Австралиската комисија за хартии од вредност и инвестиции (ASIC) ја тужи Macquarie Bank Ltd, која може да се соочи со голема парична казна.
ASIC го обвинува Macquarie за неговите сметки за управување со готовина, што им овозможи на трети страни да пристапат до сметките, како што се финансиските советници.
Рос Ендрју Хопкинс, осуден финансиски советник, успеал да повлече 2.9 милиони долари искористувајќи го системот Macquarie. Според наводите, трансакциите биле извршени преку системот на трансакции на големо со користење на орган за такси.
Трансакциите преку системот на такси не беа рачно проверени и не беа филтрирани преку систем за следење на измами. Наместо да собира такси, поранешниот финансиски советник повлекувал средства од сметките на клиентите под негово управување.
Хопкинс се изјасни за виновен за петнаесет прекршоци, што резултираше со 2.9 милиони долари неовластено повлекување. Банката Macquarie ги обештети клиентите на Хопкин со 3.5 милиони долари (приближно).
ASIC наводи
ASIC тврди дека од мај 2016 до јануари 2020 година Macquarie не успеал да го надгледува системот на масовни трансакции. Покрај тоа, ASIC тврди дека промоциите на Macquarie за ограничен пристап од трета страна до сметките за управување со готовина биле погрешни.
извор: ASIC
Сара Корт, заменик-претседател на ASIC рече: „Г. Хопкинс ги злоупотребил системите на Мекквари со обработка на трансакции користејќи го неговиот авторитет за такси за да ги украде средствата на клиентите.
„Macquarie не успеа правилно да ги открие и спречи овие неовластени трансакции со такси, од кои многу беа над 10,000 долари секоја. Однесувањето на г-дин Хопкинс е пример за тоа што може да тргне наопаку кога банките не ги следат соодветно нивните системи и не спроведуваат соодветни процеси.
„Случајот на ASIC не е фокусиран на однесувањето на г-дин Хопкинс, туку на наводните повеќекратни неуспеси од Мекквари да преземе соодветни чекори за следење, откривање и спречување неовластени трансакции“.
Портпаролката на Macquarie одговори на наводите на ASIC. „Судското поднесување на ASIC забележува дека ова прашање се појавило во врска со 13 клиенти на независен финансиски советник помеѓу 2016 и 2019 година, кој оттогаш се изјаснил за виновен за измама.
„По неуспехот на независниот советник да ги надомести своите клиенти за нивните загуби, Мекквари целосно ги надомести 13-те клиенти. Macquarie ја третира безбедноста на сметките на своите клиенти со најголема сериозност и продолжи да воведува нови контроли и процеси за да одговори на развојот на надворешната средина за измама.
Казната за која ќе одлучи судот може да достигне 3 пати поголема сума (околу 19 милиони долари). Друго можно сценарио е процент од прометот, кој може да надмине 500 милиони долари.
Неодамна беше преземена акција и против Марк Бебиџ од страна на ASIC.
Австралиската комисија за хартии од вредност и инвестиции (ASIC) ја тужи Macquarie Bank Ltd, која може да се соочи со голема парична казна.
ASIC го обвинува Macquarie за неговите сметки за управување со готовина, што им овозможи на трети страни да пристапат до сметките, како што се финансиските советници.
Рос Ендрју Хопкинс, осуден финансиски советник, успеал да повлече 2.9 милиони долари искористувајќи го системот Macquarie. Според наводите, трансакциите биле извршени преку системот на трансакции на големо со користење на орган за такси.
Трансакциите преку системот на такси не беа рачно проверени и не беа филтрирани преку систем за следење на измами. Наместо да собира такси, поранешниот финансиски советник повлекувал средства од сметките на клиентите под негово управување.
Хопкинс се изјасни за виновен за петнаесет прекршоци, што резултираше со 2.9 милиони долари неовластено повлекување. Банката Macquarie ги обештети клиентите на Хопкин со 3.5 милиони долари (приближно).
ASIC наводи
ASIC тврди дека од мај 2016 до јануари 2020 година Macquarie не успеал да го надгледува системот на масовни трансакции. Покрај тоа, ASIC тврди дека промоциите на Macquarie за ограничен пристап од трета страна до сметките за управување со готовина биле погрешни.
извор: ASIC
Сара Корт, заменик-претседател на ASIC рече: „Г. Хопкинс ги злоупотребил системите на Мекквари со обработка на трансакции користејќи го неговиот авторитет за такси за да ги украде средствата на клиентите.
„Macquarie не успеа правилно да ги открие и спречи овие неовластени трансакции со такси, од кои многу беа над 10,000 долари секоја. Однесувањето на г-дин Хопкинс е пример за тоа што може да тргне наопаку кога банките не ги следат соодветно нивните системи и не спроведуваат соодветни процеси.
„Случајот на ASIC не е фокусиран на однесувањето на г-дин Хопкинс, туку на наводните повеќекратни неуспеси од Мекквари да преземе соодветни чекори за следење, откривање и спречување неовластени трансакции“.
Портпаролката на Macquarie одговори на наводите на ASIC. „Судското поднесување на ASIC забележува дека ова прашање се појавило во врска со 13 клиенти на независен финансиски советник помеѓу 2016 и 2019 година, кој оттогаш се изјаснил за виновен за измама.
„По неуспехот на независниот советник да ги надомести своите клиенти за нивните загуби, Мекквари целосно ги надомести 13-те клиенти. Macquarie ја третира безбедноста на сметките на своите клиенти со најголема сериозност и продолжи да воведува нови контроли и процеси за да одговори на развојот на надворешната средина за измама.
Казната за која ќе одлучи судот може да достигне 3 пати поголема сума (околу 19 милиони долари). Друго можно сценарио е процент од прометот, кој може да надмине 500 милиони долари.
Неодамна беше преземена акција и против Марк Бебиџ од страна на ASIC.
Извор: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/