Блокчејн и крипто може да бидат благодет за следење финансиски криминал

Владите ширум светот, исто така, станаа посвесни за пазарот на крипто и различните начини на кои тој може да се регулира. 

И покрај зголемената стапка на усвојување и вклучување на мејнстрим финансиски гиганти, сепак, невистините продолжуваат да го прикажуваат крипто како алатка за злосторниците и криминалците. Неколку крипто платформи и протоколи за децентрализирани финансии (DeFi) беа компромитирани со текот на годините, поради различни пропусти на кодот или проблеми со централизацијата. Сепак, кражбата на пари е најлесниот дел, додека тие пари да се преместат и да се исплаќаат е речиси невозможно.

Ова е првенствено затоа што повеќето трансакции со крипто се евидентираат на јавна книга, која делува како постојана трага, па дури и ако хакерот користи различни услуги за мешање монети за да го скрие своето потекло, моќните алатки за следење трансакции на крајот можат да ги идентификуваат таквите недозволени траги.

Дури и самите услуги за мешање монети имаат почна да ги блокира трансакциите поврзани или означени како недозволени.

Преку ригорозни студии, фирмите за криптофорензика како што се Chainalysis и Elliptic дополнително ја отфрлија идејата дека криптовалутата обезбедува идеална алатка за финансиски криминал и маскирање на недозволени активности.

Неодамнешниот извештај на Chainalysis покажува дека процентот на крипто трансакции поврзани со незаконски активности во 2021 година бил само 0.15%.

Криптовалутите станаа поглавни во текот на изминатите неколку години, при што јавниот рецепт на крипто-пазарот еволуираше од интернет балон пред неколку години до сигурна опција за инвестирање денес.

Дмитро Волков, главен службеник за технологија во крипто берзата CEX.IO, изјави за Cointelegraph зошто поимот крипто што примарно го користат криминалците е застарен:

„Заблудата дека крипто претежно се користи од криминалци веројатно има корени од времето на Патот на свилата. Вистината е дека непроменливиот аспект на блокчејнот го отежнува криењето на трансакциите. Во случајот на Биткоин, чиј блокчејн книга е јавно достапна, сериозната размена со компетентен аналитички тим може лесно да ги следи и спречи хакерите и перачите пред да се направи штетата“.

Тој додаде дека „Додека безбедносниот тим остане проактивен и пред кривата на блокчејн технологијата, можеме да продолжиме да ги штитиме нашите клиенти. Како што оваа индустрија продолжува да расте, верувам дека овој мит за крипто што главно се користи од криминалци ќе избледи“.

Волков истакна дека се води „трка во вооружување меѓу сајбер-криминалците и безбедносните тимови на екосистемите за криптовалути“, бидејќи луѓе кои не работат се уште се обидуваат да најдат инструменти за олеснување на недозволените активности. Сепак, „Ова не е ексклузивно за индустријата за дигитални средства“, тврди Волков. 

Патека „хартија“.

Имаше неколку случаи во кои беа откриени криминалци обидувајќи се да ги исперат украдените криптовалути години по фактот, најновиот пример е Bitfinex. 

Агентите за спроведување на законот можеа да го следат украдениот биткоин (БТК) - се проценува на околу 4 милијарди долари во денешната вредност - преку блокчејн за на крајот да се приведат инфлуенсерката Хедер Морган и нејзиниот сопруг Илја Лихтенштајн, специјалист за сајбер безбедност.

Поврзани со: Имајќи смисла на Bitfinex Биткоин милијарди

Дерек Муни, извршен потпретседател на Coinsource - провајдер на банкомати на Bitcoin - изјави за Cointelegraph:

„Погледнете го исходот од хакирањето на Bitfinex во 2016 година. Инволвираните лица се обиделе да исперат околу 4.5 милијарди долари во криптовалути со примена на неколку методички техники за перење. Сепак, органите на прогонот можеа да ги следат парите преку блокчејн, да ги идентификуваат сторителите и да повратат значителен дел од украдените пари. Случаите како овој докажуваат дека криминалците може да се обидат да ги искористат предностите на крипто, но нема да успеат. Крипто е создаден за луѓето и ќе продолжи да биде за добрите момци“.

Од надворешна перспектива, користењето криптовалути за криминални активности може да изгледа идеално. Онлајн трансакциите може да се направат брзо и без да мора физички да се преместуваат суми пари на далечни растојанија. Но, оние во светот на крипто знаат дека постојат робусни протоколи кои им овозможуваат на органите за спроведување на законот да водат евиденција и да го потврдат идентитетот на клиентите доколку е потребно.

Размената на крипто има клучна улога

Разменувачите на крипто играат клучна улога во идентификувањето и блокирањето или замрзнувањето на украдените средства, бидејќи тие ефикасно служат како рампи за крипто до фиат. 

Неодамна, Binance блокираше украдени средства во вредност од 6 милиони долари поврзани со хакирањето на мостот Ронин. Крипто берзата откри дека хакерот се обидел да искешира 5.8 милиони долари од вкупните 600 милиони долари преку 86 сметки во мали групи.

Со оглед на тоа што перењето преку централизирана размена со тешките политики „Запознајте го вашиот клиент“ (KYC) стана тешко, хакерите потоа се свртеа кон децентрализирани централи (DEX) со надеж дека ќе ги анонимизираат нивните движења.

Меѓутоа, најчесто, овие хакери ги претвораат своите украдени крипто во стабилни монети, кои, откако ќе бидат обележани, може лесно да се замрзнат од издавачот. Така, перењето преку DEX платформи исто така станува сè потешко.

Тигран Гамбарјан, потпретседател за глобално разузнавање и истраги во Binance, изјави за Cointelegraph дека иако криминалците ќе продолжат да користат крипто за перење, размената е првата линија на одбрана против нив:

„Криминалците ќе перат пари без разлика во каква форма доаѓаат. Кога станува збор за криптовалутите, берзите се првата линија на одбрана и мора да бидат подготвени за тоа. Она што треба да го направат берзите е да имаат доволен број луѓе со соодветна експертиза и потребни алатки за да се запрат и идентификуваат сомнителните трансакции. Соодветните KYC и алатки за следење трансакции се од суштинско значење.

Binance, исто така, помогна да се уништи синџирот на сајбер криминал перење 500 милиони долари во дигитални средства добиени преку напади со откупни софтвери. Размената, исто така, работеше со локалните власти и агенциите за спроведување на законот за справување со ризиците од откупни софтвери.

Валутите на Fiat се поранливи на недозволени активности

Некои од најголемите критичари кои го пропагираат наративот за крипто како алатка за криминал се традиционалните банкари, кои самите не се невини за лошите финансиски дела.

И покрај тоа што владите вложија милијарди долари во строгите банкарски регулативи, вклучително и мерките за спречување на перење пари (AML), големите банкарски институции платија над 300 милијарди долари казни од 2000 година за голем број различни прекршувања на однесување, вклучувајќи, но не ограничувајќи се на инсајдерска трговија и недостатоци на AML. .

Само во 2021 година, околу седум банки колективно платени 1.933 милијарди долари за непочитување на внатрешните недозволени активности до големите недостатоци во усогласеноста со АМЛ.

Огромната разлика помеѓу она што се пропагира против крипто и реалноста на индустријата ја нагласува потребата за децентрализација. Големите традиционални финансиски институции, без оглед на безбедносните мерки помогнаа да се исперат повеќе пари отколку што управуваат криминалците со користење на криптовалути.