10+ Најчесто поставувани даночни прашања - Одговори на најдобрите CPA

Дали барате некое добро летно читање? TheStreet ве покрива со даночни совети од некои од водечките CPA и даночни експерти низ целата земја.

Погрижете се да ја обележите оваа страница, ние ќе ја ажурираме со совети цело лето. CPA на TheStreet одговараат на често поставувани и често пребарувани даночни прашања.

Даночни прашања одговорени од CPA и даночни експерти

1. „Не заработувам многу пари, дали навистина треба да поднесам даноци?

Ова прашање го слушаме многу од генералот З и милениумците. Краткиот одговор е да! Дури и ако не го исполнувате прагот на приход на IRS, навистина треба да ги поднесете вашите даноци.

„Не плаќањето даноци е една од најголемите грешки што ги прави генералот З и милениумците“, според Лиза Грин-Луис. заверена јавна сметка (CPA) и даночен експерт за TurboTax.

Цитати | Најголемите грешки Gen Z и Millennials ги прават на нивните даноци

Лиза Грин-Луис, експерт за CPA и TurboTax

Лиза Грин-Луис, експерт за CPA и TurboTax

„Тие би можеле да ја испуштат можноста доколку им се задржат федералните даноци, да ги вратат тие (пари), како и некои кредити за образование“, според Луис.

2. „Како да ја организирам мојата даночна евиденција?“

„Поднесувањето следната година започнува со организирање сега, вели Џефри Левин, КПД и даночен професионалец од Бакингемски партнери за стратешко богатство. „Најважно е да имате место каде што складирате се што е поврзано со вашите даноци“.

Значи, какви документи треба да чувате? Левин вели дека треба да чувате копии од документи кои тешко се добиваат како даночни пријави, правни договори, барања за осигурување и доказ за идентитет.

Препорачана: Документи што треба да ги зачувате за даночно време

Организирајте важни документи сега

Кои документи треба да ги чувате?

Чувајте документи што е тешко да се добијат, како што се:

Даночни пријави
Правни договори
Побарувања од осигурување
Доказ за идентитет

Колку долго треба да ги чувате вашите записи?

Добро правило е да чувате финансиска евиденција и документи само онолку долго колку што е потребно. Еве неколку препораки за тоа колку долго да се чуваат конкретни документи.

Евиденција што треба да се чува една година или помалку:

Изјави од банка или кредитна задруга
Изјави за кредитна картичка
Сметки за комунални услуги
Полиси за осигурување на автомобили и сопственици на куќи

CHART-Records-To-Keep-More-than-a-year-0322

Записи што треба да се чуваат повеќе од една година:

Даночни пријави и придружна документација (чувајте најмалку 3 години по поднесувањето на пријавата)
Договори за хипотека (чувајте додека хипотеката не биде исполнета и имате доказ за задоволство)
Проценки на имотот (чувајте се додека го поседувате тој имот)
Годишни извештаи за пензионирање и инвестиции (чувајте годишни извештаи, но отфрлете ги месечните или кварталните извештаи)
Потврди за големи набавки и подобрувања на домот (чувајте најмалку 3 години по продажбата на имотот)

CHART-Records-To- Keep-Indefinitely-0322

Евиденција за чување на неодредено време:

Изводи од раѓање, смрт и брак
Евиденција за посвојување
Државјанство и воени отпусни документи
Картичка за социјално осигурување

„Оние кои се поорганизирани ќе имаат полесно во иднина и ќе плаќаат помалку даноци“, според Левин.

Цитати| Како да добиете скок на даночната сезона во 2023 година

Џефри Левин, главен директор за планирање, стратешко богатство на Бакингем

TheStreet препорачува: Исечете го или зачувајте го: Водич за организирање важни документи

Експертите на TurboTax Live се грижат за вас. Експерт ви помага на вашиот пат: добијте помош додека одите или отфрлете ги даноците. Можете да разговарате во живо со даночни експерти преку Интернет за неограничени одговори и совети ИЛИ, дајте посветен даночен експерт да ги направи вашите даноци наместо вас, за да можете да бидете сигурни во вашата даночна пријава. Уживајте до дополнителни $20 попуст кога ќе започнете со TurboTax Live.

3. „Кои се проценетите даноци?

Ако сте мал бизнис, најверојатно запознаени со проценетите даноци. „Проценетиот данок е методот што се користи за плаќање што не е предмет на задржување“, според IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® е финансиски планер со Разумни пари, објаснува дека „проценетите даночни плаќања се потребни бидејќи се смета даночниот систем на САД“pay-as-you-go".

„Владата ги сака своите пари однапред“, вели Милер, „така тие бараат од вас да плаќате секој квартал за да го покриете очекуваниот данок на кој било приход остварен во тој квартал. Тоа е, исто така, зошто данокот се задржува од вашата плата секој период на плаќање“.

Скролувајте до Продолжи

4. „Кој ги плаќа проценетите даноци?

„Поединци, вклучително и трговци поединци, партнери и акционери на корпорацијата S, генерално треба да извршат проценети даночни плаќања доколку очекуваат да должат данок од 1,000 долари или повеќе кога ќе се поднесе нивната пријава. според веб-страницата IRS.com.

5. „Кога доспеваат кварталните проценети даночни плаќања?“

Тука е проценет распоред за плаќање данок. Секако, доколку рокот на доспевање паѓа на викенд или на празник, тогаш плаќањето доспева следниот работен ден.

април 15
јуни 15
септември 15
15 јануари следната година

График: Даночни датуми и рокови од 2022 година

6. „Дали се оданочуваат моите крипто инвестиции?

Ако сте меѓу многуте што сега купуваат и продаваат криптовалути, тогаш очекувајте да бидат оданочени. “Трансакциите со виртуелна валута се оданочуваат со закон исто како и трансакциите во кој било друг имот“, според IRS.

Значи, кога се оданочуваат вашите виртуелни трансакции? Лиза Грин-Луис е заверена јавна сметка (CPA) и даночен експерт за TurboTax вели „Често го слушам прашањето луѓето дури и не знаат кога нивните трансакции се оданочуваат. Немате даночен настан додека не ги продадете вашите акции или крипто“.

Цитати | Совети за криптовалути и акции за нови инвеститори

Лиза Грин-Луис, експерт за CPA и TurboTax

Лиза Грин-Луис, експерт за CPA и TurboTax

„Исто така, во зависност од тоа колку долго ги чувате вашите акции пред да ги продадете, така се оданочувате. Ако ги чувате вашите акции или крипто повеќе од една година, тогаш имате корист од тие долгорочни капитални добивки, кои се помали, знаете, помалку се оданочувате“, според Грин-Луис. „И потоа запомнете дали сте имале загуба на акции или загуби на крипто кога продававте, што многу луѓе го немаат. Но, ако го сторивте тоа, можете да ги надоместите вашите придобивки со тие загуби. И тогаш вашите загуби може да се пренесат на вашиот обичен приход како, знаете, вашиот приход W-2 или приход од самовработување, а тоа е до 3,000 долари.

Графички: Краткорочни Vs. Долгорочни капитални добивки

TurboTax, официјалниот даночен партнер на TheStreet, споделува a комплетен водич за нови инвеститори, вклучувајќи заеднички даночни обрасци и инвестициска евиденција што треба да ги чувате.

7. „Дали моите подобрувања на домот се одбиваат од данок?

„За повеќето луѓе кога правите подобрувања на домот тоа е личен трошок и затоа нема да се одбие. Сега, се разбира, секоја ситуација е поинаква и затоа нашиот даночен систем е толку предизвикувачки бидејќи сè се фокусира на факти и околности“, вели Левин за време на интервјуто со Роберт Пауел од Retirement Daily.

Има некои добри вести. Има работи што ги правите, кои можеби не се одбиваат, но сепак можат да ви обезбедат даночна поволност. „На пример, енергетски ефикасни подобрувања“, вели Левин. „Доколку ставите соларни панели на вашиот покрив или ги замените прозорците или вратите со повеќе енергетски ефикасни опции, може да создадете кредити за вас“.

Цитати| Кои се некои подобрувања на домот што се одбиваат од данок?

Џефри Левин, главен директор за планирање, стратешко богатство на Бакингем

Џефри Левин, главен директор за планирање, стратешко богатство на Бакингем

Прочитајте повеќе за капиталните подобрувања, подобрувања наспроти поправки и повеќе: Домашни подобрувања и вашите даноци.

8. „Јас сум самовработен, дали можам да добијам даночно олеснување за мојот дом?

Има повеќе од 9 милиони самовработени работници, според јунските бројки од Биро за статистика на трудот. Значи, не е изненадување што самовработените прашуваат дали можат да добијат даночно олеснување со барањето за нивниот дом.

„Кога сте самовработени, пред сè, не ви се земаат даноци на редовна основа, знаете, како задржување. Значи, ако мислите дека ќе должите 1,000 долари или повеќе, треба да платите проценети даноци“, вели Луис.

Цитати| Даноци и работа на далечина: одбитоци за вработените кои работат од дома

Лиза Грин-Луис, експерт за CPA и TurboTax

Лиза Грин-Луис, експерт за CPA и TurboTax

„Но, на другата страна, има многу одбитоци што можете да ги преземете кога сте самовработени се додека тие се директно поврзани со вашиот бизнис. Значи, трошоците како компјутерска опрема или ако сте дизајнирале веб-локација за вашиот бизнис, или канцелариски мебел и работи за вашата канцеларија, запомнете дека тие работи може да се одбијат и навистина да помогнат во вашата даночна ситуација“.

Гледајте подолу за повеќе одбитоци или прочитајте го водичот на TurboTax даночни одбивања за домашна канцеларија.

9. „Јас сум самовработен, какви обрасци ми требаат?“

Ако сте самовработени, заработувате пари, подгответе се да пополните а број на обрасци за самовработени.

„Значи, тие (самовработените) треба да внимаваат на 1099-NEC, тоа е прилично ново“, според Луис. „Порано беше 1099-MISC, но сега е 1099-NEC и го пријавува секој приход од 600 долари или повеќе што сте го направиле. Исто така, сите ваши приходи, како и вашите одбитни трошоци, ќе бидат во Распоред В. И тоа ќе биде поднесено со вашата лична даночна пријава“.

Тие формулари може да се најдат на веб-страницата IRS.com. Ви зачувавме некое пребарување, еве ги:

Можете да дознаете повеќе за даночните обврски за самовработени, формулари што треба да се разгледаат, па дури и како да ја поднесете вашата годишна пријава на Даночен центар за самовработени на IRS.

Препорачано читање: Даночен водич за почетници за самовработени

10. „Дали се оданочува трансакцијата со виртуелна валута?

Сега сме во време кога имаме валута и виртуелна валута. Валутата е онаа нешта што често ги чувате во џеб, стандардна форма на пари што се користи во секоја земја.

Виртуелната валута, од друга страна, е валута која делува како замена за реалната валута. Биткоинот, на пример, е дигитална валута. На крајот може да се претвори во американски долари.

Значи, дали трансакцијата со виртуелна валута може да има даночни импликации? Според IRS, „Даночните обврзници кои вршат трансакции во виртуелна валута можеби ќе треба да ги пријават тие трансакции на нивните даночни пријави“.

Препорачано читање: Вашиот крипто даночен водич

11. „Дали можам да го изнајмувам мојот дом без данок?

Дали размислувате да го изнајмите вашиот дом на Airbnb или VRBO? Под правилни околности, изнајмувањето може да биде ослободено од данок, според Џефри Левин, CPA и даночен професионалец од Бакингемски партнери за стратешко богатство.

Цитати| Изнајмете го вашиот дом без данок со овој занемарен даночен исклучок

Џефри Левин, главен директор за планирање, стратешко богатство на Бакингем

Џефри Левин, главен директор за планирање, стратешко богатство на Бакингем

„Ова можеби е вашата куќа во која живеете поголемиот дел од времето. И ако е така, тогаш дел од ова ќе зависи од тоа колку ќе изнајмите користејќи Airbnb“, вели Левин. „Ако тоа е само за краток временски период, како две недели или помалку, вие всушност можете да го имате тој приход, земете го овој Боб, без данок. Два од моите омилени зборови се ослободени од данок“.

12. „Дали треба да плаќам даноци ако добијам над 600 долари од трансферите на Venmo оваа година?

Правилата околу тоа што треба да го барате како приход не се променети, но правилата околу известувањето за компаниите за трансфер на пари од лице до лице како Venmo и PayPal се променија. Почнувајќи од 2022 година, ако добиете 600 долари или повеќе преку која било од тие платформи и тие плаќања се класифицирани како набавки или за стоки и услуги, од нив се бара да го пријават тоа во IRS користејќи Формулар 1099-K, а исто така да испратат копија до вас . Ова не треба да претставува проблем бидејќи сите пари што ги добивате како деловни приходи се оданочуваат во секој случај, така што се претпоставува дека веќе сте планирале да го побарате тој приход на вашата даночна пријава. Ако испраќате пари на пријател за да му ги надомести трошоците, само погрижете се да ја класифицирате како исплата на пријатели и семејство за да го избегнете пријавувањето бидејќи УЈП ќе очекува да ги види износите пријавени на формуларите 1099-K вклучени како приход на вашиот даночна пријава, вообичаено во Распоредот А ако сте единствен лекар или ДОО со еден член.

Извор: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo