DeFi – Рефлексии за 2021 година и патот напред

Пост за гости од HodlX  Поднесете го вашиот пост

Праведно е да се каже дека крипто ни донесе многу изненадувања во текот на минатата година. Многумина очекуваа дека DeFi ќе стане мејнстрим во 2021 година, и додека големите корпорации и институции почнаа да се интересираат за Ethereum и за екосистемот DeFi што работи над него, нема сомнеж дека NFT го украле вниманието.

Всушност, додека NFTs за првпат ја проникнаа мејнстрим културата, многу од најраните протоколи на DeFi заглавија и влегоа во сопствениот мечкин пазар дури и кога другите крипто средства се искачија до рекордни височини. Еден фактор зад ова може да бидат зголемените такси за гас на Ethereum, како и трговците кои бараат изложеност на ETH преку токени за управување на ниво на апликација. Сепак, додека многу DeFi токени се тргуваа настрана, вкупната вредност заклучена во индустријата надмина 100 милијарди долари на Ethereum и 250 милијарди долари низ поширокиот екосистем.

Веројатно, најзабележителниот развој на DeFi во годината беше експлозијата на активност на мрежите на алтернативниот слој еден, како што се Solana, Avalanche и Terra. Овие мрежи покажаа сила против Ethereum и докажаа дека криптото се движи кон иднината со повеќе синџири со неколку платформи за паметни договори. Како што се движиме кон 2022 година, другите мрежи за паметни договори како што се Fantom и NEAR исто така почнаа да гледаат влечење.

Алтернативните платформи од првиот слој често користеа дарежливи стимулации и награди за ископување ликвидност за да привлечат градители и корисници. Сепак, вистинскиот тест за нивната одржливост ќе дојде доколку пазарот доживее уште еден сериозен пад. Многу нови мостови и мрежи нудат компатибилност со виртуелната машина Ethereum, така што очекуваме да видиме нова експлозија на активноста на DeFi низ повеќе мрежи оваа година.

The Curve Wars и DeFi 2.0

DeFi моментално е во средина на трансформациска промена како резултат на таканаречените „Curve wars“ кои го вклучуваат екосистемот DeFi и еден од најраните и најкористените протоколи, Curve Finance. Во DeFi, ликвидноста е сè, а војните на Curve го докажуваат тоа притоа покажувајќи ја моќта на компонираноста.

Веќе неколку месеци, војните на Curve ги гледаат протоколите како што се Yearn Finance и Convex Finance кои се натпреваруваат за внимание нудејќи дарежливи награди на корисниците кои го ставаат токенот на Curve CRV во нивните протоколи. Кога корисниците го заклучуваат CRV во Curve, тие добиваат veCRV. Држењето veCRV им дава право на глас според тоа колку долго ги заклучуваат своите токени. Ова е моќно затоа што гласачите можат да донесуваат одлуки за бројот на награди доделени на секој базен на Curve.

Неколку протоколи ја зголемуваат конкуренцијата за ликвидност, купувајќи што е можно повеќе CRV токени и давајќи награди на оние кои ги вложуваат. Ликвидноста е сè во DeFi, а проектите сфатија дека мора да ги поттикнат корисниците да се држат до нив нудејќи високи награди. Конвекс сега има 47% од понудата на veCRV.

Војните на Curve се интензивираа неодамна поради зголемениот интерес за движењето DeFi 2.0. Се појавија и други понови протоколи како што се Dopex Finance, Tokemak и Olympus DAO, кои нудат различни уникатни начини за фаќање и задржување на ликвидноста. Во 2022 година, војните на Curve и неочекуваниот излив на иновации во проектите DeFi 2.0 изгледаат како да се дефинираат - и евентуално да се трансформира - екосистемот DeFi.

Каде стојат сините чипови DeFi на Ethereum?

Очекуваме алтернативните мрежи од првиот слој и DeFi 2.0 да ги продолжат своите траектории на раст во 2022 година. - Класиците на DeFi 1.0 што беа лансирани на Ethereum - Повеќето токени со сини чипови моментално се намалени за над 50% од нивните високи, и има многу потенцијални причини за тоа. Како прво, повеќето понови крипто корисници имаат цена од DeFi на Ethereum поради високите такси за гас. За „degens“, профитабилните приноси понудени во DeFi 2.0 значеа дека сините чипови паднаа од мода. И пазарот доживува општ пад, при што повеќето главни средства исто така се намалуваат од нивните највисоки нивоа.

DeFi исто така претрпе изминатава година поради порастот на хакерите и големите експлоатирања. Како што откри неодамнешниот извештај на Chainalysis, приходите од крипто криминалот достигнаа вкупно 14 милијарди долари во 2021 година - речиси сето тоа доаѓа од просторот DeFi. Синџирите компатибилни со Ethereum и EVM, како што се Polygon и Binance Smart Chain, беа домаќини на некои од највлијателните хакери во годината. Ова сигнализира дека индустријата треба да започне да гради култура на користење на осигурителни и паметни ревизори со договори.

2021 година докажа дека пазарот верува во иднина со повеќе синџири. Сепак, реалноста е дека чувањето средства преку повеќе мрежи претставува предизвици дури и за најискусните крипто корисници. Мостовите можат да бидат незгодни и да носат безбедносни ризици, како што е докажано со огромниот број напади на мостови. И како што истакна Виталик Бутерин, мостовите носат сè поголеми безбедносни слабости како што се зголемуваат. Вкрстените интеракции се сè уште тешки низ мрежите како Solana, Ethereum и другите синџири на EVM, што треба да остави простор за развој на синџирите фокусирани на интероперабилноста на „слој нула“ како Cosmos и Polkadot.

Клучни трендови за 2022 година

Главниот развој на DeFi во 2022 година ќе биде појавата на решенија од два слоја како ZK-Rollups. Растечкото усвојување може да започне со повторување на „летото на DeFi“ во 2020 година, кога трговците се собраа кон протоколите на Ethereum за да ги одгледуваат приносите на нивните средства за прв пат. Ние веруваме дека во 2022 ќе има широка употреба - но веројатно е дека DeFi ќе процвета и на други мрежи. Ќе биде интересно да се види како растот на DAO влијае на просторот бидејќи финансиите стануваат сè подецентрализирани, со оглед на суштинската вредност на предлогот на DeFi е отпорот на цензура што произлегува од неговата децентрализација. Само времето ќе покаже, но едно е сигурно - DeFi е тука да остане и треба да продолжи да расте брзо.

Додека интероперабилноста со вкрстени синџири сè уште се чувствува малку далеку, постои јаз на пазарот за протоколи и проекти кои имаат намера да ја доближат визијата за свет со повеќе синџири поблиску до реалноста. Во меѓувреме, екосистемот DeFi во голема мера постои во рамките на Ethereum и другите помали сегрегирани мрежи.

Очекуваме да видиме иновации како експлодираат на предниот дел оваа година. Ако 2021 година беше година на мејнстрим усвојување на NFT, тимовите сега треба да се фокусираат на вклучување на нови усвојувачи во изобилството на можности во DeFi. Најуспешните апликации меѓу новите усвоени ќе се фокусираат на создавање брзи, беспрекорни и евтини случаи за употреба што го прават користењето на технологијата да изгледа едноставно. Минатата година ни покажа дека, иако интересот за крипто е тука да остане, има уште многу шини што ќе треба да се изградат пред да бидеме подготвени за масовно усвојување.

Сумирање

2021 година беше година за промовирање и вклучување на новодојденците. Во 2022 година, ние треба да го продолжиме овој тренд, а истовремено да се погрижиме оние кои штотуку ја погодуваат индустријата да успеат (на кое било ниво) во своите цели во неа. Во однос на кривата на посвојување - наменета за игра на зборови - можеби го видовме самиот почеток на влегувањето на визионери во индустријата (наместо тврдокорни глупаци и љубители на злато).

Сега сме соочени со задача да докажеме дека технологијата и системите базирани на блокчејн се супериорни во пракса, не само во теорија. Само преку подобри, објективни резултати ќе успееме да ги привлечеме прагматичарите и да ги убедиме скептиците во светот.

Брајан Пасфилд е CTO во Fringe Finance со речиси 10 години експертиза во блокчејн, криптовалути, fintech и DeFi. Тој испорача технички сложени проекти кои го искористија неговото инженерско потекло и големо разбирање на трендовите и филозофиите на индустријата. Брајан, исто така, соработуваше со индустриските блокчејн тела за да лобира за промени во законодавството и владините политики.

Проверете ги најновите наслови на HodlX

Следете нè на Twitter Фејсбук Телеграм

Проверете ги најновите соопштенија за индустријата  

Одрекување: Мислењата изразени во The Daily Hodl не се совети за инвестиции. Инвеститорите треба да ја направат својата претпазливост пред да направат какви било инвестиции со висок ризик во Bitcoin, cryptocurrency или дигитални средства. Ве молиме, ве советуваме дека вашите трансфери и занаети се на ваш сопствен ризик и сите загуби што може да ги направите ќе бидат ваша одговорност. Дневниот Ходл не препорачува купување или продажба на криптовалути или дигитални средства, ниту пак Дејли Ходл е советник за инвестиции. Забележете дека The Daily Hodl учествува во здружениот маркетинг.

Избрана слика: Shutterstock / aslysun