На регулаторот на Вашингтон DFI не му требаат „нови закони“ за да ги „запре лошите момци“ во крипто

Како што се повеќе и повеќе пипала од Alameda, FTX и Sam Bankman-Fried се изложени во финансискиот систем, на регулаторите и понатаму им се поставуваат тешки прашања во пресрет на уништувањето.

Moonstone Bank, претходно позната како Farmington State Bank, се повеќе се наоѓа под интензивна медиумска лупа од две главни причини.

Прво, Moonstone прифати инвестиција од 11.5 милиони долари од Alameda Research во март 2022 година. Инвестицијата, за 10% сопственост, ја вреднуваше банката на 115 милиони долари - голема сума во споредба со клиентот од 10 милиони долари депозити во тоа време и интересно со оглед на тоа што депозитите на клиентите нагло се зголемија потоа.

Второ, Жан Шалопен, кој користеше ентитет наречен FBH за купување на Moonstone, исто така е претседател на Deltec Bank & Trust - банка која е многу именувана во текот на Документи од Бахамите и познато е дека е банка на избор и за FTX и за контроверзниот издавач на стабили коини Tether. Deltec Group исто така поседува Делчејн, врвен монтер на Tether. FTX и Alameda имаа најмалку 17 банкарски сметки со Deltec.

Во претходна дискусија Со Протос, Федералните резерви признаа: „Може да се случат лоши работи, дури и кога мислите дека работите се во ред“.

Неодамна, дојдовме до Стејт департментот за финансиски институции на Вашингтон (DFI), кој имаше многу поинаква перспектива за моменталната состојба на регулаторните работи.

Роберта Холинсхед, директорка на банките на државата Вашингтон ДФИ - која го надгледуваше Moonstone пред нејзината транзиција во банка-членка на Федералните резерви - рече дека има многу „погрешни извештаи за инвестицијата [во Moonstone Bank] од Аламеда“.

„Не беше потребно одобрение од DFI“ за прифаќање на инвестицијата бидејќи тоа беше малцински удел, рече таа.

Холинсхед ја увери јавноста дека Жан Шалопен, шеф на FBH (сопственик на Moonstone) и претседател на Deltec Bank & Trust, „ги следел сите законски прописи... меѓународна проверка на позадината“ и надзор од „Washington DFI и од ФЕД“.

Таа, исто така, призна дека од сите државни банки поврзани со канабис и дигитални средства, „Мунстоун е единствената што е членка на ФЕД“, иако „некои други банки имаат холдинг компании кои се регулирани од Федералните резерви“.

„Секоја банка која е во значаен режим на раст, ние сме многу активни во регулаторни и надзорни улоги“, инсистираше таа.

Вистинско изненадување, рече Холинсхед, беше падот на FTX. „Тоа е зачудувачки“, рече таа, „тоа ги разоткрива слабостите во регулаторниот надзор на овие компании“.

„Се надевам дека SBF е одговара кривично и граѓански“, рече Холинсхед.