Целзиусови не пријавиле загуби од 800 милиони долари бидејќи финансискиот директор го означил „веројатно незаконското“ однесување

Крипто заемодавачот Целзиус управуваше со поризичен бизнис од рекламирањето и не пријави стотици милиони загуби, а сето тоа додека извршниот директор Алекс Машински искеширал повеќе од 68 милиони долари, според судски налог извештај за банкрот.

„Зад сцената, Целзиус ја водеше својата работа на сосема поинаков начин од тоа како им се продаваше на своите клиенти во секој клучен поглед“, рече Шоба Пилај, која беше назначена за независен испитувач, во својата речиси Извештај од 700-страница објавен денеска. „Целзиус го напушти ветувањето за транспарентност уште од самиот почеток“. 

Извештајот, исто така, ги детализира стравувањата на персоналот за тоа дали го почитуваат законот, вклучително и коментарите на Харуми Урата-Томпсон, кој беше главен финансиски директор од февруари 2020 до ноември 2021 година, дека „ние правиме нешто веројатно незаконски“.

Маркетингот на Целзиус им кажа на клиентите дека направил нискоризични и целосно обезбедени инвестиции за да ги обезбеди приносите што ги нуди, според Пилај. Сепак, кога заемодавачот поднесена за Поглавје 11 стечајна заштита во јули минатата година, објави дупка од 1.2 милијарди долари во билансот на состојба.

И додека пазарот на крипто-мечки во 2022 година натрупа притисок врз финансиите на Целзиус, проблемите започнаа уште во 2020 година.

До јуни 2021 година, во екот на пазарот на раст, една третина од институционалното заемно портфолио на Целзиус беше целосно необезбедено, а повеќе од половина беше недоволно обезбедено, рече стечајниот испитувач. Фирмата, исто така, призна 800 милиони долари загуби во 2021 година од инвестиции во Grayscale, KeyFi, Stakehound и Equities First Holdings. Таа не ги пријави овие загуби на своите клиенти кога беа направени, се вели во извештајот.

„ОТЦ замаец“

Целзиус, исто така, користел средства од клиентите од биткоин и етер за да купи сопствен токен CEL, според извештајот, кој исто така го обвини Целзиус дека го прикрива степенот до кој го создава пазарот за CEL.

Заемодавачот користел стратегија наречена „ОТЦ замаец“, каде што продавал CEL токени во приватни трансакции преку шалтер и правел неутрализирани купувања на јавниот пазар, за што верувало дека ќе влијае на цената на тргувањето.

Вработените во Целзиус рутински разговараа во 2022 година дека токените се „безвредни“ и се прашуваа зошто некоја друга компанија освен Целзиус ги купува.

„Овие занаети го натераа поранешниот главен финансиски директор на Целзиус да напише „[ние] зборуваме за тоа да станеме регулиран ентитет и правиме нешто веројатно незаконски и дефинитивно несогласно“, се вели во извештајот.

„Ако некој некогаш ја дознае нашата позиција и колку нашите основачи зеле во УСД би можело да биде многу многу лош изглед... Ги користиме корисниците USDC за да платиме за вработените безвредни CEL... Сето тоа затоа што компанијата е таа што ја надува цената за да ги добие вреднувањата за да може да ги продаде назад на компанијата“, рече друг вработен во Slack, мислејќи на USDC. stablecoin.

 Компанијата моментално поседува 95% од сите постоечки CEL, се наведува во извештајот.

Машински керира

Пилај, исто така, го испита однесувањето на Машински, основачот и извршен директор на Целзиус, обвинувајќи го за продавајќи CEL токени додека и кажува на јавноста дека или купува повеќе или држи. Помеѓу 2018 година и колапсот на фирмата, Машински продаде токени CEL за најмалку 68.7 милиони долари додека „повторуваше тврдења дека не бил продавач“, напиша Пилај.

Фирмата, исто така, користеше капитал собран од надворешни инвеститори за поддршка на цената на CEL, практика што предизвика загриженост кај некои менаџери кои рекоа дека парите подобро ќе се искористат за раст на компанијата.

Друг менаџер го кажа тоа поостра „Ги потрошивме сите наши готовина плаќајќи ги извршните директори и обидувајќи се да ја поткрепиме нето вредноста на Алекс [sic] во токен CEL“, повикувајќи се на Машински, кој претходно овој месец беше тужен за измама од страна на јавниот обвинител на Њујорк.

„Многу понзи се допаѓа“

Во друг документиран пример, Целзиус ги користел средствата на клиентите за да купи токени потребни за покривање на обврските на другите клиенти. Ова беше опишано како „многу слично“ од специјалистот за распоредување монети на фирмата во април минатата година. 

„Доколку Целзиус не ја воведе паузата и продолжи бегството на банката, новите депозити на клиентите неизбежно ќе станеа единствениот течен извор на монети за Целзиус да ги финансира повлекувањата“, рече Пилај, од кого беше побарано посебно да испита дали Целзиус работи. Понзи шема, каде повратот на постојните инвеститори се плаќа од средствата на новите клиенти. 

Се чини дека паузата ги задоволи барањата за повлекување, се вели во извештајот. Сепак, имаше некои случаи во јуни 2022 година кога Целзиус директно користеше нови депозити на клиенти за да ги финансира барањата за повлекување на клиентите, според извештајот.

„Идентификацијата на Examiner на случаите каде Целзиус директно користел нови депозити на клиенти за финансирање на повлекувања од клиенти не е сеопфатна или исцрпна листа на сите трансакции за сите временски периоди“, рече Пилај.

Стечајните испитувачи им обезбедуваат на судовите и на доверителите независна правна перспектива за неуспесите на една компанија во стечај.

Целзиус не одговори веднаш на барањето за коментар. 

© 2023 Блок Крипто, Inc. Сите права се задржани. Овој напис е даден само за информативни цели. Не се нуди или е наменет да се користи како легален, данок, инвестиции, финансиски или други совети.