Крипто

Сензорите Ворен и Маршал воведуваат нова легислатива за перење пари за крипто

12/14/2022
Вести за Bitcoin Ethereum

Додека криптосферата се фокусираше на драмата што се одвиваше околу FTX, сенаторите од САД Елизабет Ворен и Роџер Маршал го воведоа Законот за спречување на перење пари за дигитални средства од 2022 година на 14 декември. MSB), им забранува на финансиските институции да користат технологија како што се мешалки за дигитални средства, и ги регулира киосците за дигитални средства, инаку познати како автоматизирани шалтери или банкомати.

Објавувајќи го воведувањето на нацрт-законот на расправата на Комитетот за банкарство на Сенатот „Крипто пад: Зошто пукна балонот на FTX и штетата за потрошувачите“, Ворен, гласен крипто критичар, рече:

„Сенаторот Маршал и јас денеска воведовме двопартиски нацрт-закон со кој се бара крипто да ги следи истите правила за перење пари како што треба да ги следат секоја банка, секој брокер и Western Union денес“.

Според легислативата, бизнисите со парични услуги, класификација создадена од Мрежата за спроведување на финансиски криминал (FinCEN), би биле „добавувачи на паричник со чувари и недомаќини, рудари на криптовалути, валидатори или други јазли кои можат да дејствуваат за да ги потврдуваат или обезбедуваат трансакциите од трета страна. независни мрежни учесници, вклучувајќи ги пребарувачите MEV [максимална вредност за извлекување] и други валидатори со контрола врз мрежните протоколи“.

Недомаќинетите паричници, рударите и валидаторите претходно не се сметаа за MSB.

Бизнисите со услуги за пари ќе треба да имаат напишани политики за спречување на перење пари и да ги спроведуваат. Нацрт-законот ќе ги финализира барањата за известување веќе предложени од FinCEN и ќе наметне нови барања, вклучувајќи известување за трансакции над 10,000 американски долари во согласност со Законот за банкарска тајна.

Нацрт-законот, исто така, му наложува на Министерството за финансии да создаде правило со кое ќе им забрани на финансиските институции да комуницираат со „миксери за дигитални средства, монети за приватност и други технологии за подобрување на анонимноста“.

Тоа ќе бара од Министерството за финансии, Комисијата за хартии од вредност и Комисијата за тргување со фјучерси на стоки да воспостават процеси за ревизија за ентитетите што секој ги регулира.

Конечно, нацрт-законот ќе создаде барања за известување за сопствениците на киосци за дигитални средства и за FinCEN и Управата за спроведување на дрога.

Поврзани со: Институционалното усвојување крипто бара стабилна аналитика за перење пари

Нешто како законодавното дуо Синтија Лумис и Кирстен Гилибранд, кои е автор на Законот за одговорни финансиски иновации, Ворен и Маршал ги претставуваат спротивните краеви на американскиот политички спектар. Ворен е либерален демократ од Масачусетс, додека Маршал е конзервативен републиканец од Канзас.

„Воодушевен сум што гледам дека сенаторот Ворен дејствува на двопартиски начин со тоа што му се придружува на сенаторот Маршал во воведувањето на овој предлог-закон“, изјави за Cointelegraph Патрик Дагерти, раководител на практиката за дигитални средства на Foley & Lardner и помошен професор по дигитални средства на Правниот факултет Корнел. во соопштение.

Дагерти го призна „поволниот ефект на законот за потемелно попречување на злоупотребата на дигиталните средства за криминал“, но изрази загриженост за „губењето на финансиската приватност за милиони купувачи и продавачи на дигитални средства кои не се криминалци“.

Кејси Џенкинс, советник во Seward & Kissel и поранешен вработен во Бирото за финансиска заштита на потрошувачите, изјави за Cointelegraph дека предлог-законот може да има „големи последици“ за MSB. Забраната на институциите да имаат интеракција со дигитални миксери - дефинирана во нацрт-законот како „веб-локација, софтвер или друга услуга дизајнирана да го прикрие или прикрие потеклото, дестинацијата и договорните страни на трансакциите со дигитални средства“ - би претставувала забрана за миксери и монети за приватност.

Потенцијално проблематично е и барањето рударите и валидаторите да направат длабинска анализа. „Рударите и валидаторите не се опремени да ги извршуваат новите должности што ќе им ги наметне ова законодавство. Тие не се банки или брокери, кои веќе се екипирани за оваа функција“, рече Дагерти.

Се чинеше дека предлог-законот е „составен во последен момент“, рече Џенкинс, и имаше намера да „го постави тонот“ за понатамошна дискусија во Конгресот. Нема шанси да се разгледува на оваа седница.

Ворен исто така вети дека ќе пишува сеопфатна легислатива за регулација на крипто, која наводно ќе ја фаворизира ДИК во улога на регулатор.