Елизабет Ворен воведува дводомна сметка за борба против крипто перењето пари; судири со О'Лири

Сенаторката Елизабет Ворен се обидува да добие двопартиска борба против перењето пари во Cryptocurrency индустријата помина низ Конгресот додека федералните обвинители работат на тоа Сем Банкман-Фрид, поранешна крипто мила, зад решетки.

Според канцеларијата на Ворен, демократот од Масачусетс ќе биде партнер со републиканскиот сенатор од Канзас, Роџер Маршал, за во среда да воведе нова легислатива која има за цел да ги затвори недостатоците на финансискиот систем што ја ставаат во опасност безбедноста на нацијата со дозволување на употреба на дигитални средства за перење пари.

Законодавството за крипто Ворен-Маршал веројатно нема да помине на овој Конгрес поради временски ограничувања. Кога ќе седне новиот Конгрес, законот ќе треба повторно да се воведе.

Со барање компаниите за криптовалути да ги следат истите правила што важат за банките и традиционалните бизниси, напорите се обидуваат да ги израмнат терените за играње.

Во ексклузивна изјава за CNN, Ворен рече:

Во Сенатот се огласив со аларм за опасностите од овие дупки во дигиталните средства и работам на двопартиски начин да донесам здраворазумско крипто законодавство за подобро да ја заштитам националната безбедност на САД.

Ворен се осврна на скандалот FTX кога рече дека дигиталните средства се „под сериозна контрола низ политичкиот спектар“ како резултат на банкротот на значајна крипто платформа и кривично гонење на нејзиниот поранешен извршен директор.

Само еден ден по Bankman-Fried, поранешниот извршен директор на берзата за криптовалути FTX, беше обвинет за перење пари и многу други федерални прекршоци, Ворен и Маршал ја започнаа својата кампања. Властите тврдат дека Банкмен-Фрид учествувал во меѓународна шема за измама и заблуда на клиентите, инвеститорите, заемодавачите и системот за финансирање на кампањата.

Со обидот да се усогласи екосистемот на дигитални средства со актуелниот систем за спречување на перење пари во глобалниот финансиски систем, новиот предлог-закон, наречен Закон за спречување на перење пари на дигитални средства, ќе се бори против перењето пари.

Предложената легислатива ќе и наложи на Мрежата за спроведување на финансиски криминал на Министерството за финансии (FinCEN) да ги класифицира рударите, валидаторите и другите како бизниси со парични услуги. За возврат, барањата Know-Your-Customer (KYC) од Законот за банкарска тајна ќе се прошират и на индустријата за криптовалути.

Министерството за финансии издаде предупредување претходно оваа година за употреба на дигитални средства за перење нелегални приходи од хакери за откупни софтвери, трговци со дрога и измамници. Дополнително, Северна Кореја, Иран, Русија и други нации, наводно, користат криптовалути за перење пари, па дури и за заобиколување на санкциите.

По терористичките напади од 11 септември 2001 година, Маршал во изјавата рече:

Нашата влада донесе значајни реформи кои им помогнаа на банките да ги отсечат лошите актери од американскиот финансиски систем.

Покрај тоа, законот ќе ги принуди регулаторите да продолжат со нови ограничувања наменети за затворање на дупката за дигиталните паричници што им дозволува на корисниците да избегнуваат санкции и проверки против перење пари.

Конкретно ќе му наложи на FinCEN да го заврши и спроведе правилото кое првично беше предложено во 2020 година и кое ќе ги обврзе банките и давателите на парични услуги да го потврдат идентитетот на клиентите и договорните страни, да водат евиденција и да поднесуваат извештаи поврзани со недомаќинети паричници или оние лоцирани во земји кои не се придржуваат до Законот за банкарска тајна.

Законот ги содржи и следниве барања:

• Забранување на банките и другите финансиски институции да ракуваат или да се вклучат во трансакции кои вклучуваат технологии кои подобруваат анонимност, како што се мешачите на дигитални средства, и од користењето на самите такви технологии.
• Вклучување на дигитални средства во барањата за известување на Правилата за банкарска тајна за сметки во странски банки со барање Американците кои вршат трансакции со дигитални средства во вредност од повеќе од 10,000 американски долари преку офшор сметки да поднесат извештај до Службата за внатрешни приходи.
• Давање инструкции на регулаторите да воспостават процес на испитување и преглед на усогласеноста за бизнисите со парични услуги со цел да се зајакне спроведувањето на усогласеноста со Законот за банкарска тајна.
• Спречување на употребата на банкомати за дигитални средства со барање од сопствениците и менаџерите на киосците да ги достават и ажурираат физичките адреси на нивните локации.

Шокантните информации во обвиненијата Банкмен-Фрид нагласуваат како криптографијата сè уште е Дивиот Запад на финансискиот свет. Сепак, неизвесно е дали скандалот FTX ќе биде доволен за да го убеди Конгресот да преземе значителна акција.

Во моментов претстојат значајни законодавни пречки

И покрај сите „покажувања со прст“ во врска со FTX, Исак Болтански, директор за истражување на политиката во BTIG, изјави за CNN дека е „претерано тешко“ да се види како Конгресот ќе усвои сеопфатна крипто-реформа во скоро време.

Секој на Капитол Хил може да се согласи дека Банкмен-Фрид е крадец, но кога ќе се зафатиме, очигледно е дека сè уште има законски блокади на патиштата и замки, рече Болтански.

Овие предизвици, според Болтански, вклучуваат спорови за јурисдикцијата и „реалноста дека Конгресот има тенденција да има релативно краток распон на внимание“.

Сепак, додаде тој, пофокусиран законодавен пакет насочен кон стабилни коини или перење пари може да успее да помине низ Конгресот следната година.

Ворен и О'Лири не се согласуваат околу тоа дали крипто го олеснува перењето пари за време на сослушувањето FTX

На сослушувањето на Комитетот за банкарство во Сенатот во средата, мултимилионерскиот инвеститор и платен портпарол на FTX Кевин О'Лири го бранеше Cryptocurrency против скептичните пратеници. Во еден момент, О'Лири се впушти во разговор со демократската сенаторка од Масачусетс, Елизабет Ворен, во врска со правилата за спречување на перење пари.

Како одговор на ставот на О'Лири, на сослушувањето, таа се соочи со него поради неговото противење на регулативата:

Господине О'Лири, и покрај тоа што изгубивте 10 милиони долари во колапсот на FTX, знам дека сте силен поборник за криптовалути. Сепак, вие сте искусен инвеститор. Дали мислите дека потенцијалните предности на криптовалутите се толку привлечни што треба да прифатиме полабава регулатива за спречување на перење пари и полабава усогласеност од крипто фирмите отколку што бараме од банките, брокерите и Western Union?

О'Лири го отфрли тврдењето на Ворен дека дигиталните средства го олеснуваат перењето пари во поголем обем од традиционалните валути, и покрај неговите претходни коментари за време на сослушувањето дека тој сметал дека криптовалутите треба да се регулираат. Тој рече:

Не, верувам дека треба да се примени регулаторната рамка што го регулира тековното тргување со акции и обврзници на берзите поврзани со брокерски дилери. Тоа не е тешко. Тоа е веќе спроведено во пракса во други народи. Затоа, сенатор, не се согласувам со твоето тврдење дека тоа го прави перењето пари поедноставно. Откако американскиот долар беше исфрлен од авион „Пајпер“ во торбичка во 1960-тите, валутите се користеа во шемите за трговија со дрога. Американскиот долар често го користат и криминалците.

Ворен го прекина токму кога сакаше да каже повеќе:

Ја ценам твојата поента дека сите се обидуваат да се вклучат во перење пари. Тоа го прават терористите. Тоа е она што го прават компаниите за лекови, дилерите на дрога. И тоа го направија државите како Иран и Северна Кореја. Единствената поента што се обидувам да ја наведам е дали истите правила против перење пари треба да важат за крипто на начин како што се применуваат за банките, за брокерите на акции, за компаниите за кредитни картички, за Western Union? И, мислам дека вашиот одговор на тоа е да, нели?

О'Лири одговори:

Не! Не е да. Само велам дека ако ги знаете правилата на вашиот клиент од двете страни на трансакцијата и користите крипто, како што е USDC, што е регулирано, ќе го решите овој проблем, Сенатор, преку ноќ.

Пред да ја промовира сопствената сметка за регулирање на дигиталните средства, Ворен изјави дека ја разбира позицијата на О'Лири дека криптовалутите треба да се регулираат слично како акциите или обврзниците. Ворен цврсто го бранеше нејзиниот предлог-закон, тврдејќи дека „нечесните нации, олигарси, нарко босови и трговци со луѓе користат дигитални средства за перење милијарди украдени средства, избегнување санкции и финансирање тероризам“.

Таа тврди дека законодавството ќе гарантира дека истите стандарди важат за слични финансиски трансакции. „Крипто индустријата треба да ги следи правилата на здравиот разум како банките, брокерите и Western Union. За подобра заштита на американската национална безбедност, двопартискиот предлог-закон ќе помогне да се затворат дупките за перење пари на крипто и да се зајакне спроведувањето“.

Поврзано

Dash 2 Trade – Претпродажба со висок потенцијал

• Активна претпродажба во живо сега - dash2trade.com
• Избрано во Cointelegraph – Собрани 10 милиони долари
• KYC потврден и ревидиран
• Мајчин токен на екосистемот за крипто сигнали