ВАШИНГТОН (АП) - Работејќи одново за да се запре банкарската криза во развој, министерката за финансии Џенет Јелен имаше рок до зајдисонце во недела, 12 март, да излезе со план за смирување на американската економија.
Таа брзо се сврте кон некој кој претходно бил низ пожарот, и тоа во многу поголеми размери: Хенк Полсон.
Полсон, кој раководеше со Министерството за финансии за време на финансиската криза во 2008 година, советуваше итна акција на владата. „Навистина е тешко да се запре, па дури и да се забави банкарското работење. А за да се направи тоа бара моќен и брз владин одговор“, рече Полсон, раскажувајќи што и кажал на Јелен.
Банкарското работење на банката Силиконската долина започна претходно оваа недела. Регулаторите го презедоа до тоа петок попладне. Овој потег ги испаничи акционерите и штедачите, предизвикувајќи остри потсетници за претходните неуспеси што ја предизвикаа Големата рецесија.
Можеби ниту еден министер за финансии не дошол во канцеларијата со богатата биографија на Јелен, вклучувајќи ја службата како претседател на Федералните резерви и цел живот студирање економија и финансии. Тоа искуство беше ставено на сериозен тест бидејќи работеше да обезбеди повеќе изборни единици, вклучувајќи ги финансиските пазари, непријатните републиканци во Конгресот и економскиот тим на претседателот Џо Бајден во Белата куќа.
Јелен го помина тој клучен период пред две недели собирајќи претставници на Федералните резерви; регулатори во Федералната корпорација за осигурување на депозити и Канцеларијата на контролорот на валутата; пратеници, вклучувајќи ги и конгресните лидери за банкарство - сенаторот Шерод Браун од Д-Охајо и пратеникот Патрик МекХенри, РНЦ; и директори на Вол Стрит како Џејми Димон, главен извршен директор на JP Morgan & Chase.
Но, малкумина можеа да се поврзат толку добро како Полсон, кој побара од Конгресот овластување да купи 700 милијарди долари во потресени средства поврзани со хипотеки од приватни фирми за да го спаси поголемиот американски финансиски систем.
Неговите зборови упатени до Јелен додека таа се движеше по банката пропаѓа: „Ние се бориме за опстанок на нашите регионални банки“.
ФЕД ги дефинира регионалните банки како оние со вкупна актива меѓу 10 и 100 милијарди долари, не толку мали како банките во заедницата и не толку големи како националните. Регионалните и општинските банкарски организации го сочинуваат најголемиот број на банкарски институции надгледувани од Федералните резерви.
Кризата стана очигледна во средата, 8 март. Главниот извршен директор на банката во Силиконската долина, Грег Бекер испрати писмо до акционерите во кое наведува дека банката ќе треба да собере 2.25 милијарди долари за да ги зацврсти своите финансии откако претрпе значителни загуби.
Банката држеше невообичаено високо ниво на неосигурани депозити, а многу инвестиции во долгорочни државни обврзници и хартии од вредност поддржани со хипотека паднаа во вредност со зголемувањето на каматните стапки. Тоа ги натера штедачите во четврток, 9 март, да брзаат масовно да ги повлечат своите средства. Тоа предизвика банкарски бегство.
Следното попладне, Јелен разговараше со претседателот на Банката на федерални резерви Џером Пауел, шефот на FDIC Мартин Груенберг, вршителот на должноста шеф на OCC Мајкл Хсу и претседателката на ФЕД во Сан Франциско, Мери Дејли. Регулаторите побрзаа да ја стават банката на Силиконската долина во FDIC.
Тој викенд, персоналот од Министерството за финансии, ФЕД и FDIC ја започнаа потрагата по потенцијален купувач за банката. Јелен и другите федерални претставници се состанаа за да се осигураат дека банката може да направи платен список до претстојниот понеделник и дека нема да се користат пари од даночните обврзници за финансирање на спасувањето. И направете го сето тоа пред да се отворат азиските пазари за оваа недела.
Јелен, исто така, мораше да ги смири републиканците во Конгресот. Таа разговараше со Мекхенри и други пратеници кои сакаа да знаат дали активностите ќе доведат до поголема регулатива. Мекхенри не одговори на барањето за коментар од Асошиетед прес, но рече на настанот на Американското здружение на банкари минатата недела дека ја поддржува одлуката на владата да ги направи штедачите цели.
До недела вечер, на 12 март, Министерството за финансии, Федералните резерви и FDIC испратија заедничка изјава во која објавија дека банката Signature со седиште во Њујорк исто така пропаднала и дека е запленета. Официјалните лица, исто така, рекоа дека пакетот за итни заеми ќе обезбеди заштита на сите штедачи во банката Силиконската долина и Signature Bank со седиште во Њујорк.
За неколку дена, третата банка, First Republic беше збогатена со 30 милијарди долари од 11 големи банки за да се спречи колапс на повеќе регионални институции.
Јелен дојде до идеја да користи банкарски средства за да ја спаси Првата република и прво ја подигна кај Пауел, Груенберг и други регулатори. Потоа, таа се јавила со Димон и ја објавила идејата. По тој повик, Димон, наводно, рекол „имаме наредби за марширање“ и продолжил да гради коалиција на банки, според две лица информирани за ова прашање, кои зборувале анонимно бидејќи не биле овластени да разговараат за деталите од приватен разговор.
Претставник од канцеларијата на Димон не одговори на барањето за коментар.
Овој извештај за постапките на Јелен за време на тој викенд се заснова на повеќе од десетина интервјуа.
Поранешната гувернерка на Федералните резерви, Сара Блум Раскин, рече дека Јелен и другите креатори на политиката сега ќе треба да одредат „како две банки за кои многумина не мислеа дека ќе претставуваат системски ризик за банкарскиот систем“ може да го загрозат финансиското здравје на нацијата.
Пред една година, таа го повлече своето име како кандидат за гувернер на ФЕД, откако не доби доволно поддршка од Сенатот. Таа претходно служеше од 2010 до 2016 година и ја положи својата заклетва во исто време со Јелен, потпретседател во тоа време.
Браун, кој го повика претседателот Барак Обама да ја номинира Јелен за наследник на Бен Бернанке за претседател на ФЕД, рече дека луѓето „сфаќаат колку е компетентна и како е задолжена да прави големи работи во администрацијата“.
Сега, Јелен треба да одговори на обвинувањата дека администрацијата на Бајден ги спасува ризичните банки. Некои републиканци ја префрлија вината на трошењето на администрацијата на Бајден, за кое велат дека предизвика 40-годишна висока инфлација, принудувајќи ја Банката на федерални резерви да ги зголеми каматните стапки за да ги скроти цените, за возврат да влијае на банките и нивните инвестиции.
Сенаторот Тим Скот, РСК, на настанот на Американската асоцијација на банкари минатата недела рече дека „кога ќе отидете на 40-годишно високо ниво на инфлација, вистината на предметот кога инфлацијата е толку висока, веднаш треба да влезете во акција, ФЕД нема скалпел, има чекан и боли“.
Бајден оттогаш го повика Конгресот да ги зајакне правилата за банките за да спречат идни неуспеси и да им дозволи на регулаторите да наметнат построги казни за директорите на пропаднатите банки, вклучително и враќање на компензацијата и олеснување да им се забрани да работат во индустријата.
Полсон рече „навистина сме среќни што имаме паметен, искусен секретар за финансии“, опишувајќи ја Јелен како „оној кој посегнува да добие низа мислења и разговара со учесниците на пазарот во реално време“.
Но нејзиниот тест не е завршен.
Таа свика состанок на Советот за надзор на финансиската стабилност во петок, на кој делумно се разговараше за случувањата во Дојче банк, германската мултинационална инвестициска банка чии акции паѓаат.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/bank-failures-rescue-test-yellens-042301076.html