Советниците се свртуваат кон алтернативни инвестиции за дополнително да ги диверзифицираат клиентите

По борбата против падовите на пазарите на акции и обврзници, повеќе финансиски советници кои сакаат дополнително да ги диверзифицираат своите клиенти се свртуваат кон алтернативни инвестиции, според неодамнешна анкета од Cerulli Associates.

Испаѓање од традиционалните класи на средства, алтернативни инвестиции вообичаено се додаваат во портфолијата за поголема диверзификација, генерирање приход и можност за повисоки приноси. 

Извештајот, кој анкетираше 100 советници во текот на првата половина на 2022 година, откри просечни алтернативни распределби од 14.5%, при што советниците имаат за цел да ги зголемат процентите на 17.5% за две години. 

Повеќе од лични финансии:
Богатите сега имаат повеќе време да ги избегнат даноците на имот
Еве 6 стратегии за заштита од рецесија на вашите финансии на која било возраст
Што значи за вас следното големо зголемување на каматните стапки на ФЕД

Додека просечните алокации на индустријата за алтернативи и стоки може да бидат поблиску до 10%, Cerulli гледа „златен момент“ за овие средства во услови на побарувачка за приход, повисоки приноси и заштита од нестабилност како што стануваат достапни повеќе производи.

Речиси 70% од испитаниците рекле дека главната причина за алтернативните распределби е „намалувањето на изложеноста на јавните пазари“, а 66% се насочени кон „намалување на нестабилноста“ и „заштита од надолниот ризик“, се вели во извештајот. Други главни причини за алтернативи беа генерирањето приход, диверзификацијата и растот.  

Алтернативните инвестиции може да спаѓаат во четири категории: хеџ фондови, приватен капитал, „вистински средства“ како недвижен имот или стоки и однапред спакувани инвестиции познати како „структурирани производи“.

„Ние користиме алтернативи веќе некое време“, рече Ештон Лоренс, овластен финансиски планер со Goldfinch Wealth Management во Гринвил, Јужна Каролина, чија фирма користеше средства фокусирани на настани и спојувања на компании, заедно со средства кои нудат негативна заштита преку опции за продажба. . 

„Кога каматните стапки беа екстремно ниски, сакавме да имаме нешто што ќе го закотви портфолиото, но да не биде поврзано со каматните стапки“, рече тој.

Скот Бишоп, извршен директор за решенија за богатство во Авидијан Велт Солушнс со седиште во Хјустон, рече дека неговата фирма користела приватен капитал, приватен долг, некои хеџ фондови и некои „помали инвестиции“ кои се помалку привлечни за банките на Волстрит.

Најпопуларните алтернативни средства се таканаречените ликвидни алтернативни заеднички фондови и фондови со кои се тргува преку размена, кои нудат стратегии слични на хеџ-фондовите на секојдневните инвеститори, според истражувањето на Cerulli, заедно со нетргуваните инвестициски фондови во недвижности, кои не се купуваат. и се продаваат на берза.

Бидејќи низа средства спаѓаат под алтернативното инвестирање, лесно е погрешно да се разбере што поседувате и што е дизајнирано да правите, рече Лоренс.

Пред да се впуштите во алтернативни инвестиции, треба јасно да го разберете основното средство и околината каде што може најдобро да се претстави. Во спротивно, може да имате неусогласени очекувања, рече тој.

„Чеканот е алатка, а шпатулата е алатка“, рече тој. „Но, ако земам чекан и се обидам да превртам палачинки во кујната, ќе имам лошо искуство“.