CNBC објави истражен текст за Binance во кој се цитираат наводи дека им дозволува на своите кинески клиенти да ја отфрлат забраната за тргување со криптовалути во земјата.
Според написот, персоналот и волонтерите на Binance ги научиле другите како да ги измамат процесите на познавањето на вашиот клиент (KYC), местото на живеење и верификацијата на берзата и како да добијат дебитна картичка на Binance со лажење за тоа каде живеат.
Овие обелоденувања фрлаат сомнеж врз ефикасноста на напорите на Binance за спречување на перење пари (AML), а експертите изразија загриженост дека слабото спроведување на насоките на KYC од страна на берзата може да има последици надвор од Кина.
Кинески клиенти кои користат прокси-сервери за да ги заобиколат ограничувањата за крипто
Размената забележа постојан проток на кинески клиенти кои бараат начини да ја заобиколат забраната на Кина за тргување со криптовалути. Според студијата, клиентите од Кина и други земји рутински ги заобиколуваат прописите на Binance со користење на прокси-сервер за да ја прикријат нивната локација.
Пораките од официјалните соби за разговор на кинески јазик на Binance значеа дека работниците и волонтерите ги напишаа техниките што вклучуваат лажирање банкарски документи или нудење неточни адреси и манипулирање со системите на Binance.
Бидејќи размената на криптовалути е нелегална во Кина од 2017 година, а самиот крипто ќе биде нелегален во 2021 година, кинеските клиенти на Binance имаат значителен ризик користејќи ги овие методи. Предметите до кои кинеските граѓани сакаат пристап се исто така незаконски според кинескиот закон.
Терористите би можеле да го искористат тоа
Напорите за KYC и AML на Binance се сомнителни поради техниките што ги споделуваат клиентите. За меѓународните бизниси како Binance, KYC и AML, иницијативите се од суштинско значење за да се гарантира дека клиентите не учествуваат во недозволени активности како тероризам или измама.
Терористите, криминалците, перачите на пари, сајбер луѓето во Северна Кореја, руските милијардери итн., може да го искористат ова за да пристапат до оваа инфраструктура, според Султан Мегџи, професор на Универзитетот Дјук и поранешен врвен службеник за иновации во федералната корпорација за осигурување на депозити (FDIC). ).
Во меѓувреме, Џим Ричардс, извршен директор во единицата за спречување перење пари на Wells Fargo, изрази загриженост за потенцијалното влијание на методите што се користат за заобиколување на контролите на Binance KYC надвор од Кина.
Кога се побара одговор, портпаролот на Binance ја информираше CNBC дека презеле акција против работници кои можеби ги прекршиле нејзините внатрешни процедури, вклучително и несоодветно барање или нудење предлози кои не се овластени или во согласност со нивните стандарди.
Портпаролот исто така додаде дека Binance, кој неодамна направи храбри потези во врска со санкциите во Русија, им забранува на вработените да сугерираат или поддржуваат корисници во заобиколувањето на нивните локални закони и регулаторни политики. Тие веднаш ќе бидат отпуштени или ревидирани доколку се открие дека ги прекршиле тие правила.
Како заклучок, очигледниот недостаток на Binance за спроведување на упатствата за KYC и поддршката од вработените и волонтерите за корисниците да ги заобиколат локалните закони и регулаторни политики предизвикуваат сериозна загриженост за способноста на размената да спречи нелегални активности.
Извештајот, исто така, ја нагласува важноста меѓународните компании како Binance да спроведуваат построги мерки за KYC и AML за да се осигури дека тие целосно се усогласуваат со локалните регулативи.
Извор: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/