Криптовалутите изминаа долг пат од појавата на Биткоин во 2009 година.
Сепак, оваа година беше најлошата, постојано фрлајќи го крипто пазарот на колена.
Оваа статија ќе ги разгледа сите големи катастрофи што се случиле до 2021 година и ќе ги спореди со 2022 година. Ќе обезбедиме и прогноза за тоа што да очекуваме во 2023 година, нагласувајќи ги значајните потези на регулаторите и улогата на доказ за резерва (PoR) во обезбедувањето на безбедноста и стабилноста на крипто-пазарот.
Ајде да влеземе во тоа!
Големи катастрофи што го потресоа крипто пазарот до 2021 година
Хак Mt. Gox (2014)
Една од најголемите катастрофи во историјата на криптовалутите се случи во 2014 година на берзата Mt. Gox. Во тоа време, тоа се ракува околу 70% од сите трансакции со Биткоин. Хакерите добија пристап до берзата и беа украдени 850,000 биткоини (околу 450 милиони долари во тоа време).
Хакирањето влијаеше на крипто заедницата и доведе до значителен пад на цената на биткоинот. Размената на крајот поднесе барање за стечај, предизвикувајќи широка паника и скептицизам кај инвеститорите.
DAO хакирање (2016)
Децентрализираната автономна организација (DAO) беше иновативна договорна платформа изградена на блокчејнот Ethereum која собра преку 150 милиони долари во групно финансирање во 2016 година. Меѓутоа, во јуни истата година, непознат хакер експлоатирани ранливост во кодот на DAO и украл околу 3.6 милиони етер (во тоа време во вредност од околу 50 милиони долари).
Хакирањето доведе до хард вилушка во блокчејнот на Ethereum, создавајќи Ethereum (ETH) и Ethereum Classic (ETC).
Хак Bitfinex (2016)
Во август 2016 година, берзата Bitfinex, една од најголемите берзи за криптовалути во светот, претрпе голем хак, што резултираше со кражба на околу 120,000 биткоини (во тоа време вредна околу 72 милиони долари). Хакирањето доведе до значителен пад на цената на биткоинот и предизвика широка паника кај инвеститорите.
Хак Coincheck (2018)
Во јануари 2018 година, јапонската берза за криптовалути Coincheck претрпе голем хак, што резултираше со кражба на околу 523 милиони NEM токени (во тоа време во вредност од околу 534 милиони долари). Хакирањето доведе до значителен пад на цената на NEM и предизвика широка паника кај инвеститорите.
Имено, по големиот бум во 2017 година, токму оваа година Bitcoin падна. И други криптовалути го следеа примерот. Во септември 2018 година, сите тие паднаа за 80% од највисоките нивоа, што го прави полошо од меур од точка-ком колапс од 1995-2000 година. До 26 ноември, Биткоин изгуби 80% од својата вредност и беше под границата од 4,000 долари.
Во јануари 2018 година, CBS предупреди за можна измама, особено откако одборот за хартии од вредност на Тексас нареди BitConnect, британска компанија, да престане да работи. Ветуваше високи месечни приноси, но му требаше седиште или ги обезбеди потребните документи.
QuadrigaCX (2019)
Во 2019 година, канадската берза за криптовалути QuadrigaCX се соочи со контроверзии што ќе доведат до нејзин пад. Извештаи откри дека извршниот директор на компанијата, Џералд Котен, починал, носејќи ги со себе лозинките во ладните паричници на берзата (кои се користат за складирање на криптовалути офлајн). Како резултат на тоа, берзата не можеше да пристапи до криптовалути во вредност од околу 190 милиони долари, предизвикувајќи широка паника меѓу инвеститорите.
Сега, ајде да ги споредиме овие големи катастрофи со она што се случи во 2022 година
Колапсот на TerraUSD и LUNA
Колапсот на двата главни стабилни ковани во крипто индустријата, TerraUSD и Terra, резултираше со загуба на инвеститори од околу 40 милијарди долари. Другата монета што ја поддржа, LUNA, беше исто така засегнати со колапс и оттогаш е преименувана во Terra Classic.
Stablecoin обезбедува сигурна и стабилна средина за инвеститорите, кои обично се изложени на висока нестабилност, а LUNA и TerraUSD не се разликуваат. Теоретски, цената на TerraUSD ќе остане иста како кога беше за прв пат создадена. Тоа би го направило идеално средство за крипто инвеститорите.
Во април, LUNA беше околу 116 долари, што постојано паѓаше на дел од денар. Лаел Брејнард, потпретседател на Федералните резерви, од на тоа како класична банка за време на говорот на настан во јули. Ненадејниот колапс на овој проект ги погоди индивидуалните инвеститори и компаниите кои се потпираа на него за нивните деловни модели.
Замрзнати сметки на клиенти, хакирање и ненадејни банкротства
И покрај технолошкиот напредок што се случи во крипто индустријата, финансиските проблеми со кои се соочија некои компании сè уште се безвременски. Имено, статистика од Fortune Crypto покажуваат дека измамниците распоредиле над 117,000 токени за измама оваа година, што е за 41% повеќе од минатата година.
Со текот на годините, многу компании претрпеа удар и или банкротираа или се борат да останат во живот. Споредбено, 2022 година е најлоша ако ги акумулирате сите банкроти и хакирање настани од минатото. Ајде да влеземе во тоа;
Мрежа на Целзиусови
Celsius Network беше стартап кој започна во 2017 година и нудеше различни финансиски услуги, како заеми и депозити. Според неговите , корисниците би можеле да заработат камата со депонирање на крипто. Сепак, во јуни 2022 година, неговите 1.7 милиони корисници не можеа да повлечат или префрлаат средства.
Celsius Network потоа поднесе барање за стечај во јули. Според неговата судска пријава, нејзиниот имот се намалил за 80% од 30 март 2022 година до 14 јули 2022 година.
3AC и Војаџер го следеа примерот
Пред да почнат да се намалуваат цените на крипто, Three Arrows Capital, крипто хеџ фонд, управуваше со околу 10 милијарди долари. За жал, нејзините основачи се сокриле откако компанијата не успеала да ги врати заемите.
Во јули, услугата за крипто брокерство Voyager Digital поднесе барање за стечај поради неуспехот на Three Arrows Capital да го подмири својот заем. Компанијата истакна дека неуспехот на компанијата да ја изврши исплатата предизвикал финансиски проблеми.
Последниот удар: ефектот на бранување на сагата FTX
На 11,2022 година, FTX и неговиот американски колега, FTX.US, поднесоа стечај. Поднесоците дојдоа по многу повлекувања и продажба на мајчин токен на FTX. Имено, набргу откако двете берзи поднесоа барање за стечај, тие беа погодени од хакирање.
По падот на FTX, BlockFi, платформа за тргување со крипто, ги прекина своите операции и ги замрзна повлекувањата на клиентите. Потоа поднесе барање за стечај на 28 ноември. Пред инцидентот, таа имаше кредитна линија со FTX.US.
На 21 декември, СБФ беше екстрадиран во САД. Исто така, Керолин Елисон, извршниот директор на Аламеда и Гери Ванг, ко-основачот на FTX, се изјаснија за виновни за обвиненијата за измама и ќе се договорат со владата.
На 22 декември, Сем Бенкмен Фрид беше ослободен со кауција од 250 милиони долари. Неговите родители објавија обврзница од 25 милиони долари против нивниот дом во Пало Алто.
Што треба да очекуваме во 2023 година?
Заразата може да продолжи таму каде што застанавме
Колапсот на Terra во мај, проценет на речиси 60 милијарди долари, предизвика лавина нестабилност на пазарот на крипто. Тоа доведе до банкрот на неколку истакнати финансиски институции, меѓу кои и Three Arrows Capital. Целзиус беше магнет за малопродажба фокусиран на позајмување и позајмување крипто средства.
Во тоа време, пазарот не беше свесен дека берзата, FTX, и нејзиниот поврзан хеџ фонд, Alameda Research, се борат со проблеми со ликвидноста. Околу шест месеци подоцна, извештаите открија дека двата ентитета биле пренасочување средства на клиентите едни на други.
Ширењето на крипто кризата започна во мај, по колапсот на Тера. И покрај различните случаи изнесени на виделина во следните недели, ситуацијата сè уште не беше завршена. На пример, луѓето дознаа дека фирмата за трговија со крипто, Orthogonal Trading, во суштина била несолвентна еден месец по колапсот на FTX. Тоа беше затоа што фирмата претрпе огромни загуби поради неуспехот на FTX.
Genesis Trading, истакната институционална трговска фирма, допрва треба да ги отвори повторно повлекувањата што ги направија нејзините клиенти од нејзиниот оддел за заеми, кој беше погоден од кризата со ликвидност предизвикана од колапсот на FTX и повлекувањето на средствата од компанијата. Дополнително, сè уште не се решени стечајните случаи на Celsius, BlockFi, Genesis и Three Arrows Capital.
Бидејќи крипто пазарот продолжува да доживува нестабилност, инвеститорите и учесниците на пазарот мора да останат свесни за потенцијалот за понатамошно нарушување.
Повеќе докази за резерви
Бидејќи пазарот се соочува со загриженост, очекуваме повеќе играчи да се засилат и да ја обезбедат потребната транспарентност преку него доказ за резерви.
Во 2023 година, очекуваме крипто-секторот да види многу енергија фокусирана на развивање и донесување онлајн услуги кои ќе обезбедат зголемена транспарентност и ревизија додека ги штитат привилегиите на имателите на валута. Еден од нив се доказите за нулта знаење, кои неодамна постигнаа значителен напредок.
Годината ќе донесе возбудлива промена во крипто индустријата како тренд за транспарентност, а регулативата продолжува да добива на интензитет. Повеќе фирми ќе почнат да обезбедуваат поврзани услуги во просторот.
Повеќе регулација, но помалку од идеално
Во текот на изминатата деценија, регулаторите постојано одбиваа да го регулираат пазарот на крипто поради неизвесност. Тоа резултираше со два големи колапса на цената на крипто, еден во 2022 година и друг во 2018 година. По години на неактивност, многу регулатори признаваат дека индустријата има потреба од регулација.
Доколку регулативите не се спроведуваат доволно брзо, тие би можеле да доведат до штетна, па дури и помалку идеална рамка за индустријата. Тоа може да го отежне воспоставувањето соодветни регулативи, што исто така негативно ќе влијае на индустријата во наредните години.
Пред падот на FTX, Европската унија ги финализираше своите регулативи поврзани со индустријата за крипто-средства. Овие прописи, познати како MiCA, се очекува да се спречи слични случаи во иднина. По колапсот на FTX, Стефан Бергер, пратеник во Европскиот парламент, изјави на Твитер дека владите треба да се воздржат од прекумерно регулирање.
MiCA треба да послужи како инспирација за другите регулатори и крипто заедницата. Доколку соодветно се имплементира, може да ја подобри транспарентноста на пазарот и да спречи случаи како FTX да се случат. Воспоставувањето на регулаторна рамка, исто така, може да ја врати довербата на инвеститорите.
Сите очи се вперени во расположението за ризик на пазарот на акции
Во 2023 година, влијанието на пазарот на капитал врз цените на крипто ќе биде значајно. Во 2022 година, пазарот беше во голема корелација со технолошките акции и поризични сектори. Како резултат на тоа, животната средина е чувствителна на макро-околината и игра значајна улога во крипто. Чувството на пазарот ќе продолжи да влијае на апетитот за ризик на крипто во наредните години.
Учество на големи корпорации
И покрај различните банкротства и колапсови на крипто-пазарот во 2022 година, големите корпорации продолжуваат да влегуваат во него. VISA неодамна објави истражувачки труд кој дискутирани потенцијалот на автоматските плаќања со користење на криптовалути.
Во октомври, Банката на Њујорк Мелон ја лансираше својата платформа за чување на дигитални валути. Еден месец подоцна, Fidelity Digital Assets, исто така, ја лансираше својата платформа за тргување за инвеститори на мало.
Брзото појавување и еволуција на големите корпорации беа клучна за поттикнување на иновациите и пристапноста во индустријата. Во 2023 година, се очекува многу повеќе компании да се запознаат со крипто.
Финале мисли
И покрај нестабилноста на крипто пазарот во текот на изминатата година, сепак е важно да се забележи дека индустријата продолжи да расте. За тоа сведочат повеќекратните криптовалути со кои се тргуваше, а кои се покажаа добро во минатото. Професионалците од индустријата веруваат дека трендот ќе продолжи и во следните неколку години, што е добро за инвеститорите кои веќе се вклучени на пазарот. Оттука, во 2023 година, пазарот на криптовалути ќе продолжи да расте.
Иако пазарот можеби нема да ја доживее истата нестабилност како во 2022 година во текот на 2023 година, инвеститорите треба да ги следат факторите кои влијаат на развојот на крипто-пазарот. Некои од нив го вклучуваат зголемениот број на корпоративни учесници, непријателската регулатива и расположението за ризик на пазарот на капитал.
Извор: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/