Кога станува збор за советување клиенти со висока нето вредност, финансиските советници имаат многу на коцка. Тоа е особено точно кога станува збор за помагање на клиентите да се оддалечат од вообичаените грешки и замки.
„Адресирањето на вообичаените грешки на клиентите изгледа поинаку кај клиентите со висока нето вредност бидејќи влијанието на грешките се зголемува“, вели Крег Тоберман. овластен финансиски планер и основач на Тоберман Велт. „Кај инвеститор со висока нето вредност, навидум малите грешки имаат тенденција да се надополнуваат со текот на времето, што резултира со големи потенцијални загуби во оствареното богатство“.
За да се разберат вообичаените грешки што ги прават поединците со висока нето вредност и како да се решат, SmartAsset разговараше со експерти во областа. Прочитајте за нивните сознанија.
Ако сакате да го развиете вашиот бизнис со финансиски совети, проверете Платформата SmartAsset на SmartAsset.
Со поглед на алтернативниот минимален данок
Една вообичаена грешка што ја прават клиентите со висока нето вредност и високи приходи е тоа што не знаат кога се предмет на тоа алтернативен минимален данок (АМТ).
„Советниците можат да бидат во комуникација со нивните клиенти (потврдени јавни сметки) пред крајот на годината за да утврдат дали тие би можеле да спаѓаат во оваа даночна категорија“, вели Кристал Кокс, овластен финансиски планер и виш потпретседател во WealthSpire Advisors. „Ако е така, тие можат да преземат проактивни чекори за да го намалат оданочливиот приход на клиентот“.
Тие чекори за даночно планирање може да вклучат формирање на фонд со совет од донатори (DAF) за добротворни цели, минимизирање на капиталните добивки или повеќе придонес кон пензиските сметки пред оданочување.
Не земајќи ги предвид конверзиите на Рот помеѓу возраста за пензионирање и RMD
Друга вообичаена грешка што Кокс забележува дека клиентите со висока нето вредност што ја прават не ја разгледуваат Конверзии на Рот помеѓу пензионирањето и започнувањето на потребните минимални распределби (RMDs).
„Во текот на овие години, тие може да бидат во пониска даночна група отколку во нивните работни години и кога од нив се бара да почнат да земаат RMD“, вели Кокс. „Не размислувањето за конверзија на Рот во текот на овие години е уште една вообичаена грешка. Советниците можат да помогнат со правење некои финансиски проекции за да утврдат дали клиентите можеби се во пониска даночна група во текот на овие години“.
Прескокнување на даночната пријава за подарок
Клиентите со висока нето вредност и нивните советници не треба да го занемарат суштинскиот чекор на поднесувањето даночни пријави за подарок кога е потребно.
Тоа е особено важно ако имаат животно осигурување во осигурување, вели Кевин Брејди, овластен финансиски планер и потпретседател во WealthSpire Advisors. „Бидејќи федералното ослободување е големо, ова обично може да се поправи со одредена координација помеѓу клиентот и неговиот (или) нејзиниот адвокат и/или даночен подготвувач“, вели Брејди.
Неодржување доволно осигурително покритие
Клиентите со висока нето вредност секогаш треба да одржуваат доволно осигурување. Тоа е точно без разлика дали се работи за терминско животно осигурување за сопружник (или) деца, покритие за попреченост за поризични или квалификувани професии или осигурување поврзано со имот и жртви како сопственици на куќи или покривање на одговорност од чадор“, вели Брејди.
Занемарување да се ажурираат плановите за имот
Клиентите со висока нето вредност треба да останат на врвот на нивните планови за имот и ажурирајте ги кога е потребно. Ако не го прават тоа, може да предизвикаат конфузија и стрес за нив и нивните семејства по патот.
Клиентите со висока нето вредност може да не успеат да ги ажурираат „застарените документи за планирање имот што не одразуваат каде е сега нивното семејство, какви би можеле да бидат нивните желби и каква било смисла за намерна стратегија за планирање на семејното наследство“, вели Лиза Кирхенбауер. , основач и претседател на Omega Wealth Management.
Крајна Линија
Кога станува збор за растот и одржувањето на нивното богатство, клиентите со висока мрежа може да наидат на низа вообичаени грешки. Финансиските советници треба да внимаваат на овие вообичаени стапици.
Совети за развој на вашиот бизнис со финансиски совети
Дозволете ни да бидеме ваш партнер за органски раст. Ако сакате да го развиете вашиот бизнис со финансиски совети, проверете Платформата SmartAsset на SmartAsset. Ги совпаѓаме сертифицираните финансиски советници со соодветни клиенти низ САД
Проширете го вашиот радиус. SmartAsset's неодамнешна анкета покажува дека многу советници очекуваат да продолжат да се среќаваат со клиенти од далечина по COVID-19. Размислете за проширување на вашето пребарување. И работете со инвеститори на кои им е поудобно да одржуваат виртуелни состаноци или да ги разделат состаноците во лице.
Фото кредит: ©iStock/fizkes, ©iStock/fizkes, ©iStock/shapecharge
Пост 5 вообичаени грешки кои ги прават клиентите со висока нето вредност се појави прв на Блог SmartAsset.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/5-common-mistakes-high-net-201710136.html