7 финансиски советници за тоа што прават во 2023 година за да се подготват за рецесија

Голем број финансиски фирми од висок профил велат дека е веројатна рецесија во 2023 година. Vanguard очекува „глобална рецесија“, економистите на Goldman Sachs и даваат шанса од 35%, JP Morgan повика на „блага рецесија“, а економистите на Bloomberg рекоа дека рецесијата е 100% сигурност. Така, ги прашавме финансиските советници како тие лично планираат да ја надминат потенцијално претстојната рецесија во новата година:

Високо квалитетни општински обврзници и доволно пари за да се преброди падот - Крег Еванс Карник во Transform Wealth

„Како советник кој помина 40 години гледајќи ги економските пазари како флуктуираат високо, ниско и насекаде помеѓу, мојот одговор е едноставен: стојам туп, како што велат во блек џек. Како што отсекогаш сум ги советувал моите клиенти, најкритичниот аспект за справување со секоја економска криза е способноста да се има доволно пари за да се преброди финансиската бура. Моето лично портфолио е 50% општински обврзници со висок степен и само приходот од тоа портфолио би бил доволен за одржување на моето семејство за време на секоја рецесија, плус мојата готовинска позиција е две години дополнителен приход. Кешот е цар во рецесија“, вели сертифицираниот финансиски планер Крег Еванс Карник во Transform Wealth.

Наклонете се кон компании ориентирани кон вредност - Џо Фаворито од Landmark Wealth Management

Додека сертифицираниот финансиски планер Џо Фаворито од Landmark Wealth Management вели дека повеќе се фокусира на долгорочна распределба на средствата, наместо на пазарниот тајминг, тој забележува дека минатата година „направил повеќе наклон кон компании ориентирани кон вредност“ претпоставувајќи дека стапките би оди повисоко. И тој ќе го направи истото следната година. „Акциите со вредност имаат тенденција да ги надминуваат акциите со раст во услови на растечка стапка, како и за време на периоди на пазарни превирања кои имаат тенденција да и претходат на рецесија“, вели сертифицираниот финансиски планер Џо Фаворито во Landmark Wealth Management. 

Барате финансиски советник? Оваа алатка може да ви помогне да се усогласите со советник кој може да ги задоволи вашите потреби.

Размислувајте долгорочно и не се обидувајте да темпирате рецесија - Ентони Фереира во ВортПоинте

Фереира, овластен финансиски планер, вели дека има систематски пристап кон инвестирањето со кој се држи, вклучително и мешавина од акции и обврзници кои се глобално диверзифицирани. 

„Најдобрата стратегија за градење портфолија е да се направи така што тие можат да ги надминат подемите и падовите на пазарот бидејќи е толку непредвидлив. Дури и кога мислиме дека знаеме дека нешто ќе се случи, не знаеме точно кога“, вели тој. „Не се сеќавам на некој што точно го нарече дното на рецесијата 2008/2009 година. До моментот кога сме свесни за циклусите на бум и пад, пазарот веќе се пресели или се приспособи во пресрет на овие настани. Најдобро е да имате систематски пристап кон вашето инвестирање со кој се држите за време на подеми и падови“.

Тој, исто така, има тампон со готовина и други ликвидни средства со ниска нестабилност за да му помогне да ги надмине подемите и падовите на пазарот. „Постојат многу начини да се постигне ова што може да бидат соодветни за различни луѓе“, вели Фереира.

Чувајте А. глобално диверзифицирано портфолио – Џеф Берниер во Tandem Growth

Сертифицираниот финансиски планер Берниер вели дека „ќе продолжи да поседува широко разновидно портфолио наклонето кон компании кои имаат повисоки очекувани приноси и акции кои имаат пониска цена до основните и се попрофитабилни“. Тој додава: „Иако акциите може да се намалат многу повеќе во услови на рецесија, дел од ова е веќе во сегашните цени. Исто така, не заборавајте да се диверзифицирате на глобално ниво“. 

Бидете внимателни при вработување со полно работно време како сопственик на бизнис - Марк Струтерс во Сона Велт советници 

„Повеќето финансиски советници се многу подложни на падови на пазарот бидејќи ни се плаќа врз основа на процентот на средства под управување. Нашите приходи лесно може да се намалат за 20%+ за време на пад, како сега. Не сакам да отпуштам вработени и наместо тоа се трудам да бидам тактички. Неодамна се откажав од парапланер и планирам да користам договорна работа додека не добиеме поголема јасност за економијата“, вели Марк Струтерс, овластен финансиски планер.  

Создадете приоритети за 2023 година - Боби Ребел, автор на Лансирање финансиски возрасни

Ребел, овластен финансиски планер, вели дека таа и нејзиното семејство сега создаваат приоритети за 2023 година. „Имајте јасно разбирање за тоа што чини вашиот живот и планирајте како би ги покривале тие трошоци ако имате или намалување на приходот или целосен прекин… исто така има смисла да се процени како вашето однесување се променило во различни сезони од животот. Шансите се во последната сезона, сте поминале повеќе на патување и дружење. Размислете за пауза во зимските месеци за да ги надополните вашите заштеди, а исто така бидете намерни кога станува збор за планираното трошење во 2023 година по расфрлањето од крајот на 2022 година“, вели Ребел, овластен финансиски планер. 

Заштитете го вашиот идентитет уште повеќе сега - Тејлор Џеси во Impact Financial

„Во попрактична смисла, една работа што ја правам е да станувам многу понамерна за заштитата на мојот идентитет. Не можам да кажам со сигурност бидејќи кражбата на идентитет е во пораст како што е, но ако економијата стане поостра, имам претчувство дека измамниците ќе работат уште понапорно за да извршат кражба на лични карти и измами. Од таа причина, го намалувам бројот на кредитни картички што ги носам во мојот паричник во случај да биде украден, сечкам која било пошта со моето име и адреса на неа, активирам автентикација со 2 фактори за онлајн најавувања, не ја користам мојата дебитна картичка и минимизирање на бројот на чекови што ги пишувам“, вели овластениот финансиски аналитичар Џеси.