Употребата на криминалот на биткоинот паѓа на 1%, но банките се најголемите виновници

Биткоин злосторства: Регулативата носи транспарентност

Раните визионери на Биткоин ја истакнаа слободата, автономијата и демократијата. Но, некои нови двигатели ги поздравија регулатива како решение за проблемите со довербата што ја зафатија крипто индустријата.

Набљудувачите велат дека опаѓањето на незаконската активност на Биткоин може да биде резултат на регулатива. Токму оваа регулатива помогна да се донесе транспарентност и кредибилитет на мрежата Биткоин.

„Големото усвојување на Биткоин е меч со две острици. Ги привлекува хакерите затоа што тие бараат поголема награда“, рече Слава Демчук, ко-основач на крипто алатката против перење пари. AMLBot.

„Во исто време, станува полесно да се следат незаконските трансакции на блокчејнот Биткоин. Регулативите, растот на политиките за AML и KYC и развојот на блокчејн анализа го отежнуваат криењето на криминалците“.

Демчук рече: „Од друга страна, БТК е најпопуларниот крипто и ќе остане цел број еден за хакерите. Само 1% од сите крипто трансакции се поврзани со криминални активности, што значи дека крипто индустријата е во вистинската насока“.

Низ целиот свет, владините агенции ги таргетираат крипто-инвеститорите не само со даноци, туку со задолжителна регистрација и правила за целосно обелоденување.

Овој нов бран на регулатива претставува контрадикција во тоа што некои од најсилните особини на Биткоин се приватноста и автономијата. Се чини дека државната регулатива е цената што крипто заедницата ќе треба да ја плати за асимилација во мејнстрим економијата.

Регулаторите го затегнуваат стисокот на Crypto

Крипто-регулативата обично е тема на перење пари и финансирање на тероризам. Серијата грабежи не помогнаа во причината за крипто, при што жртвите бараа владите да влезат во хаосот во месијанска облека.

Регулаторите ја зајакнаа контролата врз криптовалутите по колапсот од повеќе милијарди долари на Земјата блокчејн во мај. Во поново време, на спектакуларен колапс размената на FTX значи дека регулативата стана главна фокусна област за владите ширум светот.

Од самиот почеток, сепак, постојното законодавство не можеше да го предвиди појавувањето на децентрализирани валути како што е Биткоин, кои напредуваат на нивната слобода од владина контрола.

Регулаторите се надеваа на ефективна законодавна контрола. Но, тие се мачеа да ги квалификуваат крипто средствата или како стоки или како финансиски инструменти. Тоа е затоа што дигиталните валути не спаѓаат во лесно дефинирани финансиски категории.

Многумина остануваат неодлучни како да ги дефинираат. Во САД, на пример, Комисијата за хартии од вредност (SEC) рече дека смета дека многу криптовалути се хартии од вредност. Безбедност закони се применуваат до паричници и размени каде што е потребно.

Во Европа, повеќето јурисдикции се согласуваат дека криптовалутите треба да се регулираат доколку имаат приложено права на добивка или дивиденда. Регулаторите велат дека ова ги прави крипто слични на традиционалните финансиски инструменти.

„Регулацијата е неизбежна“, Лаура К. Инамединова, основач и извршен директор на Web3 облека ЛКИ Консалтинг, за BeInCrypto во едно интервју.

„Со неодамнешниот пад на TerraUSD и колапсот на FTX, новите регулативи за БТК веројатно ќе ги заштитат инвеститорите и ќе придонесат за подобра финансиска стабилност во екосистемот“, рече таа, додавајќи: „Она што многумина не го препознаваат е таа иновација во мрежата на Биткоин. а неговата привлечност за големите играчи на пазарот ќе се зголеми само откако ќе се создаде јасна, транспарентна правна рамка“.

Банките се најголемите виновници за перење пари

Биткоинот беше замислен како пронајдок против авторитет каде што непосредуваниот бизнис се врши од колеги до врсници. Но, недостатокот на внатрешни контроли, кои бараат од корисниците да ја користат сопствената дискреција, беше искористен од оние со криминални мотиви.

Chainalysis вели дека криминалот базиран на крипто достигна ново историски максимум во 2021 година. Незаконските адреси добија 14 милијарди долари во текот на годината, што е повеќе од 7.8 милијарди долари во 2020 година.

Но, цифрата е бледа во споредба со износот на пари што ги переле наследените комерцијални банки. Претходна ОН пријавите го ставија износот на наводните незаконски текови што банките го олеснуваат секој ден на 2.7 милијарди долари.

Во 2018 година, извршен директор на Danske Bank, Томас Борген поднесе оставка поради скандалот со 234 милијарди долари, наводно, испрани преку нејзината филијала во Естонија во текот на осумте години до 2015 година. Британската банкарска групација HSBC Holdings плати милијарди долари казни за перење пари и други финансиски злосторства пред неколку години.

Во САД, HSBC плати 1.92 милијарди долари за помагање на мексиканските нарко босови да перат пари. Исто така, плати неколку милиони во Хонг Конг за системски недостатоци.

Во истата година, врвните европски банки, наводно, им помогнале на богатите клиенти од целиот континент да украдат 63 милијарди долари од повеќе влади преку даночни побарувања на кои немале право.

Според Датотеки Cumex. Станува збор за новинарска истрага која прегледала 180,000 тајни документи.

„Биткоинот е недоверлив, без дозвола и јавен, така што криминалците не го користат многу. рече еден корисник коментира на твитот на PlanB.

„Фиат сè уште е најкористен за злосторства, но медиумите и владите се зафатени со туркање на наративот дека Биткоин главно се користи за недозволени активности. Податоците зборуваат сами за себе“, додаде корисникот.

Збогум Фиат Кеш!

Инамединова од LKI објасни дека незаконската активност на Bitcoin вклучува многу заблуди. „Мрежата Биткоин може да се користи за перење средства. Но, тоа е само пион во главната криминална мрежа“, смета таа. Таа, исто така, укажа на вината на фиат валутите.

Како што пропаѓа валутата на фиат, хипербиткоинизација станува дистописки облог. Биткоинџиите чекаат државните актери да го запалат сопствениот свет и да ги натераат граѓаните на крипто. Тие веќе ја негуваа инфраструктурата потребна за да се наруши фиат хегемонијата.

Постои конечна количина на Биткоин што некогаш може да влезе во оптек. Фиат, сепак, може да се надува со резервни банкарски печатници. Речиси безбеден од каприциозните државни органи, БТК е пари за итни случаи, на подготвеност за секоја нација на чии луѓе им требаат.

Опаѓачката активност на измама со Биткоин го прави случајот на средството како алтернативна валута уште посилен.

Претходен извештај на Енрике и Едуардо Алдаз-Керол објавена на веб-страницата на Институтот Брукингс откри дека Биткоинот е клучен за помагање на земјите во борбата против корупцијата и незаконските трансфери.

Општи услови

Информациите дадени во независно истражување го претставуваат гледиштето на авторот и не претставуваат инвестициски, трговски или финансиски совети. BeinCrypto не препорачува купување, продавање, тргување, чување или инвестирање во какви било криптовалути