ЕУ ги заостри регулативите во врска со крипто трансакциите, цитирајќи загриженост за AML

Парламентот и Советот на ЕУ неодамна постигнаа привремен договор за списокот на закони против перење пари и против финансирање тероризам. Иако допрва треба да се размислува за други предложени мерки, новите мерки ќе помогнат да се насочат напорите на националните финансиски агенции на земјите на ЕУ во оваа област.

Иако криптовалутите не се главниот фокус на новите закони, индустријата сепак е експлицитно цел на неколку одредби.

Зголемено известување за приходите од крипто

Во последниве години, неколку компании поврзани со крипто презедоа чекори за преместување на некои или сите нивни активности во Европската унија, наведувајќи поконцизна регулаторна рамка отколку во САД, каде што ДИК поднесува голем број тужби и се воздржува од појаснување како да ги избегнете.

Бидејќи рамката е веќе обезбедена во ЕУ, официјалните лица сега ја проширија за да спречат финансиски криминал во Европа и надвор од неа.

Веројатно најгрануларна одредба во новиот пакет е новата обврска на крипто компаниите да спроведат длабинска анализа за која било трансакција со дигитални средства вредни повеќе од 1,000 евра.

„Новите правила ќе го опфатат најголемиот дел од крипто секторот, принудувајќи ги сите даватели на услуги за крипто-средства (CASP) да спроведат длабинска анализа на нивните клиенти. […] Според договорот, CASP ќе треба да применуваат мерки за должно внимание на клиентите при извршување на трансакции во износ од 1000 евра или повеќе. Додава мерки за ублажување на ризиците во врска со трансакциите со паричници што се чуваат сами“.

Слични правила се наметнати и за трговците со луксузни стоки и, на типичен европски начин, за фудбалските клубови и агенти.

Засилените процедури за длабинска анализа дополнително ќе ги издвојат поединците со висока нето вредност, наметнувајќи верификација на идентитетот на оние кои вршат трансакции во готовина во вредност помеѓу 3 и 10 илјади евра.

Понатаму, слично строги протоколи за верификација ќе се применуваат за какви било трансфери до и од „трети земји со висок ризик“ чии законодавства во врска со тероризмот и финансиските криминали се смета дека недостасуваат.

Информации собрани локално, централизирано на ниво на ЕУ

Во иднина, единиците за финансиско разузнавање на секоја земја на ЕУ сега ќе имаат „непосреден и директен“ пристап до сите информации – финансиски и други – кои се однесуваат на горенаведените мерки.

Иако одлуката да се постапи по споменатото интелигенција ќе остане во надлежност на локалните ФИУ, овие агенции сепак ќе достават релевантни информации до европските власти, овозможувајќи подобро спречување на финансиски криминал на транснационално ниво.