Во загрижувачко откритие, новиот извештај од Управата за финансиско однесување (FCA) открива дека неверојатни 85% од фирмите за криптовалути кои аплицирале за лиценца кај регулаторот не ги исполниле минималните стандарди.
Објавено на 26 јануари, извештајот, што го нарача Комисијата за финансии од пратеници, откри загрижувачки недостаток на усогласеност со барањата за спречување на перење пари и за борба против тероризмот.
И покрај тоа што ОК нема воспоставено структуриран систем за контрола на дигиталните валути, FCA ги замоли сите компании кои се занимаваат со крипто да се запишат во нејзиниот систем против перење пари за да продолжат да обезбедуваат услуги во земјата.
Крипто признанија: што откри FCA?
На неодамнешната седница на Комитетот за финансии, Управата за финансиско однесување (FCA) откри дека значителен дел од неодамнешните апликации од крипто фирми биле со „лош стандард“, при што само 5% поминале низ процесот на првична проценка.
Севкупно, FCA извести дека 73% од апликациите биле повлечени или одбиени, што е многу повисока стапка на неуспех отколку кога регулаторот презеде нова обврска.
Во некои екстремни случаи, FCA идентификуваше потенцијални врски со финансискиот криминал или организираниот криминал и веднаш ги упати овие фирми до соодветните агенции за спроведување на законот.
Покрај тоа, регулаторот откри дека на неколку клучни кадри во некои фирми „немаше соодветно знаење, вештини и искуство за извршување на нивните улоги и ефективно контролирање на ризиците“.
„Ние сме во средина на истрага за регулација на крипто, и оваа статистика не нè отфрли од впечатокот дека делови од оваа индустрија се „Дивиот Запад“.
Хариет Болдвин, Комитет за финансии.
Проблематичните односи помеѓу крипто фирмите и FCA
Крипто фирмите и Управата за финансиско однесување (FCA) имаа а турбулентна врска во текот на изминатите неколку години.
Од FCA превземе регулирање на крипто-средствата во ОК во јануари 2020 година, двете страни беа во несогласување околу ставот на FCA за секторот.
FCA има преземено а тврда линија на крипто фирмите, со строги прописи за водење бизнис, вклучително и спречување да нудат одредени услуги. Ова доведе до тоа неколку крипто фирми да бидат казнети од страна на FCA поради неуспехот да се усогласат со неговите правила.
И покрај ова, FCA рече дека е отворена за иновации и подготвена да работи со крипто фирми за да обезбеди соодветни регулативи.
Сепак, FCA беше критикуван дека бавно реагира на крипто индустријата и треба да разјасни како треба да се регулираат крипто фирмите. Како резултат на тоа, многу крипто фирми избраа да се фокусираат на јурисдикции со подобредојдени регулаторни средини.
Патот напред
Крипто фирмите беа една од најмалку примерните групи во почитувањето на регулаторните стандарди. Ова стана сè поочигледно во последниве години бидејќи владите ширум светот воведоа построги регулативи за просторот на криптовалутите.
Само во изминатите неколку години, неколку големи крипто фирми добија високи казни од регулаторите поради неусогласеност со политиките за KYC и AML. Coinbase, една од најголемите берзи за криптовалути, беше казнета со 6.5 милиони долари од американската Комисија за тргување со стоки и фјучерси поради непочитување на прописите во март 2021 година.
Регулаторите се сериозни кога велат дека ќе ги казнат оние што не се придржуваат до нивните стандарди. Оттука, крипто фирмите треба да преземат проактивен пристап за да се усогласат со прописите. Доколку не се стори тоа може да има сериозни последици, не само во однос на паричните казни и казни, туку и во однос на нивната репутација.
Извор: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/