ОК: против нерегистрираниот банкомат на Биткоин

Во последниве години, употребата на Bitcoin банкомати се зголеми во Обединетото Кралство. Овие банкомати им овозможуваат на луѓето да купуваат и продаваат Биткоин и други криптовалути користејќи готовина.

Иако биткоин банкоматите можат да бидат пригоден начин за влез на пазарот на криптовалути, тие исто така може да се користат за нелегални активности како што се перење пари и финансирање тероризам.

Ова е причината зошто Управата за финансиско однесување на Обединетото Кралство (FCA) ги пресече нелегалните и нерегистрирани Bitcoin банкомати.

Борбата на FCA против нелегалните Bitcoin банкомат

на FCA е регулаторното тело одговорно за надзор на индустријата за финансиски услуги во Обединетото Кралство.

Неговата мисија е да ги заштити потрошувачите, да обезбеди интегритет на пазарот и да промовира конкуренција во финансискиот сектор.

Како дел од своите напори за постигнување на овие цели, FCA го оспори растот на нерегистрираните и нелегалните Bitcoin Банкомати.

Според FCA, секоја компанија која сака да работи со Bitcoin банкомат во Обединето Кралство мора да биде регистрирана кај неа како компанија за криптовалути.

Ова е затоа што Биткоинот и другите криптовалути се сметаат за монети сами по себе и FCA има регулаторно овластување над сите криптовалутни компании кои работат во ОК.

Дополнително, секоја компанија која работи со банкомат на Биткоин мора да ги почитува прописите за спречување на перење пари (AML) и за борба против финансирање тероризам (CTF).

И покрај овие прописи, имаше бројни извештаи за нелегални и нерегистрирани банкомати на Bitcoin кои работат во ОК.

Локација на банкомат на биткоин

Овие банкомати често се наоѓаат во продавници, барови и други јавни места. Тие им дозволуваат на поединците да купуваат и продаваат Биткоин без да поминат низ регистрирана компанија за криптовалути, што значи дека можеби не се усогласени со прописите за AML и CTF.

FCA ги скрши овие нелегални и нерегистрирани Bitcoin банкомати на неколку начини. Прво, ја предупреди јавноста за ризиците од користење на нерегистрирани банкомати. FCA изјави дека нерегистрираните банкомати можеби не се усогласени со прописите за AML и CTF, што значи дека луѓето што ги користат може да ризикуваат несвесно да учествуваат во нелегални активности.

Второ, FCA презеде мерки за спроведување против фирмите кои работат со нерегистрирани Bitcoin банкомати.

Во 2020 година, FCA издаде предупредување до компанијата наречена Buy2LetCars, која управуваше со нерегистриран банкомат на Bitcoin во Лондон.

FCA изјави дека Buy2LetCars не е регистрирана компанија за криптовалути и дека нејзиниот Bitcoin банкомат не е во согласност со прописите за AML и CTF. FCA, исто така, ја предупреди јавноста дека употребата на Bitcoin банкомат на Buy2LetCars може да биде нелегална.

Трето, FCA соработуваше со други регулаторни тела за борба против употребата на нерегистрирани и нелегални Bitcoin банкомати. Во 2020 година, FCA соработуваше со Метрополитенската полиција за да го затвори нерегистрираниот банкомат на Bitcoin што работи во продавница за погодности во Лондон. Банкоматот бил искористен за перење повеќе од 1.5 милиони фунти во готовина.

Напорот на Велика Британија да ја регулира индустријата

Акциите на FCA против нелегалните и нерегистрирани банкомати на Bitcoin се дел од пошироките напори за регулирање на пазарот на криптовалути во Обединетото Кралство.

Иако криптовалутите како што е Биткоинот постојат повеќе од една деценија, тие сè уште се релативно нова класа на средства. Како резултат на тоа, инвестирањето во криптовалути доаѓа со голема доза на несигурност и ризик.

За справување со овие ризици, FCA имплементира голем број регулаторни мерки.

На пример, бара сите фирми за криптовалути кои работат во Обединетото Кралство да бидат регистрирани во FCA. Покрај тоа, овие фирми мора да се усогласат со прописите за AML и CTF.

Покрај тоа, FCA ја предупреди јавноста за ризиците од инвестирање во криптовалути и издаде упатства за да им помогне на потрошувачите да донесат информирани одлуки за инвестирање.

Иако активностите на FCA против нелегалните и нерегистрирани Bitcoin банкомати може да изгледаат како мал дел од вкупните напори за регулирање на пазарот на криптовалути, тие се важен дел од тој напор.

Нерегистрираните банкомати често се користат за да се олеснат нелегалните активности како што се перење пари и финансирање тероризам. Со сузбивање на овие банкомати, FCA испраќа јасна порака:

„Незаконските активности нема да се толерираат на пазарот на криптовалути“.

Покрај тоа, активностите на FCA помагаат да се заштитат потрошувачите кои можеби не се свесни за ризиците поврзани со нелегалните и нерегистрирани Bitcoin банкомати.

Со издавање предупредувања и преземање мерки за спроведување, FCA помага да се осигура дека потрошувачите можат да донесат информирани одлуки за нивните инвестиции во пазар на криптовалентност.

Критика на финансиските власти на Обединетото Кралство FCA

Сепак, некои критичари тврдат дека регулаторните мерки на FCA се премногу строги и можат да ја задушат иновативноста на пазарот на криптовалути.