Како центрифугата прави DeFi влијание врз средствата од реалниот свет

Како и многу сопственици на мали бизниси, на продавачите на Амазон им е тешко да го добијат кредитот што им е потребен за проширување. Тие удираа во ѕид од тули бидејќи премногу често опцијата за отклучување на капиталот од нивните средства е или премногу скапа или ограничена на поголемите фирми. Но, тоа ќе се промени, благодарение на светот на децентрализираните финансии (на определен обем,).

Центрифугата, екосистемот за структурирани кредити во синџирот, меѓу случаите на употреба нуди начин за сопствениците на мали бизниси да ги обезбедуваат своите средства на синџирот и да пристапат до ликвидноста на DeFi.

Технолошкиот провајдер Databased.Finance користи Centrifuge Protocol, што значи дека средствата на продавачите на Amazon сега може да се здружат, да се стават на пазарот на Centrifuge и да се користат како колатерал за пристап до финансирање

„Центрифугата овозможува радикално побрз, поекономичен и целосно транспарентен модел за поврзување на инвеститорите и заемопримачите со ликвидност без банка“, објасни Касиди Дејли, раководител на стратегијата за производи во Centrifuge. Дешифрирај.

Centrifuge започна во 2017 година и финансираше вкупно 317 милиони американски долари средства на својот пазар - што ја прави лидер во овој зародиш сектор, по агрегатор RWA. Со бесконечна разновидност на неликвидни средства - од недвижен имот до јаглеродни кредити и природни ресурси - сите зрели за токенизација, се предвидува дека секторот ќе стане пазар од 16 трилиони долари до 2030 година, според неодамнешниот извештај на Бостон консалтинг груп.

Неповрзано со крипто

Залихите се само еден од многуте „базени“ или типови на заеми на кои се грижи Centrifuge. Недвижностите се секторот што го формира својот втор по големина базен, со заемодавачот New Silver. Овој базен финансираше над 73 милиони долари и им овозможува на програмерите да пристапат до финансии за да ги поправат домовите за препродажба.

Но, иако Centrifuge им обезбедува на оние кои бараат кредит со критичната инфраструктура за да ги поврзат нивните RWA со ликвидноста на DeFi, таа служи за друга цел за инвеститорите.

Во декември 2022 година, Centrifuge објави фонд од 220 милиони долари - најголемата инвестиција во синџирот во реалниот свет до сега - со DeFi fintech MakerDAO и крипто инвестициската фирма BlockTower Credit, која стана прв институционален кредитен фонд да ги доведе во синџир своите колатерирани кредитни операции.

„Институциите на TradFi почнуваат да сфаќаат дека иднината на финансиите ќе биде поврзана“, рече Дејли. Тие стануваат свесни за можноста да го направат приватниот кредит попристапен и ефикасноста во користењето пазар со паметни договори што „може да ја компресира средината и задната канцеларија на управувањето со фондовите за да создаде вредна економска ефикасност за целиот систем“, објасни таа.

Протоколот Centrifuge обезбедува нова финансиска инфраструктура која може да ги рационализира и автоматизира процесите за управување со средства и да обезбеди увид во реално време за перформансите на средствата. Дополнително, Дејли рече: „Инвеститорите во DeFi добиваат пристап до разновидно портфолио на средства од реалниот свет за да пристапат до стабилни приноси кои не се поврзани со крипто-што е сè поважно во несигурни времиња“.

Можност во реалниот свет на DeFi

Центрифугата служи како мост помеѓу традиционалните финансии и DeFi, а притоа се потпира на силните страни на двата сектора и носи кредитен пазар од повеќе трилиони долари на DeFi, рече Дејли. „Не само што ова го прави потенцијалот за раст на DeFi неограничен, туку и носи стабилност на DeFi со обезбедување капитал што не е поврзан со крипто средствата“.

Себастиен Дериво, член на тимот кој работи на реалниот свет финансии во MakerDAO, се согласи. „Оваа интеграција не само што го унапредува DeFi, туку носи и многу придобивки за екосистемот MakerDAO“, рече тој, објаснувајќи дека диверзификацијата на средствата ја зголемува безбедноста на DAI и ја прави исклучително стабилна. „Овој потег, исто така, ќе му помогне на MakerDAO да ја исполни зголемената побарувачка на DAI со тоа што ќе влезе во класата на средства од повеќе трилиони долари“, додаде тој.

Достапен пристап до капитал

Чак Маунтс, главен директор за DeFi во S&P Global, давател на кредитна анализа и анализа на ризик, смета дека пазарот за услугите на Centrifuge сè уште е во зародиш и е оптимист за неговите идни перспективи. „Пониската цена на капиталот и помалото триење наспроти традиционалното, ќе го направат патот на идното финансирање“, рече тој.

Плановите на Центрифуга се соодветно амбициозни. Платформата зголемува и гради заедница на кредитни експерти кои имаат корист од богатите податоци што пазарот ги обезбедува за анализа на сценарија, кредитни оценки за позајмувачите и многу повеќе. „Ние градиме нов институционален екосистем и отвораме пазари на капитал за да ги направиме приватните кредити подостапни и поефикасни, и на крајот, ова резултира со поевтина цена на капиталот за заемодавачите“, рече Дејли. Позајмувачите имаат корист не само од ниската цена на капиталот, туку и од отворениот пристап, безбедноста и флексибилноста што ги овозможува децентрализираната платформа, додаде таа.

Денес, големите финансиски институции доминираат во индустријата, а повеќето мали бизниси и кредитори се заклучени. „Центрифугата влегува за да го промени тоа“, рече Дејли. „Ја градиме иднината на финансиите каде секој бизнис има достапен пристап до капитал.