Дали данокот на вашата проверка на бонус на крајот на годината изгледа висок? Еве зошто

Дали вашиот бонус за крајот на годината изгледа помал од очекуваното?

Задржувањето на данокот е веројатен виновник - но чичко Сем можеби ќе ви врати малку кога ќе поднесете годишна даночна пријава, велат експертите.

Бонусите се третираат како даночен приход, како платите во типична плата.

Сепак, за разлика од платите, УЈП ги третира како „дополнителен“ приход, кој генерално подлежи на различни правила за задржување данок.

Најчесто, работодавците задржуваат данок од бонусите со рамна федерална стапка од 22%, според даночните експерти.

Како такво, задржувањето на данокот на бонус „ќе изгледа како голема бројка“ за секој даночен обврзник чија федерална стапка на маргинален данок на доход е помала од 22%, рече Џеремаја Барлоу, шеф на решенија за богатство во Mercer Advisors.

Повеќе од лични финансии:
Еве кога можете бесплатно да посетите национален парк во 2024 година
3 совети за данок на инвестиции на крајот на годината од највисоко рангирани финансиски советници
Продажбата на ануитети е на добар пат за рекордна година. Што да знаете пред да купите

Многу даночни обврзници спаѓаат во таа категорија. Во 2023 година, таа група вклучува самци со оданочен приход до 44,725 американски долари и брачни парови кои поднесуваат заедничка пријава со приход до 89,450 американски долари.

Во 2020 година, 49% од поединечните даночни пријави - приближно 81 милион - беа во маргинален данок на доход под 22%, според статистиката на IRS. (Таа бројка ги вклучува даночните обврзници во даночните загради од 10% и 12%, но ги исклучува оние во заградата од 0%.)

Бонусот може да подлежи и на други задржувања, како државни и локални даноци на доход.

Работодавците во Калифорнија, на пример, задржуваат дополнителни плати по државна стапка од 10.2% - што значи дека бонусите на жителите најверојатно ќе бидат задржани со комбинирана стапка од 32.2% во државната и федералната стапка, рече Барлоу.

Дополнително, бонусите обично подлежат на даноци за социјално осигурување и плати на Медикер, од 6.2% и 1.45%, соодветно.

„Многу брзо некој може да се најде таму каде што [приближно] 40% се задржани“, рече Метју Флеминг, овластен финансиски планер и висок советник за богатство во Vanguard.

Работодавците исто така мора да задржат рамни 37% од која било сума на бонус што надминува 1 милион американски долари.

Компаниите имаат и втора опција за задржување: наместо да издаваат посебен бонус чек, тие можат да го вклопат бонус со вашата типична плата. Работниците би платиле данок по нивните вообичаени стапки на данок на доход.

За оние чии чекови изгледаат мали, има сребрена постава: „За среќа, ова значи дека може да ви следува враќање на [данокот]“, што би било еднакво на дополнителниот износ што го задржал вашиот работодавец, напиша Фиделити Инвестментс. Ќе добиете каков било повраток што ви се должи кога поднесувате годишна даночна пријава.

Се разбира, може да биде точно и спротивното: оние кои заработуваат со повисоки приходи - како оние во федералните приходи од 24%, 32%, 35% или 37% - може да завршат со долгот на IRS повеќе пари за време на даночно време, ако нивниот бонус бил задржан на рамни 22%, рече Барлоу.

Голем бонус - да речеме, 200,000 долари - лесно може да турне некого во заградата од 32% или 35%, додаде тој.

„Не претпоставувајте дека сумата на бонус што ја извадија беше доволна“, рече Барлоу.