9 безбедни акции за дивиденда со висок принос што треба да се купат за 2023 година

Инфлацијата плус зголемените каматни стапки на вашиот променлив долг може да го притисне вашиот буџет. Постојат два начина за излез од тој проблем: Намалете ги трошоците или зголемете ги приходите.

Ако имате пари на располагање за инвестирање, акции со дивиденди со висок принос може да биде убав извор на пасивен приход. Тој приход, заедно со некои намалувања на трошоците, може да го натера вашиот буџет да се балансира за кратко време.

Голем предизвик ќе биде да се најдат вистинските акции за дивиденда. Во ова сценарио, сакате средства што можат да донесат вкупни приноси поголеми од вашата готовинска штедна книшка без да бидат ужасно нестабилни. Тоа не е мала нарачка, бидејќи берзата е непредвидлива и готовинските сметки плаќаат 4% или повеќе.

Еве еден пристап. Започнете со компании од S&P 500. Ова се 500 од најголемите јавни компании во САД кои ги исполнуваат стандардите S&P 500 за профитабилност, ликвидност и големина. Проверете ги оние состојки на S&P 500 според приносот на дивидендата и соодносот на исплата. Потоа можете да нурнете подлабоко во секоја за да одлучите кои одговараат на вашите барања за раст, ликвидност и потпора.

Ова не гарантира дека ќе заработите повеќе од готовинска сметка во следните шест месеци, но долгорочно, инвестирањето во акции ќе ги победи готовината.

За да започнете, табелата подолу воведува девет S&P 500 акции со принос од 3.3% или повеќе и со коефициент на исплата од 50% или помалку. Продолжете да читате за опис на она што го прави секоја компанија и нејзините практики за дивиденда - плус некои стратегии и метрики што можете да ги користите за понатамошно истражување.

Дури и на ниски нивоа, инфлацијата го уништува богатството, но со сегашните стапки е целосно смртоносна. Заштитете се со акции за дивиденда кои ги зголемуваат нивните исплати побрзо од инфлацијата. Кликнете овде за да ја преземете „Пет акции за дивиденда за да се победи инфлацијата“, специјален извештај од Форбс.

Котера енерџи

Котера енерџи (CTRA) е компанија за нафта и гас која развива, истражува и произведува гас, природен гас и течности од природен гас во САД. Компанијата поседува површина во Пенсилванија и Оклахома. Котера, исто така, работи со системи за собирање природен гас и солена вода во Тексас.

Котера плаќа основна и променлива квартална дивиденда во март, мај, август и ноември. Основната дивиденда е 0.15 долари по акција по квартал. Променливата компонента флуктуира врз основа на слободниот готовински тек на компанијата. Во 2022 година, променливите дивиденди изнесуваа 1.89 УСД. Кумулативно, акционерите на Котера однесоа 2.49 американски долари по акција во исплатата на дивиденда во 2022 година.

Енергија од дијамант

Енергија од дијамант (FANG) е играч на нафта и гас кој стекнува, развива, истражува и експлоатира резерви на природен гас во Пермскиот басен во Тексас. Компанијата поседува околу 490,000 хектари и е во процес на стекнување на најмалку 15,000 повеќе.

Diamondback плаќа и квартална дивиденда со основни и променливи компоненти. Во мај 2022 година, компанијата ја зголеми својата годишна основна дивиденда за 17% на 2.80 долари по акција. Променливите дивиденди во фискалната 2022 година до денес ја надминаа основата, во вкупна вредност од 6.16 долари по акција.

Дау

Дау (DOW) развива хемикалии, соединенија, материјали и премази кои се користат за пакување, инфраструктура и апликации за потрошувачи.

Производителот на материјали плаќа квартална дивиденда од 0.70 долари по акција во март, јуни, септември и декември. Исплатата на дивиденда е конзистентна од 2019 година. Помеѓу 2011 и 2017 година, кварталната дивиденда на Дау се зголеми од 0.25 долари на 0.46 американски долари, но компанијата не исплати дивиденда во 2018 година.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) е холдинг компанија за комерцијална и потрошувачка финансиска институција KeyBank National. Банката со седиште во Охајо оперира со приближно 1,000 филијали во 15 држави.

KeyCorp плаќа квартална дивиденда во март, јуни, септември и декември. Најновата дивиденда од 0.205 УСД вклучуваше зголемување од 0.01 УСД од претходниот квартал. Помеѓу 2019 и 2022 година, банката ја зголеми дивидендата три пати, од 0.17 долари на 0.205 долари.

Најдобри купуваББИ

Најдобри купува (BBY) е трговец на мало што продава технолошки производи и услуги плус апарати на својата веб-страница и преку 1,205 малопродажни локации во САД и Канада.

Кварталната дивиденда на Best Buy за 2022 година беше 0.88 долари по акција, исплатена во јануари, април, јули и октомври.

Технолошкиот трговец на мало направи некои значителни зголемувања на исплатата на акционерите во последните неколку години. Акционерите на Best Buy собраа кумулативни 2.20 долари по акција во 2020 година, 2.80 долари во 2021 година и 3.52 долари во 2022 година.

Комерика

Комерика (CMA) е банка со седиште во Тексас која нуди потрошувачко и комерцијално банкарство, плус услуги за управување со инвестиции и посредување. Банката работи во Тексас, Калифорнија, Мичиген, Аризона, Флорида, Канада и Мексико.

Comerica ја плаќа својата квартална дивиденда од 0.68 долари по акција во јануари, април, јули и октомври. Банката ја зголеми својата дивиденда неколку пати помеѓу 2015 и 2018 година. Сепак, исплатата по акција е непроменета од април 2020 година, по зголемување од 0.01 УСД.

HP (HPQ) прави десктоп и лаптоп компјутери плус печатачи и соодветна опрема за употреба од страна на потрошувачите и бизнисите. Компанијата го промени своето име во HP Inc. од Hewlett-PackardHPQ
Компанијата во 2015 година.

HP плаќа квартална дивиденда во јануари, април, јули и октомври. Најновата исплата во јануари 2023 година беше 0.2625 долари по акција, што претставува зголемување од 0.0125 долари во однос на претходниот квартал. Во 2018 година, кварталната дивиденда на HP беше 0.1393 долари - од тогаш таа е речиси двојно зголемена.

Региони Финансиски

Региони Финансиски (RF) е банка со седиште во Алабама која обезбедува потрошувачко и комерцијално банкарство и сродни услуги, вклучувајќи управување со инвестиции, планирање имот и осигурување.

Во 2022 година, регионите ја зголемија својата квартална исплата на дивиденда од 0.17 американски долари на 0.20 американски долари. Банката им плаќа на акционерите во јануари, април, јули и октомври и годишно ја зголемува исплатата за двоцифрен процент.

Обединетите парцели службаUPS-от

UPS-от (UPS) обезбедува транспорт, логистика и сродни услуги на домашно и на меѓународно ниво за потрошувачите и бизнисите.

Шпедицијата ја плаќа својата квартална дивиденда во март, јуни, септември и декември. Во 2022 година, кварталната исплата беше 1.520 американски долари по акција, што претставува зголемување од 0.50 долари од дивидендата во 2021 година. УПС ја зголемува дивидендата на годишно ниво во последните 13 години. Што да барате во акции за дивиденда

Дури и на ниски нивоа, инфлацијата го уништува богатството, но со сегашните стапки е целосно смртоносна. Заштитете се со акции за дивиденда кои ги зголемуваат нивните исплати побрзо од инфлацијата. Кликнете овде за да ја преземете „Пет акции за дивиденда за да се победи инфлацијата“, специјален извештај од Форбс.

Што да барате во акции за дивиденда

Како ќе идентификувате добри акции за дивиденда зависи од вашите инвестициски цели и толеранција на ризик.

Да речеме дека можете да толерирате одреден ризик и сакате брзо да генерирате готовина. Во тој случај, може да барате компании со силни проекции за раст кои се посветени на дарежлива распределба на акционерите. Веројатно би се потпреле на инвестициски фондови во недвижнини (REITs) и традиционални акции кои исплаќаат променливи дивиденди засновани на заработка.

Алтернативно, можеби ќе заземе помека линија за приносот затоа што би сакале приходот да биде сигурен. Ова е почестиот пристап на инвеститорите кон акциите за дивиденда. Овде, вашата анализа ќе го допре приносот на дивидендата, но исто така ќе истражува во досието на компанијата за дивиденда, перформансите на растот на продажбата и готовинскиот тек, стапката на исплата на дивиденда и повратот на вложениот капитал.

Поентата е дека од клучно значење е прво да ги разјасните вашите сопствени цели. Оттука, природен следен чекор е да се дефинираат персонализирани параметри за прифатливи акции за дивиденда.

Како да изберете акции за дивиденда со висок принос

Тие параметри најверојатно ќе вклучуваат некои или сите метрики дефинирани подолу. Меѓутоа, додека се нурнувате во истражување на акции, ќе видите дека ниту една компанија не е подобра во сите области. Значи, ќе мора да направите компромис. Нека ве водат вашите инвестициски цели и толеранцијата на ризик.

Принос на дивиденда

Приносот од дивиденда е годишна исплата на дивиденда на компанијата по акција поделена со цената на акциите. За да дојдете до процентуалната вредност, резултатот ќе го помножите со 100.

За контекст, дивидендниот принос на S&P 500 е околу 1.7%.

Ако размислувате да ги инвестирате вашите парични заштеди во акции за дивиденда, можеби е примамливо да ги споредите приносите од дивиденди со APYPY
во вашата штедна сметка. Ова не е споредба од јаболка со јаболка, бидејќи акциите на дивиденда ви ја враќаат вредноста на два начина - дивиденда плус апрецијација на цената на акциите. Вашиот готовински биланс никогаш нема да се цени. Исто така, високите готовински приноси што ги гледаме денес нема да постојат засекогаш.

Евиденција за следење на дивиденди

Историјата не ја предвидува иднината. Сепак, можете да донесете заклучоци за приоритетите на компанијата и способноста да создаде вредност со гледање на евиденцијата за дивиденда. Одржувањето конкурентна дивиденда со децении бара постојан раст на профитот и готовинскиот тек.

Историјата на дивиденди, исто така, бара дисциплина во однос на донесувањето одлуки. Корпоративните лидери можат да користат готовина на многу начини, од стратешки аквизиции до откупи за споделување. Добрите компании кои плаќаат дивиденда наоѓаат рамнотежа помеѓу иницијативите за раст на финансирањето и наградувањето на нивните акционери.

Сооднос на исплата на дивиденда

Коефициентот на исплата на дивиденда ги дели кумулативните исплати на дивиденди со нето приходот на компанијата во истиот период. Ако една компанија заработува 100 милиони долари и исплати 75 милиони долари дивиденди, односот на исплата е 75%.

Соодносот на исплата на дивиденда е показател за тоа колку е одржлива дивидендата. Компанијата која исплаќа 90% или повеќе од својата заработка веројатно не може да издржи значителен пад без да ја намали дивидендата. Затоа многу инвеститори претпочитаат стапките на исплата на дивиденда да бидат помали од 80%.

Сепак, постојат исклучоци од индустријата. REITs, како пример, се бара да дистрибуираат најмалку 90% од нивниот приход за да го задржат својот даночен статус.

Враќање на вложениот капитал

Повратот на вложениот капитал (ROIC) мери колку добро компанијата ги користи своите ресурси за да генерира профит. Пресметката е нето оперативна добивка по оданочување поделена со вложениот капитал, што е долг и капитал плус сите пари генерирани од финансирање и инвестирање.

Ако сè друго е еднакво, повисок ROIC е подобар. Компанијата со повисок ROIC генерира повеќе вредност по долар, што значи повеќе средства за раст, аквизиции, откуп на акции и/или дивиденди.

Аналитичарите обично го споредуваат ROIC со пондерираната просечна цена на капиталот на компанијата. ROIC треба да биде поголем од двата броја - тоа значи дека компанијата создава вредност.

Продажба и готовински текПЛОК2
Раст

Растот на продажбата и готовинскиот тек на дивидендите и дивидендите се зголемува. Идеално, сакате да видите историја на умерен раст. Брзиот раст не е идеален за исплатувачот на дивиденда, бидејќи тој раст бара капитал. Забавениот раст, од друга страна, можеби нема да генерира доволно капитал за проширување на бизнисот плус дивиденди на акционерите.

Насоките на компанијата и проекциите за раст на аналитичарите се исто така корисни за вас како инвеститор во дивиденда. Рамната или негативна перспектива може да влијае на вашите идни исплати на дивиденди, принос и вредноста на вашите акции.

Инвестирање за приход

Инвестирањето во акции - без разлика дали барате дивиденди или не - е долгорочна игра. Внесувањето на вишокот пари во акции за дивиденда може да произведе приход на краток рок, но тоа не е брза финансиска помош. Планирајте да ги задржите вложените пари пет или повеќе години. Таа временска рамка може да ви помогне да избегнете непотребни капитални загуби.

Штом сте финансиски способни, размислете за реинвестирање на вашите дивиденди. Побрзо ќе го изградите вашиот број на акции и потенцијал на богатство - што ве става цврсто на патот кон финансиска независност.

Пет главни акции за дивиденда за да ја надминат инфлацијата

Многу инвеститори можеби не сфаќаат дека од 1930 година, дивидендите обезбедуваат 40% од вкупниот принос на берзите. А она што е уште помалку познато е дека неговото големо влијание е уште поголемо за време на инфлаторните години, што е импресивно 54% ​​од добивките на акционерите. Ако сакате да додадете висококвалитетни акции за дивиденда за заштита од инфлација, Инвестицискиот тим на Форбс пронајде 5 компании со силни основи кои треба да продолжат да растат кога цените растат. Преземете го извештајот овде.