3 Алтернативни инвестиции за заштита од инфлација

Со рекордни стапки на инфлација и нестабилна берза, можеби барате алтернативни начини да ги зачувате и зголемите вашите пензиски заштеди. Во секое портфолио, заштитата од инфлација вклучува неколку едноставни принципи. Прво, побарајте инвестиции кои не се во корелација (се движат во иста насока) со вашите средства. Ако вашето портфолио се намали, вашите инвестиции кои не се поврзани, најверојатно, ќе се зголемат. Следно, побарајте инвестиции со голем дел од внатрешната вредност што не е толку под влијание на однесувањето на пазарот. Размислете за инвестиции каде што верувате дека мора да се потрошат пари, како инфраструктура и стоки.

Како што се нурнуваме подлабоко во три инвестиции поволни за инфлација кои се чуваат надвор од берзата, имајте на ум дека инвеститорите можат да користат сметки со даночна предност како што се самонасочени IRAs (SDIRA) за да ги задржат овие инвестиции и да ја максимизираат стратегијата за диверзификација на портфолиото за пензионирање.

1. Недвижнини

Недвижностите се традиционална заштита од инфлација бидејќи имаат огромна внатрешна вредност како опипливо поседување на ограничена понуда. Материјалните средства како недвижен имот имаат тенденција да ја одржуваат или да ја зголемуваат вредноста со текот на времето и да се зголемуваат за време на инфлаторните периоди, што го прави ова средство кое не треба да се занемари.

Додека пазарот за едно семејство доживеа масовна миграција на луѓе кои бегаат од градовите во предградијата и руралните градови во текот на летото 2020 година - без сомнение катализиран бум на станбениот простор Ковид-19 - има многу можности наоколу. Побарувачката за домови ја надминува понудата, а прашањата за виртуелното купување, е-трговијата и синџирот на снабдување сè уште се поттикнување на побарувачката за разновиден индустриски раст. SDIRA кои поседуваат средства како што се REITS, магацини и/или сирово земјиште надвор од берзата нудат значителни даночни предности или одложен раст од данок (или ослободени од данок ако се чуваат во Roth IRA) и профит што може да создаде готовински тек и потенцијални нагорнини за долгорочна апрецијација на пазарот.

2. Приватен капитал – Фокусиран на инфраструктурата

Инфраструктурата на земјата е нешто како бескрајна операција, од општо истрошеност до развој и реновирање до обновување на штетите предизвикани од природни катастрофи. Моментално сме во фаза на тежок развој и реновирање, а овие инфраструктурни проекти бараат финансирање - опциите на инвеститорот се многу. Фокусирани на инфраструктурата инвестиции во приватен капиталда подигне капитал надвор од берзата од ограничени партнери (надворешни инвеститори), потоа да го искористи тој капитал за да инвестира во дополнителни средства или операции. Тие личат на традиционалните приватни инвестиции во капитал, но овие инвестиции вклучуваат фокус на комуналните услуги, транспортот, социјалната инфраструктура (болници, училишта) и енергијата. Инвестициите во инфраструктурата обично имаат релативно мала нестабилност и ниска корелација со другите класи на средства; трошењето е често задолжително за овие проекти, што ги прави популарен избор на алтернативниот пазар на средства за да помогне во заштитата од инфлација.

3. Стоки

Стоките се ресурси кои обично се трошат и вклучуваат полускапоцени метали како бакар и фјучерс договори. Средствата како овие се наоѓаат и надвор од берзата, но има неколку клучни точки на кои треба да се внимава кога се инвестира.

Бакарот е циклично средство, што значи дека се движи заедно со пазарот. Исто така, важно е да се запамети дека, како и секое материјално средство, вредноста зависи од количината на достапна понуда; тоа значи дека проблемите во процесот на рударство или целокупниот синџир на снабдување може да влијаат на вашата инвестиција. Според Меѓународната асоцијација за бакар, се очекува бакарот да порасне до 50% во следните 20 години. Извештајот на Светска банка за 2017 година "Растечката улога на минералите и металите за иднина со низок јаглерод" идентификувани метали кои би биле во голема побарувачка со цел да се реализира иднина со низок/нула јаглерод. Бакар, кобалт, железна руда, оловно литиум никел манган, платина метали и метали од ретки земји беа идентификувани како неопходни за развој на „иднина ограничена со јаглерод“. Во извештајот, исто така, беше наведено дека би можеле да видиме брз пораст на побарувачката за метали бидејќи глобалните економии се обидуваат да преминат кон понизок јаглерод до 2050 година.

Идни договори се уште една алтернативна опција за инвестирање во класата на средства на стоки. Овие договори вклучуваат физички стоки и финансиски инструменти кои го детализираат количеството на основното средство и се стандардизирани за да го олеснат тргувањето на фјучерс берзата. Договорот ги обврзува страните да купат или продадат средство по однапред определен иден датум и цена. Фјучерс пазарите беа дизајнирани за целите на хеџирање. Земјоделците би можеле да ги заштитат цените на своите култури со продавање на фјучерс пазарите, преработувачите би можеле да ги заштитат цените на нивните набавки со купување. Можете да го направите истото: ако имате големо портфолио на акции, можете да ги користите фјучерсите на берзанскиот индекс за да се заштитите од загубата на вашата позиција. Продажбата на фјучерс договор по цена што ви е потребна за да го заштитите вашето портфолио го поставува така што трошокот за трансакцијата делува како премија за осигурување ако цената не ви оди според вас. Ако пазарот навистина оди онаму каде што се плашевте, ќе ја надоместите загубата на фјучерс договорот што е спротивен на вашиот имот. Фјучерсите имаат тенденција да имаат повисок фактор на ризик од другите алтернативни инвестиции и деталите за договорите може да бидат сложени. Важно е целосно да се разбере пазарот на фјучерси и условите на фјучерс-договорот-вклучувајќи ги и ситните букви.

Зимзелени принципи на хеџинг

Успесите пронајдени во алтернативите се засноваат на идентификување и искористување на можностите во променливите — и честопати предизвикувачки — времиња. Алтернативните средства кои не се во корелација со берзата се опипливи, нудат внатрешна вредност и можат да ја задржат својата вредност бидејќи задолжителното трошење е зимзелен принцип за заштита на вашето портфолио од инфлација и нестабилноста на берзата.

SDIRAs и даночно поволно инвестирање

Искористувањето на SDIRA за поседување алтернативни средства нуди проширени даночни поволности кои можат да го поттикнат вашето пензиско портфолио во иднина. Како и со секоја инвестициска одлука, важно е внимателното внимание и работата со финансиски советник. Пред да донесете одлука за инвестирање на нов пазар, разговарајте со даночен, правен или финансиски советник за вашата специфична ситуација и видете дали алтернативните инвестиции се чуваат во само-режираната ИРА е вистинската погодна за вашите цели за пензионирање.

Информациите дадени во оваа статија се едукативна содржина, а не инвестициски, даночни или финансиски совети. Треба да се консултирате со лиценциран професионалец за совет во врска со вашата специфична ситуација.