4 од 100-те најдобри финансиски советници за најдобри парични совети што ги добиле

Кога станува збор за инвестирање и управување со финансиски портфолија, дури и врвните советници за богатство во земјата сакаат совет. Честопати, тие добивале совети од ментори и колеги за да им помогнат успешно да водат бизнис, да растат богатство и да комуницираат со нивните инвеститори. Побаравме од некои од Топ 100 финансиски советници на Барон да ги споделат најнезаборавните и најзначајните зборови за финансиска мудрост што ги добиле во текот на нивната кариера. Еве што ни кажаа. (Можете да ја користите оваа алатка од SmartAsset за да се совпаднете со финансиски советник кој може да ги задоволи вашите потреби.)

„Балансирајте го уживањето во животот со средствата што на крајот ќе им ги оставите на наследниците или ќе го одложите уживањето во животот за подоцна“. - Сет Финкел, советник за богатство во Нојбергер Берман (#24)

„Некои луѓе можеби нема да го сфатат тоа како совет, но јас го добив како совет и го пренесов најмалку 100 пати во текот на 30 години. Таа порака ми остана во смисла дека е најдобро да се балансира уживањето во животот со имотот што на крајот ќе им го оставите на наследниците или да го одложите уживањето во животот за подоцна. Има премногу луѓе што ги познавам кои рано им дадоа премногу од своите средства на своите деца, па на крајот имаат средства што не го одржуваат нивниот [сопствен] животен стандард. Или штедат за да остават пари за своето семејство или добротворни цели и жртвуваат работи за време на нивниот живот. Подобро е да се има рамнотежа.

„Запомнете дека не можете да ме збогатите, но можете да ме осиромашите, јас сум веќе богат“. - Дру Фридес, управен директор и советник за приватно богатство во групацијата Freides Kanigher Westerman на UBS (#46)

Ова се однесува на вродената аверзија за загуба кај многу богатите поединци. „Тие презедоа еден тон ризик за да го заработат своето богатство, ние секогаш мора да бидеме свесни за тоа и да имплементираме инвестициски стратегии кои пред сè ја штитат главнината. На богатите поединци не им пречи да се откажат од некои предности, сè додека го зачуваме главниот дел од лошите страни“.

Со други зборови, Freides значи дека кога инвестирате, секогаш треба да внимавате да ја заштитите вашата главнина за да не останете без пари, а во исто време да се обидете да ја зголемите таа главнина за да имате уште повеќе отколку што сте започнале со . 

Можете да ја користите оваа алатка од SmartAsset за да се совпаднете со финансиски советник кој може да ги задоволи вашите потреби.

„Вистински добар финансиски советник има срце на социјален работник и ум на капиталист“. - Џонатан Кутин, приватен советник за богатство во Kuttin Wealth Management (#26)

Во 2000 година, внатрешен лидер во Ameriprise го сподели ова со Кутин и тој продолжува редовно да ги тренира своите советници и други советници за овој мисловен процес. „Добриот советник треба да се грижи и да ги стави своите клиенти на прво место, но тие исто така мора да бидат остроумни и подготвени да влијаат на своите клиенти за да можат да донесат тешки одлуки на позитивен начин и со доверба“, вели Кутин. 

Никогаш не плашете се да побарате нешто бидејќи 100% од времето нема да го добиете ако не побарате. - Холи Њуман Крофт, советник за богатство во Нојбергер Берман (#49)

„Ова е најдобриот совет што го добив од пријател и ментор на почетокот на мојата кариера пред 17 години. Таа мисла ме води во мојот професионален живот, во градењето на мојот бизнис, како и во мојот личен живот, застапувајќи се за себе и за моето семејство. Никогаш не дозволувајте стравот да диктира и никогаш не плашете се да го побарате она што го сакате“, вели Њуман Крофт.

Кога станува збор за вашите пари, ова исто така важи: важно е да му поставувате прашања на вашиот советник за вашите финансии, дури и ако мислите дека одговорите може да бидат очигледни или глупави. Исто така, од суштинско значење е да се изрази исходот што би сакале да го видите кога станува збор за вашата финансиска иднина. Само вие знаете што сакате и ако не го побарате тоа, има прилично добри шанси да не го добиете.