Долгорочните ETF нудат диверзификација преку стратегија за отстапување.
Многу истражувања покажуваат дека активното управување, што понекогаш значи често тргување во и надвор од позициите во фондот, често може да има недоволно работење. Поточно, два неодамнешни извештаи од Morningstar и S&P Global покажуваат дека во еден од најпроменливите периоди досега, помалку од половина од активните фондови ги подобриле своите пасивни колеги во 12-те месеци помеѓу јуни 2020 и јуни 2021 година. Па зошто да не потрае подолго -Термински пристап кон пазарите наместо да си дадете дополнителни трошоци или стрес што е поврзан со менувањето на коњите во средината на струјата? Ако сакате да размислувате во смисла на години или децении наместо денови или месеци, овие седум долгорочни ETF нудат многу потенцијал.
iShares Core S&P 500 ETF (тикер: IVV)
Додека SPDR S&P 500 ETF (SPY) е убедливо најголемата и најликвидната опција меѓу индексните фондови споредени со S&P 500, овој фонд iShares вреди да се спомене само за еден едноставен факт: наплаќа само 0.03% годишно такси наспроти 0.095% за шпион. Додуша, разликата се сведува на 3 долари годишно преку понудата на iShares наспроти 9.50 долари ако имате инвестирано 10,000 долари, но зошто да платите повеќе отколку што треба? Заклучокот е дека тие ја имаат истата постава од 500 најголеми корпорации во Америка. Значи, ако само барате евтина и разновидна изложеност на пазарот, IVV е тоа.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Малку поинаков вкус на индексниот фонд, QQQ е најголемиот ETF што го нуди Invesco и е сличен на IVV по тоа што следи пасивен индекс на акции. Сепак, клучната разлика е што овој фонд е спореден со Nasdaq-100 - што значи дека ги добивате само првите 100 нефинансиски фирми наведени на берзата Nasdaq. Добрата вест е што групата ги вклучува повеќето големи компании на кои инвеститорите најпрво размислуваат овие денови - вклучувајќи ги и трите најголеми компании на планетата во моментов, технолошките гиганти од трилиони долари Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) и мајката Google Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Има ризици со овој пристап, се разбира, бидејќи добивате поголема пристрасност кон технологијата од другите индекси. Но, со оглед на долгорочното надминување на овој сектор воопшто и на овие големи имиња особено, тоа може да биде повеќе привлечна отколку штета за некои инвеститори за купување и задржување. QQQ има коефициент на трошоци од 0.2%.
Авангард Расел 2000 ETF (VTWO)
Овој Vanguard фонд е спореден со многу подлабока листа на акции, како и компании кои генерално се многу помали. Како што имплицира името, VTWO е поврзан со индексот Расел 2000 - листа на акции што се формира откако ќе ги рангирате првите 3,000 американски компании и потоа ќе ги исклучите 1,000-те најголеми од листата. Помалите акции може да се признае дека имаат поголем ризик бидејќи немаат длабоки џебови како што ги имаат акциите со мегакап блу-чип. Но, овие акции понекогаш нудат повеќе долгорочни нагорнини од етаблираните играчи бидејќи се во почетната фаза на раст. Примерни стопанства вклучуваат театарски оператор AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), компанија за изнајмување автомобили Avis Budget Group Inc. (CAR) и производител на чипови од средна големина Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO има коефициент на трошоци од 0.1%.
Капитал на дивиденда на Шваб во САД ETF (SCHD)
Друг важен долгорочен ЕТФ што треба да се земе предвид е овој фонд ориентиран кон приходи од Шваб. Ако ги мерите перформансите на вашето портфолио со децении наместо само неколку месеци, дивидендите треба да бидат дел од вашата стратегија, бидејќи тие можат да се соберат на долг рок. Со тековен принос од дивиденда од скоро 3%, во споредба со едногодишниот просечен принос на дивиденда од 1.3% за S&P 500, овој ETF е одличен начин да се постигне таа стратегија. Структурно е многу атрактивен, со низок коефициент на годишни трошоци од 0.06% и добро диверзифицирано портфолио со повеќе од 100 позиции и ниту една акција зазема повеќе од околу 4% од акциите. На долги патеки, овој фонд ќе ви даде голема изложеност на берзата заедно со голем потенцијал за приход преку дивиденди.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Сè повеќе, многу инвеститори ги ставаат своите пари зад нивните принципи со око на таканареченото ESG инвестирање, кое става акцент на прашањата поврзани со животната средина, социјалните и управувањето. Но, уште поважно, неодамнешните трендови на Волстрит покажаа дека овие видови стратегии се способни да функционираат исто како и традиционалните стратегии - а во некои околности, дури и подобри. Овој ETF од 25 милијарди долари од iShares кој знае за ESG е одличен начин да се искористи овој тренд, со едноставен систем за проверка што ги исклучува компаниите за фосилни горива, производителите на огнено оружје и фирмите кои заостануваат многу зад своите врсници кога станува збор за разновидна застапеност на одбори. Фондот е и структурно здрав, со ниска стапка на расходи од само 0.15% и диверзифицирано портфолио од околу 320 истакнати американски акции. Ако се грижите за долгорочните општествени и еколошки трендови, или поради вашите принципи или поради потенцијалот за надминување, ESGU вреди да се погледне.
Vanguard Total International ETF (VXUS)
Досега, сите гореспоменати долгорочни ETF удели на оваа листа се фокусираа на американските пазари на акции. И додека домашните акции се секако важни, подеднакво е важно за инвеститорите да размислат за географска диверзификација доколку се во неа на долги патеки. Тоа е местото каде што доаѓа VXUS. Фондот од 400 милијарди долари е еден од најголемите ETF од кој било вид на Вол Стрит и е еден од наједноставните и најликвидните начини за меѓународна изложеност на вашето портфолио. Со стратегијата „поранешна САД“, овој ETF поседува огромна постава од 7,800 акции во скоро секој агол на светот освен во САД, што значи врвни мултинационални компании како што се швајцарскиот потрошувачки гигант Nestle SA (NSRGY) и јапонскиот производител на автомобили Toyota Motor Corp. (ТМ) се приклучи на помалите претстави на пазарите во развој во Кина и Бразил. Ова е едношалтерски фонд за глобална изложеност и може да биде важен холдинг за инвеститорите кои сакаат да ги прошират своите портфолија надвор од американскиот VXUS со коефициент на трошоци од 0.08%.
Авангард долгорочни корпоративни обврзници ETF (VCLT)
Последно, но не и најмалку важно, овој Vanguard фонд гледа подалеку од ETF фокусирани на акции кои се наоѓаат на оваа листа и на пазарите со фиксен приход за да обезбеди изложеност на корпоративни обврзници. Ова е важен фактор за многу инвеститори, или затоа што тие се загрижени за потенцијалот за приход на долг рок или бараат диверзификација. Поточно, VCLT инвестира во долгогодишни корпоративни обврзници, со фокус само на обврзници за инвестициска класа од добро капитализирани компании. Ова ја разделува разликата помеѓу ризичните непотребни обврзници од проблематичните корпорации и цврстите, но релативно пониски обврзници на американските државни државни. Како резултат на тоа, сегашниот принос е околу 3.2%. Тоа го прави VCLT добра основна инвестиција за оние кои сакаат изложеност на пазарот на обврзници како дел од нивните долгорочни стратегии. VCLT има коефициент на трошоци од 0.04%.
Седум од најдобрите долгорочни ETF за купување и задржување:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Авангард Расел 2000 ETF (VTWO)
- Шваб САД капитал за дивиденда ETF (СХД)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF (VXUS)
— Авангард долгорочни корпоративни обврзници ETF (VCLT)
Извор: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html