Зошто на крипто пазарот му треба KYC и како да останете анонимни без да прекршите закон

Анонимноста стана бариера, стоејќи на патот на масовното усвојување на криптовалутите од традиционалниот финансиски пазар. Во исто време, напуштањето на доверливоста е во спротивност со основниот концепт на дигиталните средства. За да се задоволат интересите и на корисниците на криптовалути и на регулаторите, потребна беше размена. Решението е веќе создадено. Ајде да нурнеме подлабоко и да научиме како да останеме анонимни на пазарот на крипто без да прекршиме ниту еден закон.

Што е KYC и каква врска има со криптовалутите?

Кратенката KYC се залага за Знаете го вашиот клиент. Оваа дефиниција често се користи во контекст на финансискиот пазар. KYC се однесува на низа процеси насочени кон утврдување на идентитетот на лицето кое планира да спроведе финансиска трансакција.

Криптовалутите се финансиски инструмент кој, по завет на основачот на Биткоин Сатоши Накамото, треба да биде анонимен. Од гледна точка на регулаторите, целосно доверливите трансакции носат ризици поврзани со перење пари, финансирање тероризам и други нелегални активности. Затоа владејачките власти треба да ги водат корисниците на криптовалутите преку процедурите на KYC.

Учесниците на пазарот на крипто, исто така, се заинтересирани да имаат погодност за сите страни - корисници и регулатори - во врска со нормите за идентификација на лица. Всушност, владата не може да дозволи ширење на анонимен финансиски инструмент што не можат да го контролираат поради неговата доверливост.

Трансакциите со криптовалути со следење на процедурите на KYC може да се гледа како двонасочна улица: членовите на крипто заедницата можат да продолжат со трансакции со дигитални средства, додека регулаторите ќе добиваат алатки за контрола на зделките со такви монети. Како што е кажано, корисниците ќе се откажат од анонимност во тој случај.

Што не е во ред со KYC во крипто индустријата и традиционалниот пазар?

Крипто проектите, вклучително и големите размени, се стремат да одат во правна област. За тоа, тие треба да бидат „пријатели“ на регулаторите. Најдобар начин да се стекне довербата на владините агенции кога станува збор за криптовалутите е да се работи во согласност со барањата на KYC.

Стандардната процедура за верификација на идентитетот во крипто индустријата вклучува неколку чекори, вклучувајќи го следново:

• Обезбедување на трето лице (платформата каде што се врши регистрацијата) лични податоци, вклучувајќи презиме, име, место на живеење;
• Обезбедување документи за потврдување на идентитетот на корисникот.

Исто така, платформите често бараат од корисниците да направат селфи со помошен документ во рака.

Интересно! Многу крипто проекти ги мотивираат корисниците да поминат низ процедурите на KYC со имплементирање на ограничувања. На пример, некои платформи за тргување ги намалуваат оперативните лимити за корисници кои не ја завршиле процедурата за верификација.

Претставниците на Crypto проектот создаваат бази на податоци на KYC кои може да вклучуваат скенирање на документи за поддршка на идентитетот или други магнети за измамници. Како резултат на тоа, платформите за криптовалути станаа мета на престапниците.

Практиката покажа дека дури и главните играчи не можат безбедно да ги одржуваат податоците за KYC на своите клиенти. На пример, во 2019 година документите за верификација на корисниците на Binance протекоа на Интернет. Отпрвин, претставниците на платформата за тргување го негираше протекувањето но морале да го признаат тоа откако биле објавени фотографиите од клиентите.

„Извинувањето“ на тимот на Binance беше да понуди жртвите доживотно членство на ВИП. Многу учесници на пазарот имаат мислење дека тоа не беше фер одговор кон луѓето кои беа изложени на ризик поради ранливостите на платформата за тргување. Всушност, измамниците можат да ги користат податоците и фотографиите на KYC за кражби и други незаконски активности.

Ваквите инциденти носат голема цена за добрата волја на компаниите. За среќа, современите организации можат да избегнат такви неуспеси.

Како да се реши проблемот со KYC

Се чини дека крипто заедницата не може да се откаже од KYC, инаку криптовалутите нема да се интегрираат со традиционалниот финансиски пазар. Во исто време, како што покажува искуството на пазарот, може да биде опасно да се обезбедат податоци за верификација и фотографии од документите на трети страни. Решение за овој проблем понуди чешката компанија Хашбон. Овој тим беше првиот што го разви концептот на дигитален пасош Hashbon Pass (NFT Passport). Еве како функционира:

• Корисникот кој сака да го добие пасошот NFT ги пренесува личните податоци на група одобрени и проверени лиценцирани проверувачи.
• Проверувачите вршат проверка и, во случај на отсуство на црвени знамиња, издаваат дигитален NFT пасош. За потсетување, незаменливиот формат на токен гарантира дека информациите се фиксирани во дигиталното средство на блокчејнот. Технологијата го штити регистарот од какво било фалсификување, затоа податоците од пасошот Hashbon Pass NFT е невозможно да се лажни. Така, гарантирајќи ја автентичноста на записите за верификација.
• Сопственикот на дигиталниот пасош Hashbon Pass може да го претстави документот за верификација на платформи кои ги следат правилата на KYC. Во овој случај, трети лица нема да имаат пристап до доверливите податоци на корисниците, а пасошот NFT нема никакви лични податоци од доставениот документ. Наместо тоа, услугата ќе биде претставена со NFT пасош кој го потврдува идентитетот.

На тој начин, Hashbon Pass обезбедува анонимно користење на крипто платформи, вклучително и проекти во децентрализираниот финансиски сегмент (DeFi). Исто така, NFT пасошите може да се користат за доверлива проверка на идентитетот додека работите со платформи во традиционалниот финансиски сегмент како, на пример, банките. Други случаи на употреба за Hashbon Pass вклучуваат анонимна потврда за законска возраст и заобиколување на CAPTCHA.

Случаи за издавање и употреба на пасош NFT

Интересно! Доколку е потребно, на пример, во случај на регулаторни проверки, владините агенции можат да бараат податоци за KYC од проверувачите.

Еве список на проблеми што ги решава NFT пасошот Hashbon Pass:

• Заштита од протекување на лични податоци од трета страна;
• Заштеда на време: наместо да пополнуваат формулари за регистрација, имателите на Hashbon Pass можат само да го претстават својот NFT пасош.

Можности за Hashbon Pass

Се чини дека Hashbon Pass нуди анонимна и целосно безбедна проверка на идентитетот на KYC. Не само на децентрализираниот финансиски пазар, туку и во традиционалната финансиска индустрија. За компаниите, партнерството со Hashbon Pass овозможува поедноставна процедура за верификација и ги штити клиентите од протекување податоци. Сите овие фактори ја зголемуваат нивната привлечност.

Лансирањето на Hashbon Pass е планирано за крајот на јуни 2022 година. Станете партнер на проектот за да бидете меѓу првите што ќе им понудите на клиентите лесен и безбеден начин за анонимна проверка на KYC. Следете ги ажурирањата и побарајте демо на официјална веб-страница на Hashbon.