Најдобри акции за дивиденда за сигурен приход: март 2023 година

Кои се некои добри акции за дивиденда за купување? Вистинскиот одговор зависи од вашите финансиски цели.

Со акциите за дивиденда, обично има компромис помеѓу приносот и доверливоста. На друг начин, исплатувачите на дивиденди кои генерираат максимален приход за вашиот инвестициски долар не се секогаш најсигурни. И најсигурните акции за дивиденда, добро, тие можеби нема да ги испорачаат највисоките исплати.

Принос наспроти. Доверливост

Оваа размена има смисла. Дивидендите трошат многу готовина. За една компанија да плаќа дивиденди доверливо со децении - преку добри и лоши економии - нејзината употреба на капиталот мора да биде дисциплинирана. Агресивните стратегии за раст или агресивните плаќања на акционерите може да ја стават на ризик програмата за дивиденда.

За среќа, вие сте инвеститор, а не извршен директор. Не мора да правите целосна компромис помеѓу приносот и доверливоста. Можете да ги балансирате двете преку диверзификација.

За да го најдете балансот што одговара на вашето ниво на удобност, прочитајте за подетален поглед на акциите со дивиденди со повисок принос, проследено со преглед на најсигурните исплатувачи на дивиденди. Оттаму, ќе ги разгледаме клучните индикатори за дивиденда што ќе ви помогнат да ги изберете вашите најдобри инвестиции.

Со инфлација на 40-годишен максимум над 7%, акциите на дивиденди нудат еден од најдобрите начини да се победи инфлацијата и да се генерира сигурен прилив на приход. Кликнете овде за да ја преземете „Пет акции за дивиденда за да се победи инфлацијата“, специјален извештај од експертот за дивиденда на Форбс, Џон Добош.

Дивиденди со највисок принос

За потсетување, приносот од дивиденда е годишна исплата на дивиденда поделена со цената на акциите. Ако купите акција за 100 долари и годишната исплата на дивиденда е 5 долари, приносот е 5%.

Акциите и фондовите со дивиденди со највисок принос се исплаќаат во опсег од 5% до 12% или повеќе. Општо земено, колку е поголем приносот, толку е поголема веројатноста тој да биде неконзистентен или неодржлив.

Зим: Пример за висок принос

Компанија за превоз на контејнери Интегрирани услуги за испорака на Зим (ZIM) е интересен пример за исплатувач на дивиденда со висок принос. Цената на акцијата на Zim во четвртиот квартал од оваа година остана на ниско до средината од 20 долари. Вклучувајќи ја декемвриската дивиденда, Зим ќе плати 27.55 долари по акција во дивиденди во 2022 година. Тоа е астрономски (и не одржлив) принос над 100%.

Плаќањата на акционерите на Зим во 2022 година вклучуваа специјална дивиденда од 17 долари по акција во март. Благодарение на зголемените трошоци за испорака и обемот, готовината на компанијата се зголеми во споредба со претходната година. Акционерите беа корисници. Оттогаш, декларираните дивиденди на Зим беа:

• 2.85 долари во мај
• 4.75 долари во август
• 2.95 долари во декември

Можете да видите дека компанијата е посветена на враќање на вредноста на акционерите. Но, тие плаќања флуктуираат со голема маргина.

Исто така, вреди да се забележи дека цената на акцијата на Зим е нестабилна. Во март 2022 година, Зим тргуваше за ниски 70-ти долари. Во четвртиот квартал, цената на Зим остана под 30 долари.

Што да внимавате со високи приноси на дивиденди

Можете да преземете пресметан ризик за акции со дивиденди со висок принос како Zim, но паметно е прво да поставите неколку прашања. Теми на кои треба да се фокусираме се трендот на цените на акциите и иницијативите за раст на компанијата.

1. Опаѓање на цената на акциите

Намалувањето на цената на акциите математички го зголемува приносот на дивидендата. Се сеќавате на нашата акција од 100 долари што дава принос од 5%? Ако цената на таа акција падне на 75 долари и дивидендата остане иста, приносот се зголемува на 6.7%.

Цените на акциите се намалуваат кога инвеститорите ја губат довербата во тековната способност на компанијата да создава вредност. Основните фактори можат да бидат поврзани со економијата, индустријата или самата компанија.

Ако видите тренд на опаѓање на цената на акциите, погледнете да разберете зошто. Привременото издавање можеби нема да ја промени привлечноста на акциите, но долгорочниот проблем би го променил.

2. Недостаток на прифатливи иницијативи за раст

Компанијата има два главни избори за користење на вишокот пари. Може да финансира иницијативи за раст, како што се географско проширување, аквизиции или развој на производи. Или, може да го врати вишокот пари на своите акционери преку дивиденди или откуп на акции.

Ако вишокот готовина е целосно префрлен на акционерите, тоа може да значи дека компанијата нема никакви прифатливи можности за раст. Тоа не навестува добро за долгорочните перспективи на акциите.

Дури и на ниски нивоа, инфлацијата го уништува богатството, но со сегашните стапки е целосно смртоносна. Заштитете се со акции за дивиденда кои ги зголемуваат нивните исплати побрзо од инфлацијата. Кликнете овде за да преземете „Пет акции за дивиденда за да ја победи инфлацијата“, специјален извештај од експертот за дивиденда на Форбс, Џон Добош.

REITs Vs. Традиционални акции

REIT се залага за инвестициска доверба во недвижен имот; тоа се компании кои поседуваат и управуваат со недвижен имот и сродни средства. Додека ги истражувате плаќачите на дивиденди со висок принос, може да забележите дека REITs често имаат повисоки приноси од традиционалните акции.

Постојат две главни причини за ова. Прво, REITs со закон, мора да дистрибуираат 90% или повеќе од нивниот приход на акционерите. Второ, деловниот модел REIT има тенденција да произведува многу сигурни готовина, по пат на кирии или плаќања за хипотека.

REITs и акции со високи дивидендни приноси

Табелата подолу покажува осум популарни акции и REIT кои даваат принос од 5.5% или повеќе.

Двата двоцифрени приноси овде доаѓаат од хипотекарните REIT. Можете да видите нафтени и гасни и телекомуникациски компании исто така на списокот. Додека некои индустрии можат да поддржат повисоки приноси подобро од другите, не заборавајте да го одржувате вашето портфолио на дивиденди диверзифицирано. Долгорочната, широка изложеност на индустријата ќе ви служи подобро.

Најдобрите компании кои нудат дивиденди

Ако давате приоритет на одржливоста на дивидендите пред приносите, вашата анализа треба да тргне поинаку. Не барате највисок принос со прифатливо ниво на ризик. Наместо тоа, ги барате најдобрите сеопфатни компании кои исто така плаќаат дивиденди. Овие акции генерално ќе имаат солидни деловни основи плус долга историја на зголемување на исплатите на дивиденди.

Дивиденда кралеви и аристократи

Можете да го скратите вашето истражување почнувајќи со дивиденди кралеви и дивиденди аристократи. „Кралевите на дивиденди“ ги зголемуваат своите исплати на акционерите годишно во последните 50 последователни години. Аристократите ги зголемија своите исплати во секоја од последните 25 години.

Децениската историја на готовински плаќања на акционерите е информативна. Тоа ви кажува дека лидерите на компанијата знаат како да постигнат раст, додека финансираат дивиденди. Водечкиот тим, исто така, беше ефикасен во навигација на економски падови, без да ги попречува исплатите на акционерите.

Имено, Dividend Kings и Aristocrats се исто така компании S&P 500. Тоа значи дека ги исполнуваат стандардите на S&P 500 за капитализација, ликвидност и профитабилност.

Топ дивиденди кралеви

Може да претпоставите дека кралевите на дивиденди и аристократите имаат низок принос. За среќа, тоа не е така. Иако не гледате многу високи приноси во оваа група, постојат исклучоци, вклучително и тутунската компанија Алтриа, која исто така е вклучена во листата со високи приноси погоре.

Табелата подолу нагласува осум популарни дивиденди кралеви и аристократи кои испорачуваат приноси над 2.5%.

Ова не се единствените ваши избори, се разбира. Има многу повеќе солидни компании со пократки рекорди кои плаќаат добри приноси. Списокот на метрика подолу може да ви помогне да ги најдете.

Како да ги изберете најдобрите акции за дивиденда: 5 метрики за проверка

Има повеќе за да се изберат најдобрите акции за дивиденда отколку евиденцијата на приносите и дивидендите. Додека ги истражувате потенцијалните акции на дивиденди и REITs, погледнете колку дивидендата порасна во последниве години, заедно со вкупните годишни приноси на акциите, растот на заработката, готовинскиот тек и ликвидноста.

1. Тренд на раст на дивидендата

Сакате да видите конзистентна историја на мерлив раст на дивидендата. Идеално, акциите ќе покажуваат редовни зголемувања на дивиденди што, во просек, ќе ја следат инфлацијата. Тоа ви кажува дека куповната моќ на дивидендата е во чекор со економијата.

2. Вкупен повраток

Вкупниот принос на акциите ги зема предвид капиталните добивки и дивидендите. Ако вредноста на акциите од 100 долари се зголеми за 10 долари за една година, приносот е 10%. Ако различна акција од 100 долари се цени за 8 долари плаќа дивиденда од 3 долари, приносот е 11%. На втората акција, не ја добивате целата слика ако ја оцените само апрецијацијата или дивидендите. Мора да ги земете предвид и двете.

Можете да го користите вкупниот процент на враќање за да ги споредите перформансите на исплатувачите на дивиденди со индексите и со вашите други можности за инвестирање.

3. Тригодишен раст на заработката

Растот на дивидендата со текот на времето бара раст на заработката. Прегледајте ја историјата на заработката на компанијата и проверете дали е позитивна и конзистентна.

Може да видите привремени нарушувања поради трендовите на економскиот или финансискиот пазар, особено во 2022 година. Оценете ги тие нарушувања споредувајќи ги со блиските конкуренти во индустријата и целокупниот пазар.

Некои падови не се избегнуваат. Но, компаниите кои се добри во управувањето низ падови често прават подобри инвестиции.

4 Проток на готовинаПЛОК2
Трендови

Готовина плаќа дивиденди. Способноста на компанијата да генерира зголемени парични текови со текот на времето е клучна за долговечноста на нејзината програма за дивиденда. Прегледајте ги трендовите на слободните парични текови на компанијата во изминатите неколку години.

Можете исто така да го погледнете коефициентот на готовина на компанијата. Ова е дивиденда како процент од готовинскиот тек.

Метриката е поврзана со почесто цитираниот сооднос на исплата, што е дивиденда како процент од заработката. Стандардниот коефициент на исплата може да биде проблематичен бидејќи на заработката може да влијаат еднократните, безготовински сметководствени прилагодувања.

5. Сооднос долг/средство

Односот долг/средство ви покажува колку долгот ги финансира средствата на компанијата. Ова е мерка за финансиска сила и показател за способноста на компанијата да ги исполни своите обврски.

За да го пресметате односот, поделете ги вкупните обврски со вкупните средства. Ако добиениот број е 0.75, на пример, тоа значи дека 75% од средствата се финансирани со долг. Останатите 25% се финансираат со капитал. Колку е поголема оваа бројка, толку е послаба финансиската позиција на компанијата.

Диверзифицирајте ги вашите акции за дивиденда

Најдобрите акции за дивиденда произведуваат растечки принос, поддржан од долгорочното зголемување на цената на акциите, растот на заработката и готовинскиот тек и финансиската сила. За среќа, сите овие се метрика што можете да ги оцените пред да инвестирате.

Сепак, постои можност ситуацијата на компанијата да се промени одеднаш. Затоа е важно да се диверзифицирате во поединечни акции и индустрии. Експертите препорачуваат да се чуваат од 20 до 30 поединечни акции. Алтернативно, можете да инвестирате во фондови за дивиденда кои се диверзифицирани за вас.

Еден последен совет. Пред да започнете со вашето патување за инвестирање во дивиденди, проверете дали ги разбирате и планирате даночните последици од приходот од дивиденда. На тој начин, можете да уживате во вашиот нов прилив на приходи без никакви лоши изненадувања од чичко Сем.

Пет главни акции за дивиденда за да ја надминат инфлацијата

Многу инвеститори можеби не сфаќаат дека од 1930 година, дивидендите обезбедуваат 40% од вкупниот принос на берзите. А она што е уште помалку познато е дека неговото големо влијание е уште поголемо за време на инфлаторните години, што е импресивно 54% ​​од добивките на акционерите. Ако сакате да додадете висококвалитетни акции за дивиденда за заштита од инфлација, Инвестицискиот тим на Форбс пронајде 5 компании со силни основи кои треба да продолжат да растат кога цените растат. Кликнете овде за да го преземете извештајот.