Европскиот совет издаде соопштение за печатот на 18 јануари во кое изјавува дека Европскиот совет и Парламентот постигнале привремен договор за одредени аспекти на новиот пакет против перење пари за заштита на граѓаните на ЕУ и финансискиот систем на ЕУ.
Построгите правила ќе влијаат на крипто секторот
Привремениот договор е поставен да ја подобри организацијата на националните системи за спречување на перење пари низ ЕУ, затворајќи ги можните дупки што би можеле да ги искористат криминалците, како што се наведува во соопштението за печатот:
Привремениот договор за регулатива за спречување на перење пари, за прв пат, исцрпно ќе ги усогласи правилата низ ЕУ, затворајќи ги можните дупки што ги користат криминалците за перење незаконски приноси или финансирање терористички активности преку финансискиот систем.
Договорот ќе ја прошири листата на обврзани субјекти, која веќе вклучува финансиски институции, банки, казина и услуги за управување со средства, за да вклучи нови тела како трговци со луксузни стоки, професионални фудбалски клубови и агенти и даватели на крипто услуги.
Новите правила „ќе го опфатат најголемиот дел од крипто-секторот“, како што е објаснето во соопштението за печатот, и ќе ги принудат сите даватели на услуги за крипто-средства (CASP) да „спроведат должна анализа за нивниот клиент“.
Според овие правила, CASP мора да ги проверат фактите и информациите на нивните клиенти и да пријават каква било сомнителна активност. Последователно, за да се ублажи ризикот поврзан со трансакциите од паричници кои самите се вдомуваат, CASP ќе треба да применуваат мерки за длабинска анализа кога клиентот се обидува да изврши трансакции од 1000 евра (приближно 1090 американски долари) или повеќе.
Советот и Парламентот, исто така, воведоа „засилени“ мерки во врска со прекуграничните дописнички односи за давателите на услуги за крипто-средства.
Во однос на трети земји со висок ризик, сите обврзани страни мора да применуваат мерки за длабинска анализа на трансакциите и деловните односи кои вклучуваат трети земји со висок ризик „чии недостатоци во нивните национални режими за спречување на перење пари и борба против тероризмот ги прават да претставуваат закана за интегритетот на внатрешниот пазар на ЕУ“.
Вреди да се спомене дека, според новиот сет на правила, Управата за финансиско разузнавање (ФИУ) ќе има „непосреден и директен пристап до финансиските, административните и информациите за спроведување на законот“, вклучувајќи информации за трансфери на средства и крипто трансфери.
Напорите на Европската Унија против АМЛ
Во текот на годината, ЕУ работеше на напорите да ги регулира крипто услугите и да понуди сеопфатен сет на правила за следење на секторот во зародиш.
Најзначајно, регулативата за пазари на крипто-средства (MiCA), која целосно ќе се применува во декември 2024 година, стапи на сила во јуни 2023 година по гласањето на Европскиот парламент на крајот на 2022 година. Регулативата беше дизајнирана да ја одржи финансиската стабилност и заштита на инвеститорите во земјите на ЕУ.
Доколку биде одобрено, се очекува имплементацијата на договорот за одредба за АМЛ да ги подобри напорите на земјите од ЕУ против перење пари и финансирање терористички организации, како што изјави белгискиот министер за финансии Винсент Ван Петегем во соопштението за печатот:
Ќе го подобри начинот на кој националните системи против перење пари и финансирање тероризам се организираат и работат заедно. Ова ќе обезбеди дека измамниците, организираниот криминал и терористите нема да имаат простор за легитимирање на нивните приходи преку финансискиот систем.
Биткоинот се тргува за 42,429.7 долари на часовната табела. Извор: BTCUSDT на TradingView.com
Слика од Unsplash.com, графикон од Tradingview.com
Извор: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/