Јужноафриканската централна банка објави белешка за проценка на крипто ризик

Јужноафриканската резервна банка објави упатства за локалните банки да работат со криптовалути и компании за криптовалути.

Документот, објавен од Управата за претпазливост на Резервната банка, ги советува банките да користат против перење пари и финансирање против тероризам за сите крипто трансакции.

Минатата година, финансискиот надзорник на Јужна Африка, Управата за однесување на финансискиот сектор, објави планира да ослободи а регулаторна рамка во 2022 година во партнерство со Управата за претпазливост и Одборот за финансиски надзор за да се регулира како тргувањето со Ethereum, XRP, и Litecoin треба да продолжи.

Во тоа време, FSCA комесарот Унати Камлана рече дека целта е да се дозволи дискреционото право на FSCA да интервенира доколку на потрошувачите им се понуди производ што носи значителен ризик.

Проценка на ризик, а не избегнување

Насоките на Управата за претпазливост произлегуваат од упатствата издадени од Работната група за финансиска акција во врска со потребата банката да ја процени својата ранливост во однос на перење пари, финансирање тероризам и финансирање пролиферација.

Да претпоставиме дека ЗП смета дека процесите на банката за справување со ризикот се недоволни. Во тој случај, таа може да интервенира и да побара од банката да ги зајакне своите политики, процедури, процеси или внатрешни контроли.

Некои јужноафрикански банки веќе ги прекинаа банкарските односи со она што PA ги нарекува Даватели на услуги за крипто средства (CASP) поради неможноста да се измерат ризиците кои се појавуваат или недостатокот на регулаторна рамка за давателот на услугата. Банките ги перцепираат CASP како со повисок профил на ризик.

Сепак, ЗП ги предупредува банките да не го избегнуваат ризикот наместо да спроведуваат соодветни проценки на ризикот. Овој пристап ја отвора вратата за поголема криминална анонимност и го попречува соодветното третирање на недостатоците на АМЛ/ТФ.

Правилната проценка на ризикот вклучува разбирање што го поттикнува ризикот во крипто средство или давател на услуги, вклучувајќи го и педигрето на клиентелата на CASP, нивната трансакциска активност и прекуграничните текови на фондови. Внатрешни контроли мора да биде флексибилен доволно за да се прилагодат на новите технологии, рече PA.

Банките мора да пријават сомнителни активности до Центарот за финансиско разузнавање.

CBDC многу години далеку, вели заменик-гувернерот

Во јули 2022 година, заменик-гувернерот на САРБ, Кубен Наиду, рече дека централната банка би ги сметала криптовалутите како средства наместо како средство за плаќање.

Тој рече дека банката веќе може да размисли за лиценцирање на некои крипто-размени, иако регулативите би можеле да траат помеѓу 12 и 18 месеци.

Дополнително, Naidoo истакна дека централната банка може да понуди дигитална верзија на валутата фиат, јужноафрикански ранд (ZAR). Банката спроведе два пилот проекти, вклучително и експеримент со песок со новиот CBDC. Сепак, неговото воведување може да потрае со години, смета Наидо.

За најновото на Be[In]Crypto Bitcoin (БТК) анализа, Кликни тука.

Општи услови

Сите информации содржани на нашата веб-страница се објавени со добра волја и само за општи информации. Секоја акција што читателот ја презема врз информациите што се наоѓаат на нашата веб-страница е строго на нивна опасност.