Постар термин за многу релевантна стратегија за инвестирање

Едно време, и вдовиците и сирачињата се соочија со неизвесна иднина и огромна потреба за приходи. Внесете „акции на вдовица и сираци“ - во суштина акции во компании со блу-чип кои имаат солидно досие на профит и дивиденди.

Тие ветија сигурност и приход за ранливите инвеститори преку воспоставени и профитабилни компании кои се помалку чувствителни на циклични подеми и падови. Не ја добивате понудата на поризични акции за раст, но добивате релативна сигурност и стабилен приход.

Сега помина речиси еден век откако за прв пат се појави терминот „акции на вдовица и сираци“ и оттогаш многу се променија, вели Дејвид Кристијансон, овластен финансиски планер и менаџер на портфолио за управување со финансиското богатство на Народната банка во Винипег, Канада.

„[Терминот] беше покорисен кога луѓето мислеа дека берзата е место каде што може да се шпекулира, потенцијално да се збогати... да се направи големи, брзи приноси со обложување на следната голема работа“, вели Кристијансон.

А денес? На овој нестабилен пазар, секој може да има корист ако се однесува како вдовици и сираци.

Добијте ги најновите вести за лични финансии испратени директно до вашето сандаче со Билтен на MoneyWise.

Тајниот сос во оваа стратегија

Иако терминот е застарен, Кристијансон вели дека принципот зад него опстојал - всушност, тој ги сменил другите стратегии за да стане главен пристап во инвестирањето.

„Генерално, она што порано се нарекуваше акции на вдовица и сираци, генерално ги надмина другите класи, кои се... акции со раст“, ​​вели Кристијансон.

Не е тешко да се бараат сигурни и стабилни залихи што ги фаворизираа вдовиците и сираците. Размислете за големите банки, стоки или комунални услуги - бизниси кои обезбедуваат основни услуги или производи кои сè уште се потребни без оглед на состојбата на економијата.

Во зависност од тоа како го дефинирате, некои примери може да вклучуваат Verizon (VZ), WalMart (WMT) и енергетската компанија Exxon Mobil (XOM).

Но, експертите ќе ве потсетат дури и со „нискоризични акции“, никогаш нема нула ризик поврзан со берзата.

Приказна продолжува

„Мислам дека е навистина важно да се забележи ... дека [вие] сè уште инвестирате на берзата“, вели Рајан Губиќ, овластен финансиски планер и основач на MRG Wealth Management во Калгари, Канада. „Нема гарантирано враќање. Овие типови акции може да имаат историја на намалување на помалку од некои од алтернативите со поголем ризик, но сепак може да изгубите пари“.

Повеќе од MoneyWise

Изберете го вашето портфолио мудро

Стратегијата вдовица и сираче е досадна, но има досие за работа.

Губиќ ги советува своите клиенти и сам инвеститорите кои го следат овој пристап да запомнат да се придржуваат до него. Не следете ги вашите духови или интуиција за тоа на кој начин мислам пазарот ќе оди. Наместо тоа, проценете ги вашите цели, колку ризик сте спремни да преземете во споредба со тоа колку ризик можете да си дозволите да преземете. Тогаш - и само тогаш - треба да ги изберете вашите инвестиции.

„Да речеме дека некој… вели, јас сум задоволен со еден тон ризик. А тие се, на пример, можеби самохрана мајка со три деца дома и голем број други фактори, капацитетот можеби не одговара на нивото на нивната удобност“, вели Губиќ.

„Држењето до план и стратегија на долги патеки е докажан рецепт за да им се помогне на луѓето да ги постигнат своите цели, наспроти обидот да го темпираат пазарот“, вели Губиќ. „И мислам дека тоа е вообичаена голема грешка што некои инвеститори „направи сам“ се обидуваат да ја направат“.

Добијте ги најновите вести за лични финансии испратени директно до вашето сандаче со Билтен на MoneyWise.

Оваа статија дава само информации и не треба да се толкува како совет. Обезбедено е без гаранција од секаков вид.

- Со датотеки од Саманта Еман

Оваа статија дава само информации и не треба да се толкува како совет. Обезбедено е без гаранција од секаков вид.