Целзиусов паѓа, а крипто инвеститорите се исплашени

Меѓутоа, во неделата навечер, Целзиус го кажа тоа повеќе не им дозволуваше на клиентите да подигаат готовина од нивните сметки. Во вторникот вечерта, The Wall Street Journal го објави тоа Целзиус ангажираше адвокати за реструктуирање да помогне во справувањето со нејзините сè поголеми финансиски проблеми.

Сега, г-дин Washburn нестрпливо чека да слушне што се случува со неговата сметка.

„Ако никогаш повеќе не ги видам тие пари, тоа ќе ме врати мене и моите деца со години назад“, рече г-дин Вашбурн.

„Длабоко во себе не верувам дека ќе има добар исход, но се надевам дека грешам“, рече тој.

Цени за биткоин и други криптовалути вртоглаво опаѓаат бидејќи каматните стапки растат и ризичните средства стануваат непопуларни. Тешкиот пазар ги принудува некогаш високите компании за дигитални валути да ги намалат работните места, да ги стопираат спојувањата и да им забрануваат на клиентите да ги повлечат дигиталните инвестиции, што ги шокира инвеститорите.

Индивидуалните инвеститори можеби не сфатија кога ставаа пари во Целзиусови дека и даваат на компанијата необезбеден заем со мала правна заштита. Крипто компаниите како Целзиус на некој начин изгледаат како банки, но им недостига надзор од инвеститорите и правна заштита вградена во банките и брокерите.

Во блог пост во неделата навечер, Целзиус рече дека ги паузира сите повлекувања, замени и трансфери помеѓу сметките, наведувајќи ги „екстремните пазарни услови“. Овој потег ги замрзна средствата на клиентите во вредност од 11.8 милијарди долари, врз основа на мајскиот извештај на компанијата. Во средата попладне, имотот сè уште беше замрзнат, а основачот и извршен директор на Целзиус

Алекс Машински

твитна дека фирмата „работи без престан“ на ова прашање.

Тој е еден од десетиците нерегулирани заемодавци кои се појавија во последниве години и ветуваат високи приноси на инвеститорите кои се подготвени да ги позајмат своите дигитални средства. Целзиус, кој има околу 1.7 милиони клиенти, им плаќал на клиентите годишни процентуални приноси до 18.6% на депозитите во криптовалути. Повисоки каматни стапки беа достапни за оние кои сакаа да прифатат плаќање во сопствениот CEL токен на Целзиус.

Г-дин Машински ја лансираше компанијата во 2017 година, пласирајќи го Целзиус како безбедна алтернатива на банките. Господинот Машински, роден во Украина, ги критикуваше банките дека им плаќаат мали каматни стапки на клиентите, фаворизирајќи маици кои ја нагласуваат неговата порака, вклучително и онаа на која пишува: „Банките не се ваши пријатели“.

Како и другите заемодавачи, Целзиус прифати депозити на клиенти на криптовалути и ги позајмуваше на други корисници, вклучително и маркет мејкери и берзи, за да заработи поврат. Целзиусови, исто така, ги става депозитите на клиентите во децентрализирани финансиски инвестиции со висок принос и со висок ризик.

Како функционира процесот на крипто заеми на Целзиус:

Целзиусови става депозити на клиентите во децентрализирани финансиски инвестиции и позајмува средства на други корисници (вклучувајќи ги берзите и креаторите на пазарот).

Клиенти позајми пари до Целзиусови во замена за принос. (Ова во суштина е необезбеден заем).

Целзиусов заработува а се врати од должници и инвестиции.

Целзиусови става депозити на клиентите во децентрализирани финансиски инвестиции и позајмува средства на други корисници (вклучувајќи ги берзите и креаторите на пазарот).

Клиенти позајми пари до Целзиусови во замена за принос. (Ова во суштина е необезбеден заем).

Целзиусов заработува а се врати од должници и инвестиции.

Целзиусов се соочи со предизвик, сепак, да заработи поврат над приносот што им беше ветен на клиентите, додека сè уште им дозволуваше веднаш да ги повлечат своите крипто-инвестиции. Целзиусови вложиле најмалку 470 милиони долари во инвестиција која паднала во вредност, според податоците од блокчејн и лице запознаено со ова прашање. Условите на инвестицискиот производ, управуван од Lido Finance, му забрануваат на Целзиус брзо да ги отстрани своите средства, што ги зголемува тешкотиите.

Василиј Шаповалов, развивач на Lido, рече дека не мисли дека токенот е многу ризичен.

Целзиус го прифатил етерот од клиентите и го користел за да купи најмалку 409,000 токени „Lido staked ether“, според личноста запознаена со материјата и податоците за блокчејн, кои пак ги позајмувал за да заработи висок принос. Историски гледано, таквите токени имаат приближно иста вредност како етерот бидејќи го претставуваат етерот што се користи на платформата Ethereum за обработка на трансакции и одржување на безбедноста на синџирот. Целзиусов не може да ги замени своите удели етер за етер додека Ethereum не направи транзиција кон својот модел „доказ за удел“, но крајниот рок за тој потег постојано се одложува.

Меѓутоа, во последно време, етерот со улоги на Лидо се тргува со попуст од околу 5%, според аналитичката компанија Dune Analytics. Одвојувањето започна кога криптовалутата TerraUSD неодамна пропадна, мотивирање на инвеститорите да се повлечат од најшпекулативните средства.

Падот на вредноста на овие токени претставува проблем за Целзиусовите. Доколку нејзините клиенти масовно ги повлекуваат депозитите на етер, компанијата би морала да ги продаде своите акции на етер со значителна загуба.

Се чинеше дека среќата на Целзиус брзо се смени. Во петокот, компанијата рече дека немала никакви проблеми во однос на барањата за повлекување и дека има „повеќе од доволно“ етер за да ги исполни обврските.

Мет Новак (35) од Сакраменто, Калифорнија, првпат се загрижил викендов кога имал проблем да се најави на неговата сметка со Целзиусови степени. Тој се обиде повторно неколку часа подоцна, без среќа.

Г-дин Новак рече дека неговите крипто инвестиции во неговата сметка Целзиусови, околу 5% во биткоин, а остатокот во криптовалутата Polygon, претставуваат околу 60% од неговите пензиски фондови. Тие вредеа околу 93,000 долари на почетокот на минатата недела, но беа намалени на околу 28,000 долари претходно оваа недела, рече тој.

Г-дин Новак, кој води компанија за маркетинг на хипотеки, рече дека бил привлечен од стапката на принос од 17.5% понудена на неговите депозити во Полигон на Целзиусови степени во тоа време. Пред овонеделниот пад на крипто, тој процени дека добил најмалку 50% од неговата почетна инвестиција.

„Гледајќи наназад, се чини дека е премногу добро за да биде вистина“, рече тој.

Одлуката на Целзиус да ги замрзне сметките предизвика нервоза низ целиот свет на крипто, помагајќи да се испратат биткоин и етер за околу 15% во понеделникот. Дигиталните средства се намалени за 53% и 68% во изминатата година до денес.

„Спречувањето на повлекувањата на клиентите е огромна работа“, вели Метју Сигел, шеф за истражување на дигитални средства во Van Eck Associates, кој управува со три крипто фондови. „Тоа го тестира пазарот“.

Индивидуалните инвеститори во други криптовалути ги чувствуваат сопствените притисоци додека цените паѓаат, кај некои примање повици за маргина да обезбедат повеќе колатерал за нивните занаети со дигитални валути со потпора. Во вторникот, добавувачот на податоци CoinGlass рече дека околу 690 милиони долари од обезбедувањето што го ветиле околу 160,223 трговци на мало биле ликвидирани во текот на претходните 24 часа.

До вторник, CEL токенот на Целзиус падна за 81% во годината до денес, според фирмата за крипто-истражување Месари. Кога токенот паѓаше во петокот, Целзиус рече „на цената на CEL многу често влијаат пазарните фактори кои не се поврзани со перформансите на компанијата“.

Подоцна истиот ден, се појавија вести дека Целзиус ангажирал адвокати за реструктуирање од адвокатската фирма Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP за да побараат можни опции за финансирање од инвеститорите и други стратешки алтернативи, вклучително и финансиско реструктуирање.

Хартиите од вредност кои се чуваат за клиенти од регистрирано брокерско друштво, како што е Fidelity Investments, не може да се допрат во стечајната постапка. Сепак, Целзиус не е регистрирано брокерско друштво.

Претседател на Комисијата за хартии од вредност

Гери Генслер

предупреди дека инвеститорите кои поседуваат криптовалути преку платформи за тргување како најголемата американска крипто берза,

Coinbase Global Inc.,

не се заштитени исто како што би биле доколку инвестираат преку регистрирано брокерско друштво. Во март ДИК објавени упатства инструкции на крипто фирмите со кои се тргува јавно да ги евидентираат дигиталните токени што ги чуваат за клиентите како средства и нивната обврска кон клиентите како обврски.

Во април, Целзиус престана да ги нуди производите на „неакредитираните“ инвеститори или оние кои не исполнуваат одреден праг на богатство, откако беа притиснати од регулаторите.

Во мај, Coinbase рече клиенти може да го изгубат пристапот до нивните дигитални средства се одржува на берзата ако компанијата некогаш банкротира. Најголемата неизвесност со која се соочува крипто индустријата е дали дигиталните токени се хартии од вредност како акции и обврзници. Прашањето се суди на суд. 

Некои од поголемите инвеститори од висок профил и основачите на крипто ги продаваа своите инвестиции во текот на изминатата година, заклучувајќи профит многу пред неодамнешната продажба. Милијардер

На Мајк Новограц

Галакси Дигитални Холдингс ДОО

, бил продавач на различни криптовалути, според документите на компанијата и луѓе блиски до предметот. Претходно оваа година, г-дин Новограц направи тетоважа на бицепсот на криптовалутата Луна и позитивно зборуваше за различни криптовалути на настани во индустријата.

Во последниве денови, компаниите за дигитални валути и блокчејн отпуштаат вработени. Во понеделникот, крипто заемодавачот BlockFi рече дека го намалува бројот на глави за околу 20%. Во вторникот, Coinbase рече дека намалува речиси една петтина од својот персонал бидејќи компанијата пораснала премногу брзо и потенцијалната рецесија „може да доведе до уште една крипто зима“. Четири врвни претставници на Coinbase колективно влегоа во џеб повеќе од 1 милијарда долари со продажба на акции од јавната котација на берзата за криптовалути во пролетта 2021 година. Досега оваа година, акциите на компанијата се намалија за 78%.

Намалувањето на цените на криптовалутите, исто така, ги комплицира плановите на фирмите кои се занимаваат со биткоин и сродни области. Досега оваа година има 42 најавени аквизиции на компании поврзани со крипто, според Dealogic. Но, поминаа околу два месеци од објавувањето на последниот договор, сугерирајќи некои компании може да им биде тешко да стигнат или да ги завршат спојувањата додека пазарите не се расчистат.

- Орла МекКафри и Пол Виња придонесоа за овој напис.

Напиши Грегори Цукерман во [заштитена по е-пошта]