Соленд е децентрализиран протокол за позајмување и позајмување изграден на Солана. Таа е пофалена за проширување на методите достапни за корисниците на Солана за да се зголемат финансиските добивки. Пополнувајќи ја големата празнина во екосистемот Солана, Соленд привлече неверојатни 100 милиони долари во депозити за нешто повеќе од еден месец по лансирањето.
Поврзани со: ДеФи кредитирање и задолжување, објасни
Соленд јаваше на висока приспособливост на блокчејнот Солана, кој ја изгради својата репутација дека е брз и со ниски провизии за трансакции. Доаѓањето на Солана значеше дека корисниците би можеле ефикасно да го користат својот капитал со позајмување и заработување камата, користејќи ги средствата што лежат без работа за да заработат профит од плејадата можности. Во согласност со филозофијата зад децентрализацијата, Соленд е проект управуван од заедницата каде гласачите колективно донесуваат одлуки.
Оваа статија го истражува Соленд и неговото функционирање, вклучувајќи заеми и позајмување, заработка и награди, создавање на базени, поврзани ризици, проблем со китовите и други сродни концепти.
Што е Соленд?
Solend е автономна платформа за позајмување и позајмување која им овозможува на корисниците да позајмуваат или да позајмуваат средства на мрежата Солана. Алгоритам ги одредува каматните стапки и обезбедувањето на протоколот, овозможувајќи им на корисниците да заработат камата и искористете ги крипто средствата долги или кратки на платформата. SLND, мајчин знак на Соленд, обезбедува изложеност на Солана пазар на децентрализирани финансии (DeFi)..
Кога Solend беше лансиран во август 2021 година, неговата заклучена вкупна вредност (TVL) беше помалку од 20 милиони долари. Околу три месеци подоцна, нејзиниот ТВЛ вртоглаво се искачи на приближно 1 милијарда долари. Соленд се надева дека ќе биде најголемиот протокол за позајмување и позајмување DeFi на мрежата Солана.
Претходно, Соленд беше прототипизиран како дел од хакатонот за сезоната Солана во јуни 2021 година, на кој победи. Успехот го катализираше проектот да влезе во светот на DeFi како протокол за заеми.
Како работи Соленд?
Во својата основа, Solend им овозможува на корисниците да се вклучат во децентрализирано кредитирање на мрежата Солана. Корисниците депонираат средства на нивните сметки на Solend и заработуваат камата. Згора на тоа, тие исто така можат да ги обезбедуваат своите депозити за да добијат заеми без да ги оправдаат своите средства за отплата.
Автономна апликација, Solend ја елиминира потребата заемопримачите да поминат низ сложен процес на преземање за да го одредат финансискиот ризик за институцијата кога санкционира заем. Тие лесно би можеле да земаат долгорочни и краткорочни заеми, бидејќи сите процеси се самоодни благодарение на тоа паметни договори тој фактор во мноштвото клаузули за поставување лимити за задолжување и наплата на камата.
Како функционира крипто заемот на Солана
За позајмување и позајмување на Solend, корисниците бараат паричник Solana со доволно средства за да ги платат надоместоците за гас. Тие треба СОЛ, матичната криптовалута на Солана, за пристап до функционалноста на мрежата.
Корисниците можат да позајмуваат или да позајмуваат криптовалути на компатибилни платформи. Бројот на крипто токени што ги поддржува платформата постојано расте. Ова им овозможува на корисниците да користат широк спектар на крипто средства, вклучително и домашни монети, stablecoin и memecoins, додавајќи разновидност на платформата. Целиот процес на објавување е управуван од заедницата, во синхронизација со филозофијата на DeFi.
Пред да можат корисниците да позајмуваат или да позајмуваат крипто средства, треба да го поврзат својот паричник Solana на платформата и да додадат SOL на нивната сметка. Корисниците можат да ги проверат деталите за нивната трансакција преку панел за сметки.
Заработка и награди
Заемодавачот не само што заработува камата врз основа на годишен процентуален принос, што наликува на конвенционално заеми, туку и дополнителни награди во форма на SLND токени, кои се мајчин токени на Solend.
Базени
Соленд има главен глобален базен за ликвидност, со неколку помали изолирани и базени за дозвола. Токени кои имаат доверливи гатачки а густата ликвидност може да се наведе во главниот базен. Сепак, повеќето токени прво се наведени на изолирани базени пред да бидат префрлени во главниот базен.
Изолираните базени се помали за наведување токени со помала ликвидност и поголема нестабилност. Базените за дозволи му овозможуваат на секој да создаде изолиран базен на протоколот.
Креаторот на изолиран базен заработува 20% од надоместоците за оригиналност генерирани во конкретниот базен. Токените достапни на списокот со токени, заедно со однапред одреден обем на трговија, ќе се појават на огласот. Откако ќе се исполнат сите параметри, корисниците мора да кликнат на копчето „Креирај базен“ за да создадат базен.
Панел за сметки
Панелот за сметки е визуелно пријатен и интуитивен, на кој луѓето можат да почнат да работат без да поминат низ обемни упатства. Панелот ја има опцијата „Снабдување“, што им кажува на корисниците за каматата што би можеле да ја заработат. Од друга страна, опцијата „Позајмување“ им кажува на корисниците износот што би можеле да го позајмат врз основа на крипто-средствата што ги поседуваат.
Црвената лента на панелот за сметки го означува прагот на ликвидација на секој заем што го земале корисниците. Доколку вредноста на обезбеденото средство се намали и заемот го надмине прагот на ликвидација, системот може да ги ликвидира средствата на корисниците и да ги депонира средствата кај заемодавачите.
Како заработува Соленд
Самиот Соленд заработува со наплата на протоколарни такси за заеми. Надоместоците исто така помагаат на осигурителниот фонд за платформата. Корисниците можат брзо да позајмуваат и продаваат крипто средства без да плаќаат прекумерни трошоци за трансакција. Трезорот на Соленд обезбедува осигурително покритие за средствата во базенот во случај на какви било експлоатирања или хакери.
Ризици поврзани со користење на Solend
Додека зборуваме за истакнатите карактеристики на Solend, постојат ризици поврзани со неговото користење:
Погрешен извор од пророците
Oracles кои известуваат за погрешна храна може да предизвикаат хаос на Solend. Цените на мрежата Pyth и Switchboard предизвикуваат ликвидации на платформата. Овие пророчи кои известуваат за неточни цени би резултирале со погрешни ликвидации.
На 2 ноември 2022 година, Соленд навистина претрпе злосторство, што кулминираше со лоши долгови од 1.26 милиони долари. Сродните базени беа оневозможени и размената беше информирана за адресата на експлоататорот.
Ранливост на паметните договори
Друга можност за ризик е грешка или ранливост на паметниот договор. Соленд е алгоритамски, децентрализиран протокол и секоја неисправност на паметните договори може да резултира со кражба или трајно губење на средствата.
Поврзани со: Што е паметна безбедносна ревизија на договор: водич за почетници
100% искористување на средствата
Како и сите DeFi базени, ризичното сценарио е 100% искористување на средствата. Човек не може да земе заем ако нема средства во базенот. Проблемот се нарекува 100% искористеност. Меѓутоа, ако заемопримачите продолжат да ги враќаат своите заеми или ако продолжат да пристигнуваат нови залихи, таков проблем може да не се појави.
Ликвидации
Уште една можност за ризик е поврзана со ликвидации. Иако Solend нуди прекумерно колатерирани заеми, не може да се заборави дека пазарот на крипто е нестабилен, со флуктуирачки вредности на средствата што може да резултира со ликвидација на средства на доверчив корисник. Ова го прави важно за сите да обрнат големо внимание на своите заеми и инвестиции.
Големи, единечни должници
Бидејќи е голем базен за заеми, клучна ранливост на Солана е присуството на голем, единствен заемопримач, т.н. кит. Китовите имаат големо присуство во протоколот. Ова резултираше со несреќа во јуни 2022 година во која учествуваше кит заемопримач.
Кит Солана со 108 милиони долари за малку ќе ја сруши мрежата Солана во јуни 2022 година. Протоколот едвај избегна ликвидација на 95% од депозитите на СОЛ во неговиот базен за заеми. Ајде да копаме малку подлабоко во тоа како се случи сето тоа.
Китот имал неподмирен заем од 108 милиони американски долари монета во американски долари (USDC) и Тетер (USDT), поддржан со колатерал од SOL во вредност од 170 милиони долари. Се беше во ред додека цената на СОЛ беше висока, но кога падна околу 15 јуни, сметката на китот беше на прагот на ликвидација. Тоа можеше да резултира со фрлање на SOL во вредност од над 21 милион долари во еден истрел, со сериозни последици на пазарот.
Развивачите на проектот се обидоа да стапат во контакт со китот безуспешно. Тие беа принудени да објавуваат на Твитер и Редит, повикувајќи го китот да контактира со нив, што исплаши многу други корисници кои почнаа да ги вадат своите средства. Програмерите на крајот успеаја да стапат во контакт со китот, кој додаде повеќе колатерал.
Сепак, пред китот да го додаде колатералот, програмерите - во нивната потрага да ја контролираат штетата - предложија итни овластувања за контрола на сметката во случај на ликвидација. Ова им донесе лош печат, како што беше против духот на децентрализацијата. Конечната мерка беше да се постави плафон за заемопримачот од 50 милиони долари.
Иднината на Соленд
Solend ја донесе моќта на DeFi во мрежата Solana, нудејќи им на корисниците многу можности кои имаат потенцијал да го зголемат нивниот профит. Иако проблемот со китовите ја откри ранливоста на протоколот, сребрената постава беше способноста на програмерите да се справат со работите. Крипто е сè уште нова индустрија каде луѓето учат во движење. Успешното справување со проблемот со китовите на задоволство на повеќето засегнати страни го подигна кредибилитетот на протоколот.
Понатаму, Solend носи силен DeFi елемент во екосистемот Солана. Без оглед на ранливостите, апликацијата е интригантна за преработка, и како што дупките се затвораат, на повеќе корисници може да им биде возбудливо.
Извор: https://cointelegraph.com/news/what-is-solend-and-how-does-it-work