3 клика до дивиденда од 12% (со голема нагорна линија оваа година)

Денес ќе кликнеме до проток на дивиденди што одговара на просечниот приход на домаќинството во Америка - 70,784 долари годишно - и нема да го направиме тоа на многу помало гнездо јајце отколку што повеќето луѓе мислат дека е можно.

Ова е важно сега, бидејќи финансиските медиуми продолжуваат да испумпуваат смешни одговори на прашањето колку повеќето луѓе треба да се пензионираат. Една неодамнешна приказна на Блумберг, на пример, рече дека ќе ни треба $ 3 милиони зачувани за да се отслика удобно!

За наша среќа таа бројка е начин исклучен. Размислете за оваа табела:

Овде гледате четири различни сценарија за добивање на тие 70,784 долари годишен приход од дивиденда, вклучително и две студии на Универзитетот Тринити кои покажуваат ризични и конзервативни проценки, засновани на стапки на повлекување од 3% и 4%. И сите до еден се прилично нереални за повеќето луѓе. Тоа би било затворен фонд (ЦЕФ) портфолио, кое ќе го видите десно погоре. Се состои од „инстант“ три-CEF портфолио за кое ќе зборуваме малку.

Сепак, прво, малку повеќе за овие (премногу) често занемарени средства со висок принос.

Со CEFs, можете да го зголемите вашиот вкупен принос (благодарение на приносите од 8%, 10% и да, дури 12%+ на овие средства). Дополнително, CEFs поседуваат сè, од акции со сини чипови до обврзници и фондови за инвестирање во недвижнини (REITs), за да можете да ги диверзифицирате класите на средства, а со тоа да го намалите ризикот.

Тоа е како можеме да создадеме прилив на приход од средната класа со само 600 $ - и да се подготвиме за брзи капитални добивки, исто така!

Како функционираат CEFs

CEF се купуваат и продаваат на отворен пазар, исто како и акциите. Повеќето се издадени од фирми со милијарди долари под управување: зборувам за домашни инвестициски куќи како PIMCO, BlackRockBLK
и Голдман Сакс овде.

Друга работа што треба да се има на ум со CEF е дека тие често тргуваат на нивоа кои се различни (и редовно пониски) од вредноста по акција на нивната нето вредност на средствата (NAV, или вредноста на нивните основни портфолија).

Со купување со попусти - или барем на нивоа кои се под неодамнешните трендови - можеме да си дадеме дополнителна можност за нагорна линија.

Сега да преминеме на тоа портфолио со три CEF што го спомнав пред секунда. Овие средства, како што споменавме, даваат принос од 12% денес, тргуваат по разумни вреднувања и ни даваат силна диверзификација меѓу класите на средства. Откако ќе ги купите, ќе бидете на пат кон високо-приносно портфолио што може да ве однесе во пензија со далеку помалку од милион долари.

Избор на CEF за пензионирање бр. 1: 13.8% исплати поддржани од средства кои ближат приходи

Ќе отвориме со Фонд за приход од недвижнини Брукфилд (РА), кој постои нешто повеќе од шест години, што го прави најновиот фонд во нашето „инстант“ портфолио за пензионирање. Оттогаш, преку СОВИД, инфлацијата и геополитичкиот стрес, таа ја одржува стабилна исплатата и испорача убав вкупен принос од 61%.

Портфолиото на RA од над 500 средства и дава широка диверзификација, додека нејзините корпоративни обврзници, недвижен имот и комунални услуги-T-Mobile USA (TMUS) и сопственик на место за забава Својства на VICI (VICI) се врвни холдинг-со години го обезбедуваат големиот прилив на приход на фондот.

И мислам на големо: RA дава приноси 13.8% денес и плаќа дивиденди месечно, исто така. И идните добивки во пазарната цена на фондот веројатно ќе го намалат тој принос во иднина. Тоа значи дека инвеститорите кои купуваат сега го обезбедуваат тој висок прилив на приходи позиционирајќи се за добивки бидејќи доцните лица се приклучуваат на партијата.

Избор на CEF за пензионирање бр. 2: принос од 11.8% од професионалец на пазарот на обврзници

на Фонд за стратегија за приходи на PIMCO (PFL) е со принос од 11.8% и поседува 385 обврзници издадени од различни корпорации, како и голем број други средства кои создаваат приход што ја турнаа PFL на троцифрена добивка. Згора на тоа, нејзината огромна дивиденда порасна во тоа време, додека менаџментот плаќаше и редовни специјални дивиденди!

Ова покажува како стратегијата за мешање на различни обврзници со различно времетраење, издавачи, приноси и слично може да го обезбеди вашиот прилив на приходи и да ве изолира од големи загуби за време на падови. ПФЛ го преживеа пукањето на балонот, Големата рецесија, фијаското на плафонот на долгот во 2011 година, пандемијата и минатогодишниот скок на инфлацијата. Со други зборови, тоа е одличен фонд на долг рок.

Едно нешто што треба да се има на ум за фондовите на PIMCO е дека тие речиси секогаш тргуваат со премии, поради силната репутација на компанијата во светот на CEF. Но, PFL тргува со пониска премија од вообичаената: 2.3% додека го пишувам ова, во споредба со просекот од 7.4% во последните пет години. Тоа е уште една добра причина да ја изберете оваа сега.

CEF за пензионирање Избор бр. 3: Принос од 10.4% од мајстор кој инвестира во вредност

Нашата трета голема долгорочна игра е Gabelli Equity Fund (GAB), управуван од Марио Габели, еден од најпознатите инвестициски професионалци на Вол Стрит. Габели е во игра со децении, а неговиот фонд дава приноси од 10.4%, благодарение на пристапот заснован на фундаменталната вредност, кој носи профит со години.

Со препродадени залихи и акции со вредност дури и повеќе препродадени, добивањето фонд како GAB има многу смисла. И со неверојатни 759 стопанства, вие сте отприлика разновидни колку што можете со овој. ГАБ, исто така, сега се тргува со премија, околу 7.5%. Но, таа премија беше висока до 13% во декември минатата година, кога изгледите на пазарот беа полоши од денес, што ја прави оваа премија од 7.5% со која сме во ред да ја плаќаме.

Конечниот збор

Заокружувајќи го портфолиото нагоре, имаме три фонда со просечен принос од 12% и можете да ги купите сите за неколку секунди преку вашиот брокер. Тоа би можело да ве стави на пат да го донесете просечниот американски приход само во дивиденди - со 600 илјади долари или помалку!

Мајкл Фостер е водечки аналитичар за истражување за Контроларен изглед. За повеќе одлични идеи за приход, кликнете овде за нашиот последен извештај “Неуништлив приход: 5 поволни средства со стабилни 10.2% дивиденди."

Обелоденување: ништо