Извештај DeFi 2023: Анализа на трендови, увиди и нови врвови на децентрализирани финансии

Децентрализираниот финансиски систем (DeFi) им дава на корисниците различни способности како што се тргување, позајмување и уплата на нивните средства без вклучување на трета страна, како што се традиционалните банки. 

Во системот DeFi, трансакцијата се евидентира во блоковите на блокчејн, слично на онаа на книгата. Понатаму, овие трансакции се потврдени од еден од многуте корисници на мрежата.

Откако потврдата ќе постигне консензус, блокот потоа се шифрира. Потоа се креира нов блок кој ги содржи информациите од претходниот и овој процес се продолжува на неодредено време.

Пазарните перформанси 2023 година

Годината започна позитивно бидејќи индустријата забележа значителен пораст на вредноста. Најдобрите криптовалути додадоа над 50% во своето портфолио во првиот квартал од оваа година. Индустријата забележа значителна нестабилност на цените во својот графикон за следните осум месеци.

Како што растеше возбудата на Bitcoin spot ETF, пазарот го поврати замавот, а со тек на Бул на хоризонтот, индустријата е поставена да забележи нов максимум бидејќи секој циклус прикажува ново највисоко ниво на сите времиња (ATH).

Индустријата DeFi прикажа пристојно зголемување од приближно 29% во вредноста, со што успешно ја врати марката од 100 милијарди долари. Вкупниот број на корисници надмина седум милиони оваа година, што укажува на зголемениот интерес на инвеститорите за него.

DeFi направи револуција во платниот систем и измина долг пат од своето основање. И покрај тоа што категоријата доживеа масовна корекција во текот на изминатата година, таа го поврати замавот и забележа пораст од над 50% во нејзиното вреднување од година во година (ГОД). Се очекува индустријата да постигне нови височини во наредниот период.

Најдобри дефи категории:

Пазарот DeFi е сè уште рано и се очекува да се зголемат наборите за време на претстојната серија на Бул. Децентрализираниот финансиски систем забележа врв од 171 милијарда долари во текот на претходната серија.

Понатаму, категоријата е поделена на многу под-делови кои играат значајна улога во нивните соодветни области. Повеќето TVL моментално се во колатеризирана должничка позиција (CDP), позајмување, DEX, акумулирање на течности и принос.

Обезбедена должничка позиција (CDP):

Создаден од Maker DAO, CDP игра уникатна улога во системот DeFi бидејќи ги заклучува колатералните средства во паметна размена на договори за стабилните монети. Ова е широко користено за разбирање на базите на податоци на клиентите што другите апликации ги користат за анализирање, следење и управување со интеракциите со клиентите.

Обезбедената должничка позиција забележа пораст од 15.73% во вредноста од 8.104 милијарди долари во 2022 година на 9.377 милијарди долари денес. Зголемувањето на вредноста ја истакнува зголемената доверба на инвеститорите во овој систем. 

Maker DAO има најголем дел од CDP TVL оваа година со вкупна вредност од 5.823 милијарди долари, проследено со JustStables со вредност од 1.204 милијарди долари и Liquity со 737.78 милиони долари заклучени оваа година.

Зајмување:

Тоа е форма на децентрализиран финансиски (DeFi) систем каде што инвеститорите можат да ја позајмат својата криптовалута на заемопримачите во замена за камати. Позајмувањето криптовалута е лесно бидејќи не бара дополнителни документи и наплатува помала камата во споредба со другите сектори. 

Кредитирањето игра важна улога во екосистемот DeFi бидејќи сочинува голем дел од TVL во индустријата. Во текот на изминатата година, категоријата Кредитирање скокна над 91% во вредност, прикажувајќи силна нагорна траекторија.

JustLend има најголема вредност за заеми со вкупно 6.6 милијарди долари, што претставува зголемување од 154% од 2.59 милијарди долари забележани на 31 декември 2022 година. милијарди долари.

DEX:

Тој конкретно го претставува бројот и износот на средства депонирани од давателите на ликвидност во избраниот протокол. Тој игра единствена улога бидејќи DEX не бара никакви проверки на KYC или документи кои обезбедуваат лични информации. Ова помага да се зачува приватноста на неговиот корисник од продажба на апликации од трети страни.

И покрај тоа што индустријата го враќа моментумот, категоријата DEX забележа загуба од над 11% на годишно ниво (ГД) од 15.036 милијарди долари претходно на 13.402 милијарди долари во моментот на пишување.

Блокчејнот Uniswap, со дванаесет синџири, има највисока вредност на Децентрализирана размена (DEX) од 4.083 милијарди долари, проследено со Curve DEX со вкупна вредност од 1.754 милијарди долари и PancakeSwap со вредност од 1.456 милијарди долари.

Ставање на течности:

Им овозможува на своите корисници да ги уделат своите токени и активно да учествуваат во обезбедувањето блокчејнови доказ за удел. Вложувањето е победничка ситуација бидејќи помага да се одржи ликвидноста во нивните средства и пасивно да заработуваат преку тоа.

Уделот на течности има голем удел во категоријата бидејќи сочинува 28% од вкупната вредност заклучена во индустријата, што е 29.45 милијарди долари во моментот на пишување.

Lido DAO има највисок акционер за ликвидација со вредност од 20.93 милијарди долари, следен од Rocket Pool со вредност од 2.6354 милијарди долари. Binance Staked ETH има трет највисок TVL со 1.736 милијарди долари. 

принос:

Ова се однесува на депонирање монети/токени во базен за ликвидност на протоколот DeFi за да заработите награди. Наградите обично се дистрибуираат преку токенот за управување со протоколи. Преку земјоделството за принос, инвеститорот може да го стави својот имот во работа и да заработи дополнителни токени.

Во текот на изминатата година, приносот забележа стабилен пораст на вредноста со зголемување од приближно 20%, од 1.311 милијарди долари во 2022 година на 1.573 милијарди долари во моментот на пишување.

Convex Finance доминираше во категоријата Принос бидејќи придонесе за поголемиот дел од вреднувањето на оваа категорија со вкупна вредност од 1.977 милијарди долари, проследено со Aura со вредност од 392.89 милиони долари и Pendle со заклучена вредност од 253.35 долари.

Најдобри дефи изведувачи од 2023 година:

И покрај тоа што категоријата DeFi изгуби над 50% од вреднувањето по пазарната пумпа за време на почетокот на годината, таа успешно успеа да го врати изгубениот моментум што го имаше некогаш. Од друга страна, врвните блокчејнови како што се Lido Dao, Maker Dao, Uniswap и други во оваа категорија, продолжија да прикажуваат забележителни ценовни акции во 2023 година. 

• Lido DAO (LDO): Blockchain LDO има најголема заклучена вкупна вредност (TVL). Прикажа скок од над 255% во вредноста во споредба со година-во-година (ГД) од 5.787 долари претходно на 20.934 милијарди долари денес. По активирањето на повлекувањето на ETH, LDO забележа значителен пораст на вредноста и оттогаш скокна над 73%.

• Maker DAO (MKR): Токенот MKR ја изгуби својата доминација на LDO бидејќи блокчејнот моментално има TVL од 8.549 милијарди долари, што претставува зголемување од 27.48% од 6.706 милијарди долари претходно. Токенот MKR забележа значителна ценовна акција за време на четвртиот квартал бидејќи доби огромно нагорно расположение од пазарот на криптовалути.

• Uniswap (UNI): И покрај огромните придобивки на индустријата оваа година, блокчејн UNI додаде 23.20% на својот TVL. Овој синџир покажа значителна нестабилност на цените, што резултираше со постојани депонии на пазарот.

• AAVE (AAVE): Aave покажа забележителен тек, додавајќи над 73% на својот TVL од 3.826 милијарди долари во 2022 година на 6.41 милијарди долари во 2023 година. По пазарната пумпа во октомври, додаде 43% од вкупните добивки оваа година. 

• Ракетен базен (РПЛ): Прикажа огромен скок во своето вреднување оваа година. RPL скокна за над 366% од 565.01 милиони долари претходно на 2.635 милијарди долари во 2023 година. RPL забележа големи движења на трансакциите во средината на 2023 година, што резултираше со пораст. Понатаму, октомвриската пумпа одигра значајна улога, со 56.75% од вкупните добивки.

Иднината на DeFi:

Индустријата DeFi игра важна улога во крипто-стихот бидејќи ги смести некои од најуникатните и фундаментално силни проекти во крипто просторот. Вкупната заклучена вредност на DeFi (TVL) моментално изнесува нешто повеќе од 120 милијарди долари, што е попуст од над 35% од претходниот ATH од 175.517 милијарди долари забележан за време на претходната серија на Bull.

Системот за децентрализирани финансии (DeFi) е обврзан да го преобликува традиционалниот финансиски систем бидејќи излезе со нови, уникатни начини на платен систем кој наскоро има огромен потенцијал.

Заклучок:

Индустријата DeFi постигна значителен напредок во текот на годините бидејќи постојано бележи зголемување на нејзината вредност. Понатаму, пазарот за категориите DeFi бележи повеќе корисници кои се префрлаат на неговите платформи, нагласувајќи го зголемениот интерес на корисниците кон него.

Се предвидува дека пазарот на DeFi ќе ја врати изгубената сила во наредната година и дополнително ќе забележи нов ATH, бидејќи оваа категорија игра витална улога во блокчејн технологијата и финансиските системи.