Централната банка на Русија почна да го испитува работењето на руските банки со разменувачи на криптовалути, јавуваат локалните медиуми. Трансакциите меѓу поединци преку овие платформи се од особен интерес бидејќи регулаторот верува дека тие носат ризици од финансиски загуби и измами.
Централната банка бара од руските банки детали за трансакциите поврзани со крипто
Кон крајот на декември, Централната банка на Русија (ЦБР) им испрати на комерцијалните банки нов формулар за известување за трансакции, барајќи информации за трансфери на пари поврзани со веб-страниците за размена на крипто. Тоа се претежно плаќања помеѓу приватни лица, вклучително и трансакции со картички и паричници регистрирани на име на лажни лица.
Регулаторот бара од банкарските институции да дадат детали за нивните интеракции со крипто-разменувачите како што се btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. кеш, vexel.com и betatransfer.org, открива новиот извештај на Комерсант.
Водечкиот деловен дневен весник цитира извори од крипто индустријата кои тврдат дека над 400 разменувачи на крипто сега нудат услуги на руските жители на Интернет. Нивните проценки сугерираат дека месечниот обем на крипто-пазарот без шалтер во Русија и соседните земји е околу 1.3 милијарди долари. На Руската Федерација отпаѓа околу половина од вкупниот број.
Разменувачите на крипто често ги наведуваат на нивните веб-локации имињата и логоата на воспоставените финансиски институции и даватели на плаќања како што се Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney и Koronapay како нивни партнери. Двајца од нив, Webmoney и Koronapay, веќе негираа каква било соработка со платформите за тргување монети.
Крипто-разменувачите работат без регистрација, вели CBR
Банката на Русија истакнува дека разменувачите обезбедуваат услуги за купување и продажба на криптовалути без да ги регистрираат своите активности или да сносат какви било финансиски обврски кон своите клиенти. Во исто време, трансакциите се спроведуваат анонимно, без да се проучува нивната намена и изворите на средствата за да се проценат ризиците како што е на пример перење пари.
Монетарната власт, позната по својот тврд став кон криптовалутите, исто така забележа дека трговските страници често прифаќаат плаќања не на нивните вистински сметки, туку на банкарски картички и дигитални паричници издадени на приватни лица. Ова „создава ризик граѓаните да загубат пари и да се вклучат во измамнички шеми“, предупреди регулаторот.
Во неодамнешното интервју за владиниот весник Росискаја газета, шефот на Истражниот комитет на Руската Федерација Александар Бастрикин забележа дека статусот на онлајн платформите кои обезбедуваат опции за купување и продавање крипто анонимно допрва треба да се утврди. Тој исто така повика на воведување задолжителна идентификација за сите корисници на криптовалути во Русија.
Властите ги бараат разменувачите на крипто во последните неколку години. Дел од проблемот е што низа активности поврзани со крипто, вклучително и тргувањето, остануваат нерегулирани дури и по усвојувањето на законот „За дигитални финансиски средства“. Работната група во парламентот сега подготвува предлози за пополнување на празнината. Дискусиите за иднината на разменувачите на крипто треба да завршат во 2022 година, изјави минатиот месец заменик-директорот на чуварот на Росфинмониторинг Херман Негљад.
Дали очекувате Русија да ги регулира или да ги запре онлајн разменувачите на крипто? Споделете ги вашите размислувања за оваа тема во делот за коментари подолу.
Кредити за слика: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Општи услови: Овој напис е само за информативни цели. Тоа не е директна понуда или барање за понуда за купување или продажба, или препорака или одобрување на какви било производи, услуги или компании. Bitcoin.com не обезбедува инвестиции, даночни, правни или сметководствени совети. Ниту компанијата, ниту авторот не се одговорни, директно или индиректно, за каква било штета или загуба предизвикана или наводна, предизвикана од или во врска со употреба или потпирање на содржина, добра или услуги споменати во овој напис.
Извор: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/