Повторно се појавува KYC за крипто правило. Што значи ова за децентрализација и приватност ⋆ ZyCrypto

• Американскиот министер за финансии го реанимира KYC за правилото за пренос на крипто.

• Правилото бара сите крипто трансакции со „паричници што не се хостирани“ да се пријават веднаш. 

• FinCEN првпат го предложи правилото KYC во 2020 година.

Владата на САД планира да донесе правило за познавајте го вашиот клиент (KYC) за сите крипто трансакции во текот на следните месеци. Правилото бара од сите сопственици на „недомаќинети паричници“ - кои се паричници без контрола од централизирана размена - да ги пријават сите дневни трансакции над 10,000 долари. Нејзиниот официјален апстракт гласи:

"FinCEN предлага да се измени регулативата за спроведување на Законот за банкарска тајна (BSA) за да се бара од банките и деловните субјекти за услуги на пари (MSB) да поднесуваат извештаи, да водат евиденција и да го потврдуваат идентитетот на клиентите во врска со трансакциите кои вклучуваат конвертибилна виртуелна валута (CVC) или дигитални средства со статус на законско платежно средство (легално тендер дигитални средства или LTDA) кои се чуваат во недомаќинети паричници или се чуваат во паричници сместени во јурисдикција идентификувана од FinCEN“.

Стивен Мунчин, поранешниот министер за финансии на САД, првпат го предложи ова правило во 2020 година, откако пријави близу 119 милијарди долари за измами поврзани со крипто и други сомнителни активности, нагласувајќи ја потребата од поголем надзор на идентитетот за да се откријат подземните практики во секторот. Дел од барањата за KYC за спроведување на мрежата за финансиски криминал (FinCEN) вклучуваат имиња, адреси, лиценци и други лични релевантни информации.

Џенет Јелен, актуелниот секретар на Министерството за финансии, додаде дека Белата куќа ќе размислува за спроведување на договорот и дека веќе го овластила одделот да разговара за модалитетите во својата полугодишна агенда на регулативи. 

Известувањето за KYC од 10,000 долари и 3,000 долари

Покрај 10,000 долари што се потребни за финансиските институции да известуваат за секој недомаќин паричник, Одделот бара и приватни лица кои прават дневни трансакции до 3,000 долари да пријават до FinCEN. Овие правила се познати како извештај за валутна трансакција (CTR) и Правило за собирање податоци од друга страна. 

Уште во јануари 2021 година, комисијата ја отвори идејата за јавна дискусија со многу про-крипто експерти, нарекувајќи ја навреда на принципот на децентрализација што го опкружува крипто, и обид да се префрлат криптовалутите во калапот на традиционалните регулативи за фиат. FinCEN ќе мора точно да ги третира овие поплаки пред да изготви патоказ за имплементација, за кој вели дека ќе биде достапен до август. 

Меѓу другото, одделот исто така ќе се обиде да ја прошири дефиницијата за пари за да вклучи дигитални средства што не се издаваат како законско средство за плаќање.