Аминхосеин „Амин“ Рад води трговско биро без шалтер во Дубаи, Обединетите Арапски Емирати. Во потрага по бизнис откако го напуштил универзитетот, тој почнал да се обликува како брокер на Биткоин во 2016 година. Започнувајќи со својот прв договор по пет месеци минување низ измамниците и клоцачите на гуми, Рад продолжи да ја основа Crypto Desk, берза бизнис-бизнис која сега обработува милиони долари приватни крипто трансакции меѓу своите 2,500 клиенти секој ден.
Но, зошто луѓето користат шалтери кога централизираните централи нудат пониски такси, и што опасности дојдете со бизнисот? Рад ја истура зрната на секторот на крипто светот што лета под радарот на повеќето трговци на мало.
Ѓаволот е во договор
Индустријата за крипто средства има свој дел од неконтролирано неетичко однесување што е поттикнато од анонимноста и недостатокот на регулатива или спроведување. Наидов на сите видови на измами во текот на неговите години во индустријата, Рад прави разлика помеѓу она што тој го нарекува меки измами и тешки измами. Првите се работи како што се индиректно и безлично влечење на килим, додека вторите се подиректни и насочени.
Тој вели дека повеќето купувачи ги гледаат „шиткоините и мемекоините како шега или игра“, а релативно малкумина доживуваат многу емотивни траума кога играта ќе заврши и кога цените ќе се намалат. Сепак, измамувањето е далеку од шега кога сериозен инвеститор сака да инвестира дел од своето тешко заработено богатство на крипто-пазарот или да заработи за да купи недвижен имот.
„Психолошките ефекти од тешките измами се многу полоши“ делумно затоа што тие се директни, играат на довербата на знакот наместо алчноста, а парите не се секогаш сума што жртвата може да си дозволи да ја изгуби. Рад продолжува да ги објаснува вообичаените измами.
Измама од трета страна
Измама од трета страна вклучува сајбер криминалец кој наоѓа купувач и продавач, се претставува како брокер и нуди атрактивен договор и за двајцата. Рад објаснува дека откако ќе изгради доверба и ќе „игра умствени игри“, измамникот ќе ги убеди и купувачот и продавачот лично да се сретнат за размена, а можеби купувачот ќе пристигне во канцеларијата на продавачот со готовина.
Помеѓу овие страни кои вршат трансакција ќе биде брокер, или, барем почесто, она што се чини дека е синџир на брокери. Купувачот ќе ја сподели својата адреса со брокерот, кој наместо тоа ќе ја проследи сопствената адреса до продавачот. Продавачот потоа „ги префрла монетите на адресата без да размисли двапати бидејќи готовината е веднаш пред него, а монетите ќе пристигнат во паричникот на сајбер криминалецот“, објаснува Рад. Со куфер пари на масата, ќе настане хаос бидејќи БТК не може да пристигне.
„Огромните количини на пари можат да исчезнат во секунда - дури и професионалните луѓе кои еднаш ќе бидат измамени понекогаш може да се оддалечат и да го изгубат фокусот, за повторно да станат жртви“.
Измама со лажни крипто монети
Измама со лажни крипто монети вклучува измамник да испрати различна, обично безвредна криптовалута на купувачот кој ја помеша со вистинската работа. Ова може да биде едноставно како испраќање Bitcoin Cash или Ethereum Classic наместо BTC или ETH. Често, тоа вклучува создавање на сосема нов токен кој изгледа како вистинска работа кога ќе пристигне кај купувачот МетаМаск паричник. Ова лесно се прави затоа што „Ethereum е отворена платформа и секој може да креира која било монета што ја сака, како USDTx наместо USDT“, нагласува Рад. За да бидете сигурни, треба да го проверите паметниот договор - не верувајте, проверете.
Варијанта на ова е видена на пазарот NFT OpenSea, каде што купувачите можат да наддаваат во Ether или stablecoins USDC или Dai, од кои и двете вредат по 1 $. Бидејќи симболот Даи може да се помеша со оној на Етер, неискусен или уморен корисник може да прифати понуда од 79 Даи на нивниот 80-ETH NFT, само за да сфати предоцна дека тие се намалени за четвртина милион долари. Иако може да се расправа дали таквата трансакција е измама во правна смисла бидејќи нема директно погрешно претставување, оние што даваат такви понуди со лоша намера сигурно се банкротирани во однос на моралот.
Измама за отповикување трансфер
Измамата за отповикување трансфери функционира по пат на наплата, каде што нечесен купувач на криптовалута испраќа средства до продавачот, добива криптовалута и продолжува да поднесува жалба за измама до нивната банка или добавувач на плаќања, тврдејќи дека тие самите станале жртви на измама.
„Некои банки веднаш ги враќаат парите“, вели Рад. „Ова е всушност еден од најтешките видови на измами за следење“, бидејќи ниту банките ниту полицијата веројатно не разбираат многу за криптовалутите.
„Да речеме дека овој случај оди на суд - ќе мора да и платите на владата за да ангажира специјалист за да се увери дека сте му префрлиле криптовалута на тој човек. Многу е тешко доколку немате моќни адвокати и не сте спремни да потрошите многу пари“, опишува Рад.
Измама за увоз на паричник
Измама за увоз на паричник се случува кога продавачот на криптовалути вели дека не може да испрати директно до паричникот на купувачот преку јавна адреса, но инсистира дека биткоинот мора да се увезе. „Тие увезуваат адреса само за часовник во вашиот паричник“, вели Рад, мислејќи на поставката што му дозволува на паричникот да ја пресликува адресата што не ја контролира.
„Ако не сте искусни, ќе го отворите вашиот паричник и ќе помислите: „Ох, имам 100 биткоини овде во мојот паричник“, и ќе ги предадете готовината, но подоцна, кога ќе се обидете да ги продадете биткоините, разбирате дека монетите не се преносливи“.
Со цел успешно да се извлече оваа измама, измамникот генерално мора да знае кој паричник Биткоин го користи несвесниот купувач. „Никогаш не треба да кажувате никому каков паричник користите. Тоа не е нивна работа. Ако криптовалутата се испрати правилно, таа ќе биде примена правилно“, предупредува Рад, користејќи ја аналогијата дека не треба да знаете дали некој користи iPhone или Nokia за да ги повикате.
Се разбира, никогаш не треба да дозволите некој да ги види вашите фрази или приватни клучеви или да им го предаде вашиот паричник од која било причина, додава тој.
Покрај избегнувањето измами, Рад препорачува секој што врши преку шалтер тргувања да се грижи да го добие и потврди идентитетот на другата страна и, без оглед на прописите, да потпише договор во кој се наведува дека меѓусебно размениле криптовалути и фиат.
Работата на шалтер биро
Сега во средината на 20-тите, Рад е роден во семејство од Блискиот Исток и пораснал во Дубаи, ОАЕ. Во 2012 година се запишал на програма за електротехника на Американскиот универзитет во Шарја, северно од Дубаи. Откако студирал во Шарџа три години, тој не бил целосно задоволен со своите перспективи и сонувал да се пресели во Америка, добивајќи прием за да ги продолжи студиите по електротехника и на Стенфорд и на Универзитетот во Тексас во Остин. И покрај тоа што изгледаше како солидна можност, Рад почувствува подлабок повик да започне бизнис дома во ОАЕ и одлучи да не се пресели во Соединетите држави. Решил да се откаже, бидејќи не гледал иднина во инженерството.
„Сакав да влезам во технолошкиот бизнис, но не знаев со што да почнам“, се сеќава Рад. Тогаш слушнал како биткоин и блокчејн се дискутираат во круговите на неговите пријатели. „Бев љубопитен, па самостојно продолжив да учам за оваа технологија - блокчејн и децентрализација“, објаснува тој.
„Немаше пример во овој регион што би можел да го следам - сите блокчејн претприемачи беа во Кина и САД. Немаше никој овде што се занимаваше со блокчејн претприемништво“.
Наскоро тој најде можност: Имаше пари да се заработат со посредување во зделки со Биткоин. Рад почна да бара контакти кои беа заинтересирани да купуваат или продаваат криптовалути и да ги поврзат. „Многу од нив беа несериозни, а многумина од нив беа измамници“, се сеќава тој, додавајќи дека филтрирањето на сериозни трговци од трошењето време е одводнување. Претставувајќи се себеси како брокер и добивајќи бизнис преку уста на уста, тој исто така користеше онлајн платформи како LocalBitcoins за да најде бизнис. Честопати, тој даваше такси за упатување на оние што воведуваат нови клиенти.
„Поминаа пет месеци додека не го склучив мојот прв договор. Пет месеци постојано се среќавав со несериозни луѓе и измамници - многу измамници“.
Рад објаснува дека маржите на трансакциите преку шалтер биле повисоки во раните денови, при што 2%–3% биле вообичаени во 2016 и 2017 година. „Сега, има повеќе конкуренти на пазарот“, а стапките се намалија, додека обемот се зголеми . Точните проценти се менуваат постојано во зависност од побарувачката на пазарот, но „златната бројка е половина процент“ за зделки со голем обем, додека трговците на мало со помал обем може да очекуваат да платат двојно или тројно. Додека тој ги опишува трансакциите од 1 и 2 милиони долари како вообичаени, „се што е над 1 милион долари се смета за голем обем“, вели Рад.
Бизнисот на почетокот беше неформален, а Рад го смисли името Crypto Desk во 2018 година. Компанијата доби лиценца за тргување со крипто на почетокот на 2021 година, што тој вели дека го прави бизнисот полесен и побезбеден „бидејќи можеме да работиме во регулиран простор наместо во сива“.
Повеќе од маргините се сменија од раните денови. „Во моментов, повеќето зделки на пазарот преку шалтер се во USDT“, вели Амин, што е отстапување од минатото кога повеќето луѓе бараа да купат или продаваат одредени количини на Bitcoin. USDT лесно се менува во која било криптовалута и на централизирана и на децентрализирана размена или пак се враќа во фиат. Додека USDC и Dai се чини дека се во поголемо почитување во DeFi и NFT круговите, „повеќето луѓе кои користат USDT не се толку запознаени со блокчејнот и се плашат да се префрлат на друг стабилен coin“, признава Рад. На крајот на краиштата, USDT беше првиот стабилкоин.
Бидејќи Crypto Desk се занимава само со дирхами од ОАЕ, чиј девизен курс е врзан на 3.6725 дирхами за американски долар од 1997 година, размената на стабилни конети во УСД и AED е релативно едноставен процес со мал ризик од размена.
„Мојот дневен обрт е 4-5 милиони долари, но тоа доаѓа од неколку различни трансакции“, појаснува Рад, додавајќи дека сите негови клиенти се со седиште во ОАЕ. Тој објаснува дека постои природна рамнотежа во бизнисот, при што локалните жители на ОАЕ имаат тенденција да бидат купувачи кои сакаат да одвојат пари во крипто сферата, додека оние од странство најчесто бараат да продаваат криптовалути „за да купат недвижен имот, автомобили и плаќаат трошоци за живот во ОАЕ“, објаснува Рад.
„Според мое мислење, ОАЕ ќе бидат центар на блокчејн во светот“.
Во иднина, Рад предвидува неговиот локализиран модел да напредува низ целиот свет. Иако пазарот сега е контролиран главно од големи играчи, Рад верува дека „локалната размена има подобро познавање за потребите и регулативите на локалниот пазар“.
Па, што е со митскиот купувач кој бара 100 милиони долари во криптовалута?
„Тие постојат. Можам да олеснам до 30 милиони долари дневно, но не ги наоѓам“, вели тој, додавајќи дека 4-6 милиони долари се максимумот што редовно го гледа од секој поединечен клиент. Кога ќе дојде голема нарачка, на Рад паѓа да открие дали договорот е реален, процес што тој вели дека трае само две или три минути.
„Кога ќе ги видам, разбирам: Дали се тие луѓе од 100 милиони долари или не? Со изразена самодоверба вели Рад. За него, разговорот е подобар маркер за сериозност отколку изгледот. „Повеќето измамници имаат брендирани предмети, а повеќето сериозни луѓе се обидуваат да држат низок профил“, заклучува тој.
Извор: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad