Администрацијата на Бајден сака да го олесни запленувањето на крипто без кривични пријави

Закопан длабоко во неодамнешна 61 страница пријавите од страна на државниот обвинител на САД, администрацијата на Бајден повика на драматично проширување на способноста на федералната влада да заплени и чува криптовалути. Доколку бидат усвоени, предложените измени ќе го зајакнат и кривичното одземање, кое бара осуда за трајно одземање имот, како и граѓанското одземање, за кое не е потребна осуда или дури и кривична пријава.

Имено, објавувањето на извештајот беше придружено со најава на нова мрежа за координација на дигитални средства. Оваа национална мрежа е екипирана со повеќе од 150 федерални обвинители кои ќе бидат обучени за „изготвување граѓански и кривични дејствија за одземање“.

Поради псевдонимната природа на крипто, понекогаш се претпоставува дека е имун од владина конфискација. Но, реалноста е сосема поинаква. Минатата година, американските маршали - чувари на заплените на Министерството за правда -успеа речиси 200 заплени криптовалути во вредност од 466 милиони долари.

Од фискалната 2014 година, ФБИ, Тајната служба и истрагите за домашна безбедност колективно запленет Крипто во вредност од речиси 680 милиони долари (ценет во моментот на заплената), со стотици сè уште активни истраги кои вклучуваат дигитални средства. Но, дури и тие суми се бледи во споредба со IRS Criminal Investigation, која има конфискувано неверојатни 3.8 милијарди долари во виртуелна валута помеѓу фискалната 2018 и 2021 година.

Како и да е, Министерството за правда тврди дека крипто „откри ограничувања на алатките за одземање“ што ги користат федералните органи за спроведување на законот и препорача „неколку ажурирања на постоечкиот закон“. Прво, јавниот обвинител сака да ја прошири најнавредливата форма на граѓанско одземање, што се случува без никаков независен или непристрасен судски надзор.

Под „административно“ или „несудско“ одземање, агенцијата за запленување - а не судијата - одлучува дали некој имот треба да се одземе. Федералната влада може да користи административна одземање за да земе речиси сè, настрана од недвижен имот и имот во вредност од повеќе од 500,000 американски долари.

Ограничувањето од 500,000 долари во моментов се однесува на криптовалутите, но јавниот обвинител сака „да го укине ограничувањето од 500,000 долари за криптовалути и други дигитални средства“. Со ова би се елиминирало едно од ретките ограничувања за административно одземање. Дури и ако Конгресот одбие да дејствува, благодарение на законот донесен минатата година, секретарот на Министерството за финансии би можел едноставно да го прекине ограничувањето со усвојување на нова регулатива.

Овој предлог е длабоко загрижувачки. Административното одземање обезбедува шокантно слаба заштита за сопствениците на имот. По запленувањето на имотот, владата треба само да испрати известување за административно одземање. Ако сопственикот не успее брзо да поднесе барање за сопствен имот, тој автоматски се губи.

Бидејќи запленетиот имот може да биде највредното богатство на сопственикот, сопствениците често немаат средства да возвратат. Сепак, дури и кога ќе се поднесе барање, сопственикот сè уште не може да го добие денот на суд. Според А пријавите од страна на Институтот за правда, федералните агенции отфрлија повеќе од една третина од сите поднесени барања за запленети готовина како „недостатоци“, при што повеќето барања беа одбиени поради „технички причини“.

Не е изненадувачки, бидејќи случаите на административни одземање се значително полесни за владата да победи, административните конфискувани сочинуваат речиси 80% од сите конфискувања спроведени од Министерството за правда и 96% од активностите на Министерството за финансии за одземање.

Иако Министерството за правда ја пофали административната одземање за тоа што е „ефикасна“ и за намалување на „непотребните оптоварувања“ во судскиот систем, во реалноста, административната одземање ги оптоварува животите на илјадници жртви кои не направиле ништо лошо.

Само прашај Кен Куран. Откако дошол во Америка од Блискиот Исток, отворил мала продавница во Гринвил, Северна Каролина. Но, во јуни 2014 година, агентите на ИРС влегоа во неговата продавница и му рекоа на Кен дека имаат налог да одземат 570,000 долари и веќе му го одзеле секој денар на неговата банкарска сметка - 153,907.99 долари. Тие пари беа целата животна заштеда на Кен, заработена преку речиси 20 години долги часови водење на неговиот бизнис.

Помалку од три месеци подоцна, банкарската сметка на Кен беше административно одземена. Без тие заштеди, Кен беше доведен до финансиска точка на кршење. Тој се бореше да го издржува семејството, да ја отплати хипотеката и да ја покрие кредитната линија што мораше да ја подигне за да опстане неговата продавница. Кен никогаш не бил обвинет за кривично дело.

„Никогаш не верував дека ова може да се случи во Америка“, се жалеше Кен. „Не разбирам како, во оваа земја, владата може да му ја земе целата банкарска сметка на чесен бизнисмен без да докаже дека направил нешто погрешно“.

За среќа, со помош од Институтот за правда, Кен подоцна поднесена „Петиција за простување или ублажување“ (во основа помилување за одземен имот). По медиумската бура, во февруари 2016 година, УЈП се согласи да ги врати сите пари што погрешно ги зеле од Кен. Иако изгубил фиат валута наместо крипто, како што покажува приказната на Кен, нема апсолутно никаква потреба да се олесни користењето на административното одземање.

Покрај проширувањето на административното одземање за крипто, Министерството за правда „би ги поздрави амандманите за да се обезбеди овластување за кривично и граѓанско одземање за прекршувања поврзани со стоки“. Дозволувањето криминално одземање по пресудата за измама или манипулација на крипто-пазарите би било вредна алатка за сузбивање на измамниците.

Во моментов, повеќето криптовалути се смета стоки наместо хартии од вредност. Така, според федералните закони што ги регулираат стоките, обвинителите можат да „обвинат за измама и манипулација на пазарите на криптовалути“. Но, за разлика од хартиите од вредност, тие статути „не дозволуваат одземање на незаконски стекнати добивки од криминални активности кои вклучуваат стоки“.

Но продолжување граѓанското одземањето фрла премногу широка мрежа и ќе ја направи многу поголема веројатноста за невините сопственици да го изгубат своето крипто поради конфискација на владата. На крајот на краиштата, на граѓанското одземање нема услов за осуда, за разлика од кривичното одземање. Покрај тоа, постои директен финансиски поттик за федералните агенции да ги следат случаите на одземање: штом имотот е одземен (било граѓански или кривично), федералната агенција што ја запленила може да задржи до 100% од приходите.

За жал, предложените проширувања на одземањето на имотот се дел од поширокиот напад врз криптовалутите, вклучително и нападите на финансиската приватност што криптовалутата инаку може да си ја дозволи. Мрежата за спроведување на финансиски криминал на Министерството за финансии (FinCEN) во моментов размислува за владее што би ги проширило наметливите барања за известување на чуварските паричници (т.е. оние со кои управува трето лице) - истите барања за известување што ја натераа УЈП да ги заплени готовината на Кен.

Доколку се усвои, домаќинот на паричникот ќе мора да испрати детални извештаи до FinCEN за секоја трансакција со нехостиран паричник над 10,000 долари, вклучувајќи лични податоци како имиња и физички адреси на двете страни вклучени во трансакцијата. Бидејќи блокчејнот е инхерентно јавен, еден извештај за една трансакција ефективно ќе стане клуч за дигитален скелет, дозволувајќи и на федералната влада да ги прислушува сите други трансакции на паричникот.

Ова се движи токму во погрешна насока. Без оглед на тоа како се тресат меѓусебните мандати, Конгресот мора да ја отфрли предложената операција за крипто и да го заузда граѓанското одземање.