3 причини да имате портфолио 60/40 во 2023 година

Диверзификацијата е корисна за портфолиото бидејќи го намалува ризикот. Ризикот не може целосно да се намали, и на тој начин, инвеститорите се обидуваат да го балансираат портфолиото на таков начин што ќе го намалат ризикот и сепак да остават портфолиото да расте.

Постојат различни начини за намалување на ризикот во портфолиото. Една од нив е хеџинг, но тоа е скапо и бара длабоко разбирање на финансиските пазари.

Друга е да додадете средства кои не се поврзани или имаат низок степен на корелација во вашето портфолио. Обврзници и акции меѓусебно се надополнуваат бидејќи обврзниците обезбедуваат стабилност на портфолиото, додека акциите се понестабилни.

Но, колку да се распредели на секоја класа на средства? Портфолиото 60/40 е решение.

Што е портфолио 60/40?

Портфолиото 60/40 е направено од 60% акции и 40% обврзници. Идејата е да се минимизира ризикот додека се произведуваат приноси, дури и ако финансиските пазари се во неволја, бидејќи постои намалена корелација помеѓу двете класи на средства.

2022 година беше тешка година за портфолиото 60/40, бидејќи испорача принос од -24%. Сепак, таквото портфолио имаше најдобри перформанси на YTD досега, пресметани како годишни приноси по првата трговска недела во февруари.

Па зошто некој би изградил портфолио 60/40 по толку лоши перформанси во 2023 година? Еве три причини во корист на портфолиото 60/40:

• Просечниот годишен принос за повеќе од еден век е +9.5%
• Само два пати во повеќе од сто години имаше две последователни години кога портфолиото 60/40 даде негативни резултати
• Потребно е само годишно ребалансирање

Како да се изгради портфолио 60/40?

Наједноставната форма на такво портфолио е да се купи берзански индекс (т.е. ЕТФ што следи берзански индекс) и ЕТФ што следи обврзници.

S & P500 ЕТФ имаат вкупна актива од околу 1 трилион долари. Постојат 0.6 ETF, а просечниот однос на трошоците е XNUMX%.

Што се однесува до ЕТФ за обврзници, еден избор може да биде IEF, што значи iShares 7-10 Year Treasury Bond и ги следи инвестициските резултати на индексот составен од државни обврзници на САД со преостанат рок на доспевање помеѓу седум и десет години.