Капиталните добивки можеби предизвикаа повеќе индивидуални даноци за 2021 година

Некои инвеститори може да се борат со осилото на поголеми од очекуваните капитални добивки за 2021 година и загубите во 2022 година. Но, експертите велат дека можностите за даночно планирање може да го ублажат ударот.

Поединците плаќаа значително повеќе даноци оваа сезона, а за тоа може да биде виновен порастот на капиталните добивки во 2021 година, според анализа од буџетскиот модел на Пен Вартон.

Приспособени за инфлацијата, подносителите платиле повеќе од 500 милијарди долари во април 2022 година, во споредба со северно од 300 милијарди долари во годините пред пандемијата, врз основа на податоците од Министерството за финансии на САД, покажува извештајот. Плаќањата паднаа под 250 милијарди долари во мај 2021 година.

Повеќе од лични финансии:
Позајмувачите на работ додека Бајден ја мери акцијата за простување на студентски заем
Сè уште ви недостасува враќање на данокот? Наскоро ќе добиете камата од 5%.
Зошто 2022 година беше опасно време за пензионирање - и што можете да направите за тоа

Овие плаќања ги рефлектираат даноците што не биле задржани од чековите - кои често вклучуваат капитални добивки, дивиденди и камати - заедно со давачките што ги плаќаат таканаречените пропратни бизниси, при што профитот тече кон индивидуалните даночни пријави на сопствениците.  

„Тоа е впечатливо зголемување“, рече Алекс Арнон, помошник директор за анализа на политиките за буџетскиот модел на Пен Вартон, кој работеше на анализата.

Ризницата во мај пријавени суфицит од 308 милијарди долари за април, месечен рекорд, при што приходите достигнаа 864 милијарди долари, што повеќе од двојно го зголеми износот од претходната година. 

Имаше дефицит од 226 милијарди долари за април 2021 година, со помали приходи поради продолжениот даночен рок за еден месец.  

Уште повеќе, инвеститорите со заеднички фондови на даночни сметки можеби виделе поголеми од очекуваното распределби на крајот на годината.

Анализата на Вартон, исто така, истакнува поголем обем на тргување во изминатите неколку години, што може да придонесе за повисоки капитални добивки во 2021 година.

По зголемените добивки во 2021 година и нестабилноста во 2022 година, некои советници можеби ги разгледуваат даночните можности.

„Минатогодишните даночни добивки беа брутални“, рече сертифицираниот финансиски планер Карл Френк, претседател на A&I Financial Services во Енглвуд, Колорадо. „Кога ќе го споите тоа со овогодинешните загуби, инвеститорите имаат двоен удар“.

Една опција што треба да се земе предвид е продажбата на средствата што се во загуба за да се надоместат идните добивки, позната како берба за даночни загуби. Ако загубите ги надминуваат добивките за годината, можете да искористите до 3,000 долари за да ги намалите редовните даноци на приход.

За сметките што подлежат на оданочување, проверете колкав приход создаваат средствата пред да купувате. Општо земено, фондовите со кои се тргува преку размена имаат тенденција да бидат поефикасни од данокот отколку активно управуваните заеднички фондови, рече Френк.

Се разбира, Локацијата на средствата е исто така важна, бидејќи сметките со одложени даноци и ослободени од данок ги штитат инвеститорите од капиталните добивки во тековната година.

Сепак, „не дозволувајте даночната опашка да мафта со инвестициското куче“, предупредува Френк. Важно е да го земете предвид целосниот финансиски план при изборот на средства и сметки.