани апликации) на нивната мрежа. Овие dApps може да се користат за различни намени, но повеќето од нив се од финансиска природа, што доведува до терминот „DeFi“.

Развојот на DeFi напредува до точка каде што постојат шаблони за создавање токени, дозволувајќи му на секој да создаде токен за неколку минути без никакво програмско знаење или искуство. Ова ја отвора вратата до кутијата на Пандорината во која креаторите на токени можат да создаваат одлични децентрализирани апликации додека злонамерните луѓе можат да ја користат технологијата за да создадат малициозни dApps како што се Ponzi шемите.

Понзи шемите се нелегални во пракса. Сепак, некои блокчејнови се децентрализирани и не постои единствена јурисдикција задолжена за спроведување на усогласеноста со локалните закони. Некои централизирани блокчејнови се базирани во области со мал или никаков надзор над нивните операции. Ова ја отвора вратата за измамниците да постават шеми Понзи на овие синџири.

Повеќето блокчејнови кои овозможуваат развој и распоредување на dApps не бараат процес на знаење на вашиот клиент (KYC). Ова значи дека луѓето можат анонимно да креираат dApps.

Значи, што точно се Ponzi шемите и како тие функционираат во просторот DeFi? Понзи-шемата, именувана по италијанскиот измамник Чарлс Понзи, е инвестициска измама која ги плаќа постојните инвеститори со средства собрани од нови инвеститори. Не мора да ги инвестира средствата на инвеститорите, но на постојните инвеститори им ветува високи приноси за краток временски период, кои често се повисоки од сите други мејнстрим приноси.

Понзи шемите се потпираат на бројот на нови инвеститори што се зголемува на неодредено време. Ако една Понзи шема не успее да привлече нови инвеститори, таа брзо ќе пропадне. Понатаму, ако голем број инвеститори брзаат да ги повлечат своите средства, шемерите од Понзи сфаќаат дека губат пари и ја затвораат продавницата затоа што не можат да ги подмират долговите. Во други случаи, властите може да упаднат во канцеларија на шемата на Понзи и, откако ќе откријат дека се работи за нелегално претпријатие, таа веднаш ќе пропадне.

На пример, најновата шема на Понзи го вклучи Еди Александре, извршен директор на EminiFX, кој на инвеститорите им вети неделен поврат на инвестицијата од 5%. ФБИ го уапси минатата недела затоа што наводно ги измамил неговите клиенти за повеќе од 59 милиони долари. Тој тврдеше дека има систем „сметка со помош на Robo-Advisor“ што ќе ги инвестира парите во крипто и Forex. Пазете се од ваквите измами и практикувајте длабинска анализа пред да инвестирате во таков производ.

Понзи шемите во просторот DeFi може да имаат поинаков пристап кон измама на клиентите. Ова може да се движи од ветување за следните 100x
ZRX
moonshot (токен продаден по ниска цена во замена за легитимна монета/токен со ветување дека новата вредност на токен ќе се зголеми 100 пати) до ветување високи награди за нови носители на токени. Во други случаи, измамниците на DeFi Ponzi ќе продаваат токени на доверливи купувачи додека ветуваат високи награди.

Наградите и одгледувањето приноси се двете најпривлечни карактеристики во екосистемите DeFi. Корисниците на DeFi ќе ги депонираат и заклучуваат своите токени на платформата за да заработат огромен годишен процентуален принос затоа што екосистемите на DeFi се потпираат на обложени токени за консензус. Ова значи дека ако ги уделите вашите токени на платформа DeFi која исплаќа, да речеме, 1000 проценти (да, тие можат да добијат толку високо) годишно, ќе имате 10 пати повеќе токени за една година.

Меѓутоа, бидејќи мнозинството од учесниците исто така се вложуваат, наградите за удирање изнесуваат симболична инфлација, што ја намалува цената. Ова значи дека за да можете да ги продадете вашите обложени токени за профит по една година, екосистемот мора да доживее значително зголемување на нови инвеститори за да се надомести зголемената понуда. Бидејќи се потпира на нови инвеститори за да ја задржи својата вредност, таа е слична на другите шеми на Понзи.

Секако, нема сите да се согласат со мене, но сличностите се впечатливи. Ако протоколот DeFi со високи награди не привлекува нови инвеститори и не е во состојба да го согори вишокот на понуда, неговата цена често се урива.

Измамниците кои продавале токени за Bitcoin, Ethereum, Binance Coin или кој било друг навидум вреден токен остваруваат најголем профит. Едноставно кажано, измамниците им продаваат на своите клиенти средства што можат да го надујат за средство што не можат, ветуваат високи приноси, а потоа го преплавуваат пазарот со повеќе токени во замена за повеќе токени што не можат да ги надујат откако протоколот DeFi ќе започне да се активира.

Земјоделството за принос, од друга страна, зависи од заедницата која обезбедува ликвидност за учесниците да купуваат новооткриени токени на децентрализирана размена. Еден земјоделец технички ќе купи еднаков износ во долари од два средства. Половина од тоа оди на новоотскочниот токен, а другата половина на шалтер токен/монета како Ethereum или USDT.

После тоа, новата ликвидност се додава во базенот на платформата за автоматизиран пазарџија (AMM) (често се опишува како децентрализирана размена). Новите учесници во овој базен можат автоматски да ги конвертираат своите токени како што се Ethereum или USDT за новооткриениот токен. Надоместоците што се наплаќаат за трансакциите во овој базен се дистрибуираат автоматски до давателите на ликвидност (земјоделците со приноси).

За постојано да заработуваат високи приноси од фармите со приноси, измамниците може да наплаќаат високи такси за трансакции, а идниот раст во голема мера зависи од огромното зголемување на новите корисници. Повеќето награди на фармата за принос ќе бидат деноминирани во новооткриениот токен. Како што се проширува шемата DeFi Ponzi, измамниците често ја напаѓаат оваа автоматизирана ликвидност со размена на новоотскокувани токени за шалтер монета/токен, намалувајќи ја цената на нула или блиску до неа. Земјоделците и учесниците во повеќето шеми DeFi Ponzi често остануваат да држат милијарди безвредни токени.

Има добар број на DeFi протоколи кои обезбедуваат вредност и корисност за нивните инвеститори. Други спречуваат измама преку ревизорски сертификати, додека други планираат периодично согорување на знаци за да ја намалат инфлацијата.

Како нов трговец со крипто што сака да инвестира во DeFi, од клучно значење е да се осигурате дека токенот што го купувате не се потпира на растот на новите корисници, бидејќи тоа има силна корелација со шемите Понзи. Понатаму, ако високите приноси ветени од протоколот DeFi не се резултат на создавање вредност и корисност, тие најверојатно се резултат на нови инвеститори, што ја зголемува корелацијата со шемите Понзи.

Речиси сите DeFi измами ја припишуваат кражбата на средствата на клиентите на „непознати измамници“. На пример, браќата основачи на јужноафриканската шема Africrypt DeFi Ponzi, наводно, украле 3.6 милијарди долари во она што се смета за најголемо грабеж на DeFi во историјата. Пред да измамат повеќе од четвртина милион клиенти и да тврдат дека се хакирани, двајцата браќа тврдеа дека имаат систем за тргување управуван од вештачка интелигенција кој заработувал над пазарот.

Ако изгледа како патка, плива како патка и надрилекар како патка, тогаш веројатно е патка.