Соочена со бран на повлекувања од закачени инвеститори, една крипто-пријателска банка останува солвентна благодарение на невообичаениот заем од повеќе милијарди долари - потег што Џим Крамер вели дека треба да ве собори од столчето.
„Ова е извонредно“, твитна минатата недела домаќинот на Mad Money и криптоскептик. „Заем за спас од Федералната банка за заеми за домови за крипто банка за да го спречи бегството. Посакувам луѓето да знаат колку опасно станува сето ова. НЕ деловно како и обично“.
Не пропуштај
Банкарското управување - и изненадувачкото спасување од квази-владина организација за „домашни заеми“ - е знак за уште поголема нестабилност за крипто инвеститорите по катастрофалната 2022 година, во која колапс на голема размена FTX и најлошите перформанси на крипто пазарот од 2018 година.
Ако сте загрижени дека ѕвончето бие уште еднаш за дигиталната валута, можеби е мудро да се истражи како инвеститорите можат да се подготват за подлабок пад.
„Криза на доверба“
Негодувањето на Крамер доаѓа откако Silvergate Capital Corp. - банка со седиште во Калифорнија која обезбедува финансиски услуги за индустријата за дигитални средства - побара заем од 4.3 милијарди долари за да ја помине „кризата на доверба низ [крипто] екосистемот“ кон крајот на минатата година.
Колку лоша беше кризата? Силвергејт забележа пад на вкупните депозити од нивните клиенти за дигитални средства од 11.9 милијарди долари на 30 септември на само 3.8 милијарди долари на 31 декември. поднесоци на компанијата шоу.
„Како одговор на брзите промени во индустријата за дигитални средства во текот на четвртиот квартал, презедовме соодветни чекори за да се осигураме дека одржуваме ликвидност во готовина со цел да ги задоволиме потенцијалните одливи на депозити“, објасни извршниот директор на Силвергејт, Алан Лејн.
Тие чекори вклучуваа продажба на должнички хартии од вредност од 5.2 милијарди долари (со загуба од 718 милиони долари), но исто така и барање мега заем од Федералната банка за заеми за домови во Сан Франциско - претпријатие спонзорирано од владата создадено за време на Големата депресија за поддршка на хипотекарните заеми и инвестициите во заедницата .
Зошто заемот е толку необичен?
Системот на Федералната банка за заеми за домови (FHLB) е составен од 11 регионални банки кои се приватно капитализирани - односно не добиваат помош од даночните обврзници - и се во сопственост како задруги на нивните членови, кои вклучуваат банки, кредитни унии, осигурителни компании и финансиски развој на заедницата институции.
Системот е регулиран од Федералната агенција за финансии за домување и обезбедува пристап до милијарди долари евтино финансирање на членовите преку обезбедени заеми.
As пријавени by Американски банкар, критичарите како Крамер тврдат дека заемот на FHLB на крипто-пријателски Силвергејт е големо отстапување од неговата првична мисија.
„Тие очигледно не ги користат овие позајмени пари за станбени заеми, тие ги користат за да ги изградат нивните нивоа на капитал“, вели Тод Филипс, политички застапник во Вашингтон и поранешен адвокат во Федералната корпорација за осигурување на депозити.
„Зошто Федералната банка за заеми за домови им ги позајмува овие пари? Нема многу смисла“.
Минатата година, Федералната агенција за финансирање на домување го започна својот прв голем преглед на системот FHLB во последните 90 години, испитувајќи дали тој отстапил од својата основна мисија за финансирање домување. Денес, многу банки во заедницата се потпираат на FHLB за општа ликвидност и управување со билансот на состојба, дури и без директна врска со домувањето.
Додека портпаролот на ФХЛБ изјави Американски банкар дека нема пари од даночните обврзници за финансирање на заемот од Силвергејт, спасувачката програма фрла светлина врз кревкоста на крипто-пазарот за инвеститорите.
ПРОЧИТАЈ ПОВЕЌЕ: 4 едноставни начини да ги заштитите вашите пари од жешка инфлација (без да бидете берзански гениј)
„Не би допрел крипто за милион години“
Ова е далеку од прв пат Крамер да го крене алармот за крипто екосистемот.
По драматичниот колапс на FTX во ноември, тој сподели жесток коментар на CNBC за вредноста на дигиталните средства - и мудроста на оние кои ги поседуваат.
„Ги продадов сите мои крипто... Не би допирал крипто за милион години затоа што нема да и верувам на депозитната банка“, тој рече. „Ако ги имате парите во [крипто], не ве нарекувам идиот; Само велам дека имаш слепа вера“.
Мултинационалната инвестициска банка Standard Chartered ги предупреди инвеститорите дека крипто секторот најверојатно ќе продолжи да се соочува со предизвици на почетокот на 2023 година, што потенцијално ќе доведе до повеќе проблеми со ликвидноста и банкротства.
Цените на биткоинот паднаа за речиси 65% во 2022 година, а Standard Chartered рече дека средството може да падне уште 70% до околу 5,000 долари во 2023 година.
Како да се подготвите за подлабок пад на крипто
Секако, крипто-пазарот е познат по својата нестабилност.
Ентузијастите се подготвени да останете на курсот поради огромниот потенцијал за раст, но за многу инвеститори, падовите, нуркањата, патките и затајувањата не вредат за стрес.
Ако мислите дека може да дојде подлабок пад на крипто, еве три начини да управувате со вашиот ризик:
1. Правило од 1%
Чувствувате изгореници од дивите лулашки на пазарот на крипто? Правилото од 1% може да ги намали вашите капитални загуби на минимум, додека сепак дозволува месечни приноси или приход.
Оваа стратегија, позната и како димензионирање на позицијата, не се однесува на големината на вашите инвестиции, туку на износот на капиталот што сте подготвени да ризикувате. Го ограничува ризикот за која било дадена крипто-инвестиција или трговија на не повеќе од 1% од вкупниот инвестициски капитал.
На пример, ако имате 20,000 долари за инвестирање, можете да купите 200 долари од која било дадена криптовалута. Ако цената на тоа средство падне на $0, вие би изгубиле само максимум 1% од вкупниот капитал.
2. Налози за стоп-загуба и преземање-профит
Налогот за стоп-загуба може да ги ограничи вашите загуби ако вашите крипто-трговии се заладат.
Инвеститорите можат да постават налози за стоп-загуба на купи или продаде крипто средства штом ќе достигнат одредена цена, позната како стоп цена. Ова помага да се постави излезна точка на пазарот и може да ги ограничи загубите.
На пример, наместо да го следите правилото од 1%, можете да купите 20,000 долари од која било дадена криптовалута, со налог за стоп-загуба да се продаде по 19,800 долари. Тоа ефикасно би ги намалило вашите загуби на 1% од вкупниот инвестициски капитал.
Ако имате среќа со вашите крипто-инвестиции, можете исто така да ги заклучите вашите добивки со налог за преземање профит - алатка дизајнирана да продаде средство штом ќе достигне одредено ниво на профит.
3. Преземете ја контролата врз вашите средства
Шокантниот колапс на FTX остави многу крипто-инвеститори несигурни дали некогаш повторно ќе ги видат своите средства - истакнувајќи некои од потенцијалните стапици за одржување на крипто со размена.
Инвеститорите би можеле да размислат за користење крипто-паричник без притвор, каде што имаат целосна контрола врз нивните дигитални средства и нивните приватни податоци.
Во исто време, овие паричници исто така доаѓаат со ризици. Тие не простуваат грешки како изгубени лозинки (познати и како „приватни клучеви“) или софтверски неуспеси.
Што да прочитате следно
Оваа статија дава само информации и не треба да се толкува како совет. Обезбедено е без гаранција од секаков вид.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html