Како банкарскиот гигант HSBC користи блокчејн платформа за да ја промени играта за тргување со злато

HSBC Holdings Plc, една од водечките светски банки за шипки, лансираше платформа базирана на блокчејн за модернизирање на традиционалните и мануелните процеси на лондонскиот пазар на злато. Новата платформа ја токенизира сопственоста на физичкото злато сместено во лондонскиот трезор на HSBC, нудејќи дигитална репрезентација на златни прачки за тргување.

Модерен пресврт во тргувањето со злато: HSBC го токенизира физичкото злато

Во едно интервју, Марк Вилијамсон, глобален раководител за партнерства и предлози за девизни и стоки во HSBC, откри дека нивниот иновативен систем користи технологија на дистрибуирана книга. Овој „современ“ систем користи дигитални токени за претставување на златни прачки, олеснувајќи ја беспрекорната трговија преку платформата за еден дилер на HSBC.

Сепак, HSBC не е првиот што се осмели да користи блокчејн за поедноставување на инвестициите во злато. Во 2016 година, крипто стартапот Paxos соработуваше со Euroclear за да создаде услуга за порамнување заснована на блокчејн за трговијата на пазарот на шипки во Лондон. Иако нивното партнерство се распадна една година подоцна, Паксос продолжи да обезбедува Pax Gold, дигитален токен поддржан со физичко злато, кој моментално има пазарна вредност од 479 милиони долари, според неодамнешните податоци.

ХСБЦ се издвојува на ова поле поради неговото значајно влијание и влијание врз пазарот на шипки. Како еден од најголемите чувари на благородни метали и еден од четирите клириншки членки на лондонскиот пазар на злато, HSBC игра клучна улога во секторот во кој секојдневно се случуваат трансакции со злато во вредност од над 30 милијарди долари.

Донесување на блокчејн до злато: чекор кон модернизација

И покрај огромната големина на лондонскиот пазар на злато, со приближно 698,000 златни прачки проценети на 525 милијарди долари складирани во областа на Голем Лондон, тој останува многу зависен од застарено рачно водење на евиденција и работи целосно преку шалтер. Блокчејн платформата на HSBC има за цел да го поедностави и рационализира овој процес, обезбедувајќи им на клиентите полесен начин да ја следат нивната сопственост на злато до серискиот број на секоја лента.

Токенизираниот систем на HSBC е дизајниран да ја подобри пристапноста и ефикасноста, со еден токен еквивалентен на 0.001 троја унца, во споредба со стандардните 400 тројски унци за златна шипка во Лондон. Додека првичниот фокус е на институционалните инвеститори, платформата има потенцијал за идна адаптација за да овозможи директни инвестиции во физичко злато од инвеститори на мало, што е предмет на одобрение од локалната регулатива.

Оваа иницијатива е дел од пошироките напори на HSBC за интегрирање на блокчејн технологијата низ нејзините операции, вклучително и HSBC Orion, постоечка платформа за издавање и складирање на дигитални обврзници. Бидејќи финансиската индустрија е сведок на пораст на апликациите базирани на блокчејн од големите институции како JPMorgan Chase & Co., Euroclear и Goldman Sachs Group Inc., пазарот е подготвен да види дали овие иновации ќе бидат прифатени во обем и ќе ги испорачаат ветените подобрувања на традиционалната финансиска инфраструктура.

Како што објави Биткоинист, интеграцијата на блокчејн технологијата на HSBC за тргување со злато допира во растечката индустрија на токенизирани средства, за која се предвидува да достигне неверојатни 16 трилиони долари до 2030 година. Брзата еволуција и ветување на индустријата позиционираа одредени криптовалути за потенцијален астрономски раст.

Екосистемот XRP Леџер е пионер во просторот на токенизирани средства, со цел да ги трансформира средствата од реалниот свет, вклучително и недвижниот имот, во дигитална форма. Тековните соработки на Ripple со глобалните банки за истражување на практичните апликации за дигиталните валути на централната банка (CBDC) дополнително го зацврстуваат присуството на XRP во овој домен.

На друг фронт, TrueFi и Pendle Finance се појавуваат како значајни играчи, иновативно премостувајќи ги традиционалните финансии и блокчејнот. TrueFi го менува секторот за заеми со својот TRU токен, нудејќи крипто заеми без колатерал наместо да се потпира на кредитната способност на корисникот.

Pendle Finance, со сегашна пазарна вредност од 65 милиони долари, не само што прави чекори во реалниот свет, туку и ги поканува институционалните инвеститори во блокчејнот, нудејќи пакет на финансиски производи. Како што расте индустријата за токенизирани средства, овие криптовалути се добро позиционирани да ги искористат придобивките.

Почнувајќи од ова пишување, Биткоин се тргува со 34,500 долари со странично движење на ниски временски рамки.

Насловна слика од Unsplash, графикон од Tradingview