Предупредување на органите за спроведување на законот за зголемено крипто перење пари

До појавата на криптовалутите, „чистењето“ на недозволени средства беше многу покомплексен процес. Во последниве години, крипто перењето пари го олесни.

Перењето пари вклучува незаконско претворање на приходите од криминални активности во легитимни средства. Традиционално, тоа се правеше со трчање нелегално стекнати пари преку легитимни бизниси. Целта е да се избегне откривање и прикривање на недозволените средства како законски профити.

Криминалците, сепак, се повеќе се свртуваат кон крипто. Криптовалутите поседуваат две карактеристики кои ги прават многу атрактивна опција за криминалните организации. Прво, децентрализираната природа на криптовалутите овозможува одреден степен на анонимност, што може да им отежне на агенциите за спроведување на законот да ги следат трансакциите. 

Второ, практичноста на прекуграничните трансфери е корисна за оние кои сакаат да преместат значителни суми пари брзо и дискретно. Како резултат на тоа, криптовалутите станаа претпочитан избор за криминалните организации кои сакаат да префрлат големи суми пари без да бидат откриени.

2022 година беше рекордна година за крипто перење пари

Според Chainalysis, 2022 година беше најголемата година за перење крипто пари. Во 2022 година, незаконските адреси префрлија околу 23.8 милијарди долари во криптовалути, што е 68.0% пораст од 2021 година. 

Главните централизирани берзи добија речиси половина од вкупните недозволени средства, и покрај тоа што имаа мерки за усогласеност за пријавување на сомнителни активности и преземање мерки против прекршителите. Ова е вредно да се забележи бидејќи овие берзи се местото каде што нелегитимните криптовалути се претвораат во готовина. Тие се и најгледаните од органите на прогонот.

Неодамнешните наоди од Елиптик, компанија за блокчејн аналитика, укажува дека RenBridge, специфичен мост со вкрстени синџири, испрал најмалку 540 милиони долари во криптовалути поврзани со криминални активности од 2020 година. Од оваа сума, 153 милиони долари се поврзани со плаќања со откупни софтвери. Хакерите го користат RenBridge откако се инфилтрирале во корпоративните мрежи и изнудувале плаќања од компаниите за да ги вратат нивните украдени податоци. Elliptic тврди дека RenBridge игра клучна улога како овозможувач за откупни групи со врски со Русија.

Според Мартин Чик, управниот директор на SmartSearch, која обезбедува услуги за спречување на перење пари (AML) и Know Your Customer (KYC), криптовалутите се популарен начин за перење пари за криминалните организации од средината на 2010-тите. 

„Како што криптовалутите добиваа популарност и вредност, на криминалците им беше овозможен главно нерегулиран метод за перење пари и прикривање на недозволени активности, вели тој. „Со текот на времето, бидејќи криптовалутите беа под лупа од регулаторите, нивната употреба за перење пари стана потешка. 

„Сепак, криминалците продолжуваат да наоѓаат нови начини да користат крипто за перење пари. Како резултат на тоа, останува предизвик за агенциите за спроведување на законот и финансиските регулатори да откријат и спречат перење пари во крипто просторот.

85% од крипто фирмите не ги исполнија стандардите на FCA во ОК

Претходно оваа година, британската управа за финансиско однесување (FCA) не успеа да помине 85% од сите крипто фирми кои аплицираат за регистрација. Многу од нивните барања беа поврзани со правилата за спречување на перење пари и антитероризам. (Ова се истите правила што важат за традиционалниот финансиски систем.)

Во повеќето случаи, Чик верува дека ова се должи на недостаток на експертиза и внатрешен процес. „Процесот на регистрација не е невозможен, Управата за финансиско однесување обезбедува повратни информации и јасни очекувања. Минатиот месец FCA објави дека 41 биле одобрени од регулаторот од 300 примени апликанти. Постои можност повторно да аплицираат, па затоа е важно фирмите да го достигнат потребното ниво и потоа да се развиваат со најновите упатства и регулативи на FCA за да спречат изложување на нивните бизниси на измами, финансиски криминал и шеми Понзи кои ги исмеваат маркетот."

Во неколку случаи, финансискиот регулатор идентификуваше можни финансиски криминали или директни врски со организираниот криминал. Агенциите за спроведување на законот беа известени за сомнителни случаи од страна на FCA. 

Децентрализирана размена, кои нудат повисоко ниво на анонимност, се повеќе се користат за „чистење“ на валканите пари. Шик верува дека помалите берзи не прават ни приближно доволно за да спречат перење пари во обемот што е потребен. „Со усвојување на врвна електронска верификација (EV), мала крипто берза може да го провери идентитетот на корисникот, да ги заштити средствата и да спроведе одговорност. Вообичаените практики како што е барање документ за лична карта повеќе не се доволни. Не само што не ги исполнуваат стандардите за познавајте го вашиот клиент (KYC) и AML, туку можат да ја остават отворена вратата за кражба на идентитет“.

Спроведување на законот се затвораат 

Една од агенциите за спроведување на законот која се фокусира на перење крипто пари е Националната агенција за криминал. Тие често се сметаат за одговор на Британија до ФБИ. Заедно со своите меѓународни колеги, користи подобро крипто знаење и алатки за анализа на блокчејн за да фати криминална активност.

Основана во 2013 година, нејзината надлежност вклучува справување со сериозен и организиран криминал во ОК и преку меѓународните граници. Неодамна објави дека регрутира за нов посветен тим со седиште во Националната единица за сајбер криминал, која конкретно ќе се занимава со перење пари. НЦА планира уште една посветена група за Тимот за комплексен финансиски криминал.

Зборувајќи за BeInCrypto, ни беше кажано дека крипто се користи за сите видови криминал во ОК. Вклучувајќи „зголемена употреба за перење пари“. Сепак, ова беше „ниско во споредба со легитимната употреба“.

Портпаролот изјави за BeInCrypto дека: „Крипто средствата се почесто се пријавуваат како овозможувачи на сериозен и организиран криминал. Иако, генерално, обемот на перење пари поврзано со крипто е сè уште низок во споредба со пошироката економија“.

„Заканата лежи во експоненцијалното усвојување на криптовалути и криминалната активност со која неизбежно ќе се соочиме преку тоа. Затоа е императив нашиот одговор во овој простор да продолжи да се прилагодува и да се развива, тесно соработувајќи со партнерите, на меѓународно ниво и низ секторите.