Fiat, а не Crypto и Bitcoin, претежно користени во перење пари

Крипто, вклучувајќи ги Биткоин и Монеро, имаа лош рап во текот на годините за нивна наводна употреба како возила што размножуваат нелегални активности како перење пари - голема дебела лага.

Од самиот почеток - а можеби и поради недоразбирањето на технологијата што напојува Bitcoin и природата на трансакциите со БТК, лошите актери скокнаа во надеж дека ќе ги пренесат своите лошо добиени средства, но до нивниот неочекуван лош крај.

Со текот на годините, милиони вредни БТК се конфискувани од органите на прогонот и на аукција, со што се прават милијардери од најголемите личности во Биткоин (читај Тим Дрејпер).

Усогласеност, зајакнување на безбедноста и зреење на крипто-сферата

Сепак, многу не може да се каже за банките. Изненадувачки, дури и со непроqueирната природа на работењето, мејнстрим медиумите продолжуваат со својата дезинформациска кампања. Тие намерно издвојуваат тешки факти во очајнички обид да ги покријат банките кои се главните виновници.

Биткоин - и повеќето крипто мрежи, за разлика од традиционалните шини за наследство, работат транспарентно и отворено.

Без единствен субјект под контрола и трети лица кои можат помошно да ги анализираат движењата на монетите - и затоа критичните финансиски информации, тие можат да анализираат огромни множества на податоци, па дури и да ги разбијат идентитетите на трансакторите, бидејќи, по дифолт, сите трансакции со БТК, поради криптографија, се псевдоними.

Размените на криптовалути, класифицирани како даватели на финансиски услуги, им го оневозможија на корисниците дури и неверојатно тешко - на своите клиенти, да перат пари во каква било форма.

Усогласеноста преку правилата на „Познај го твојот клиент“ (KYC) и „Перење пари“ (AML) им помагаат на регулаторите да застанат зад wallидот на анонимност и псевдонимност на крипто-трансакциите. Затоа, лоша идеја е лошите елементи да ја злоупотребат оваа нова финансиска алатка.

Тоа не е сè; фирми за трети лица за анализа на блокчејн - договорени од органите на прогонот или размените секогаш кога има хакирани размени, со текот на годините прераснаа во софистицираност.

На пример, Chainalysis има договор со Службата за внатрешни приходи на САД (IRS). Тие тврдат дека ја имаат потребната технологија за отклучување на анонимната наметка на трансакциите со Монеро.

Сепак, како БТКМанаџер извештаи, таа задача е сложена по неколку величини според приемот на инвеститорот директно вклучен во тој проект.

„Хакирањето“ како изговор е заморен наратив

Честопати, критичарите на крипто и Биткоин извикуваат од покривите дека бројот на крипто-хакови, поголемиот дел од времето повикувајќи се на Марк Карпелс и настаните околу планината Гокс, служат како лекција.

Но, сечејќи малку олабавување на Биткоин и раните олеснувачи за размена, технологијата постоеше само за помалку од пет години. Додека беа украдени 850 илјади БТК, правдата беше задоволена. Веќе има планови за регрес во Јапонија.

Покрај тоа, еден осомничен, Александар Виник, беше уапсен во 2017 година, додека летуваше во Грција, бидејќи примил околу 85 илјади БТК, се нашол на планината Гокс. Постојат и други хакови како CoinCheck, Zaif, Binance и многу повеќе.

Добрата вест е дека бројот на хакирања се намалува со текот на годините. Дополнително, постојат генијални безбедносни мрежи како Binance's SAFU и други елаборатни мерки за осигурување кои ги користат институционалните чувари на крипто за да ги заштитат средствата во несакани евентуалности.

200 милијарди долари: такси и казни платени од американски банки сами за наплата на перење пари

Тоа не може да се каже за банките кои веројатно совладуваат пералница за пари кои користат Fiat.

Тие, исто така, се чини дека секој пат бегаат, судејќи од повеќе милијарди долари казни платени како порамнување.

И бројките не лажат.

Само за 20 години, банките само во САД собрале 200 милијарди долари казни и казни во над 395 случаи.

Погодените банки вклучуваат ЈП Морган, Сити и Велс Фарго, да наведеме неколку. Еве го интересниот бит: нивното однесување се влошувало со годините по Големата финансиска криза (ГФЦ), според Подобри пазари, група за застапување со седиште во Вашингтон.

Алармантно, меѓу 2008 и крајот на 2020 година, банките во САД беа погодени од 314 големи правни случаи.

Наместени за повеќе милијарди долари, овие случаи се движат од мито, перење пари и огромна измама на хартии од вредност поддржана од хипотека (МБС) што беше речиси катастрофална за банките, но раѓаше Биткоин.

Банките се повторувачи на сторители

Но, еве ја лошата вест: Рецидивизмот е шокантно висок. Уште полошо, овие глобални банки - што се премногу големи за да пропаднат, честопати се плаќаат со пари со даночни обврзници - дури и по нивните лоши дела за перење пари и други криминални постапки, како што се хранат терористички мрежи. Според Подобри пазари, ако глобалните банки беа ставени на повисок стандард, сите ќе беа изнесени од пазарите.

Очекувам

Дури и уште, во свет сиво, како што вели Чангпенг haао од Бинанс, крипто-компаниите - главно размена, постојано одржуваат високи стандарди во духот на транспарентноста на блокчејн.

Тие исто така ги интегрираат технологијата и вештачката технологија за наб purposesудувачки цели, додека остануваат усогласени со постојните закони за да спречат криминални активности.

Како BTCMANAGER? Испратете ни совет!

Нашата адреса на Биткоин: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Извор: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/