Изградете портфолио со принос од 10% за 5 минути

Не многу луѓе го сфаќаат ова, но има лесен начин да се изгради сигурен проток на дивиденди од 10% (со нагорна цена) што ги уништува ништо акции - или индексен фонд - може да ви плати.

Знам дека тоа е смело тврдење. Вистината е дека ETF се практично религија за многу луѓе. И точно е дека многу активни менаџери на фондови do не успеваат да го победат индексот на акции во која било дадена година.

Но, има и неколку кои do го победи индексот. Плус, многу од нив го прават тоа нудејќи а многу поголем принос од 1.8% вашиот типичен S&P 500 индексен фонд, како Vanguard S&P 500 ETF (VOO
ВОО
), приноси.

Тие суперѕвезди менаџери - и нивните големи дивиденди (трите фондови што ќе ви ги покажам подолу навистина даваат 10% во просек) - може да се најдат во светот на затворените фондови (CEF).

CEFs: Истите големи акции како ETF, со 5x поголем приход

CEF се (пре)често занемарени средства кои даваат 8.1% во просек сега. И ако продлабочите низ околу 500 CEFs таму, можете да најдете силни избори со принос од 10% кои постојат со години, што ја докажува нивната сигурност. (Ќе го направиме токму тоа во еден момент.)

И бидејќи CEFs поседуваат акции и обврзници од големи компании како Јаболко
AAPL
(AAPL), Мајкрософт
MSFT
(MSFT) Амазон
AMZN
(АМЗН), ние не градиме прилив на приход врз нестабилна основа. Не, ова е отприлика мејнстрим колку што станува.

Оваа табела јасно ги покажува придобивките од одење со CEF над ETF при планирање за пензионирање: ако се придржувате до VOO, ќе ви требаат 5.6 милиони долари заштеда за да добиете прилив на годишен приход од 100,000 долари. Но, CEF со турбополнач ви добиваат 100,000 долари годишен пасивен приход со помалку од една петтина од капиталот.

И ако сте убедени дека ниту еден фонд не може да се совпадне со долгорочните перформанси на VOO со тој висок принос, дозволете ми да ви покажам само еден од трите двоцифрени приноси за кои ќе разговараме следно, Фонд за капитал на сите Starвезди на Либерти (САД), го надмина VOO во последните пет години.

Клучниот дел овде е што, благодарение на високиот принос (9.8% во моментов), САД испорачаа лавовски дел од приносот погоре во готовина од дивиденда. Значи, овде не тргуваме со приходи за помали вкупни приноси. И со трите години што штотуку ги вложивме, мислам дека ќе се согласите дека колку повеќе од нашиот поврат можеме да добиеме сигурна дивиденда, толку подобро!

CEF Избор бр. 1: Liberty All-Star Equity Fund (САД)

Сега да погледнеме како ќе го изградиме нашето портфолио со три фондови. За изложеност на акции, ќе започнеме со САД, кои штотуку ги допревме погоре. Овој фонд е управуван од Либерти Фондс, кој постои од 1980-тите. Има сини чипови како Microsoft, Виза (V) и осигурител UnitedHealth Group
UNH
(УНХ).

Тоа ги прави САД нашиот најдобар „ЕТФ прокси“, освен наместо 1.8%, ние добиваме 9.8%! Покрај тоа, САД се прилично ценети со 2% премија во однос на NAV (што значи дека нејзината пазарна цена по акција е само влакно над вредноста по акција на нивните портфолио акции).

Велам дека САД се прилично ценети затоа што се тргуваа со премија од 10% во минатата година, ниво што изгледа достижно сега кога се ближиме до крајот на циклусот на зголемување на стапката на ФЕД.

Избор на CEF бр. 2: Западен фонд за диверзифициран приход на средства (WDI)

WDI е фонд за обврзници (со парче приоритетни акции со ниска нестабилност) кој денес дава приноси од 11%. Нејзината менаџерска фирма, Френклин Темплтон, има длабоки врски на пазарот на обврзници благодарение на неговата огромна големина, со средства под управување од 1.5 трилиони долари.

Фондот тргува со 8% попуст додека го пишувам ова, давајќи ни можност да го заклучиме тој висок принос - резултатот од хит обврзниците што се случи минатата година кога каматните стапки се зголемија - по атрактивна цена.

WDI поседува обврзници издадени од американски компании со голема капа. Нејзините 298 акции и средства од 1.18 милијарди долари ни даваат дополнителен слој на безбедност од ризикот од неисполнување на обврските (особено кога ќе земете во предвид дека стапката на затекнување на обврзниците во САД е само околу 2% сама по себе).

Сето горенаведено го прави WDI одличен избор за диверзификација во портфолиото за пензионирање фокусирано на приходи.

CEF Избор бр. 3: CBRE Глобален фонд за приходи од недвижности (IGR)

Нашиот последен избор, IGR, е солиден избор за изложеност на недвижен имот. Фондот денес дава приноси од 11% и е управуван од CBRE Investment Management, најголемиот бизнис со комерцијални недвижности во светот, со персонал од над 100,000 лица во повеќе од 100 земји.

IGR ви дава моментална изложеност на некои од најголемите фондови за инвестирање во недвижнини (REITs) во Америка. Врвните позиции вклучуваат сопственик на податочен центар Equinix
EQIX
(EQIX), доминантен индустриски сопственик Прологис
PLD
(PLD) и сопственик на трговски центар Симон групација на имот
SPG
(СПГ).

Уште подобро, со IGR можеме да купиме со попуст од 8.1%, така што во суштина ги добиваме овие REIT за 92 центи од доларот. И бидејќи неговиот просечен попуст во текот на минатата година беше само 4.9%, имаме некои убави попусти што треба да ги очекуваме и овде.

Сумирајќи: Нашето CEF трио обезбедува силен приход и подобри перформанси

Со поголем принос, подобра диверзификација и принос од дивиденда над 5 пати поголем од оној на типичните акции на S&P 500, ова портфолио со 3 фондови има многу да понуди ако планирате да се пензионирате - или ако само сакате да црпите прилив на приход од вашите инвестиции.

Мајкл Фостер е водечки аналитичар за истражување за Контроларен изглед. За повеќе одлични идеи за приход, кликнете овде за нашиот последен извештај “Неуништлив приход: 5 поволни средства со стабилни 10.2% дивиденди."

Обелоденување: ништо