Федералните резерви продолжуваат со зголемувањето на каматните стапки, а пазарот на станови забележа скок на стапките на хипотеките: Билтен за вештачка интелигенција на Форбс

TЛ; ДР

• На изненадување на никого, Банката на федерални резерви ги зголеми стапките за 0.75 процентни поени оваа недела, со дополнителни зголемувања кои се очекуваат во текот на остатокот од 2022 година и во 2023 година
• Стапките на хипотекарните стапки се зголемија на задниот дел од зголемувањето на стапката, со просечна фиксна хипотека од 30 години сега на 6.35% наспроти нешто повеќе од 3% на почетокот на 2022 година
• Технологијата останува несакана од пазарот, и покрај тоа што сè уште генерира приход од трилиони долари, што претставува можност за инвеститорите
• Врвни неделни и месечни занаети

Претплатете се билтенот за вештачка интелигенција на Форбс за да останете во тек и да ги добивате нашите инвестициски увиди поддржани од вештачка интелигенција, најновите вести и повеќе директно доставени до вашето сандаче секој викенд.

Главни настани кои би можеле да влијаат на вашето портфолио

Долгоочекуваниот состанок на Федералниот комитет за отворен пазар (FOMC) конечно дојде оваа недела и тешките факти навистина не беа изненадување за никого. ФЕД ги зголеми стапките за 0.75 процентни поени што беше точно во согласност со она што го очекуваа пазарите и аналитичарите.

Тоа е трето по ред зголемување на стапката што ја носи основната стапка на највисоко ниво од пред Глобалната финансиска криза во 2008 година.

Овој пораст практично веќе беше ценет на пазарите, од акции до обврзници, па дури и хипотеки. Она што не беше нужно толку јасно пред објавувањето беше изгледот на ФЕД за состојбата на економијата понатаму.

Податоците и коментарите не се за среќно читање.

Нивните проекции покажуваат дека економскиот раст застој на само 0.2% за 2022 година, пред благо да се подобри во 2023 година и да достигне 1.2% за годината. Сè уште не е одлично. Невработеноста е славно ниска бидејќи работодавачите се справуваат со тесниот пазар на труд, но се очекува тоа полека да се менува со предвидената стапка на невработеност да се зголеми од 3.7% до 4.4% во 2023 година.

И покрај овие разочарувачки бројки, планот е сепак да се зголемат каматните стапки во наредните месеци, при што ФЕД сугерира дека основната стапка може да се зголеми на 4.6% во 2024 година.

Изгледите ФЕД да ја кочи економијата која веќе се чини дека се движи кон рецесија разбирливо ги заплаши пазарите, а видовме некои значителни повлекувања оваа недела од задниот дел на објавата.

Се разбира, причината зад сето ова е обидот да се скроти инфлацијата. Досега Банката на федерални резерви очекува дека овие мерки ќе можат да го сторат тоа, при што основната стапка се предвидува да се намали на меѓу 2.6 – 3.5% во 2023 година.

-

Една од најголемите грижи за начинот на кој се движат стапките е влијанието врз пазарот на домување. Од сега просечната стапка за а 30-годишна хипотека со фиксна стапка е 6.35%. Ова е значително зголемено од почетокот на 2022 година, кога просечната стапка беше нешто над 3%.

Тоа значи дека купувањето на нови домови станало многу поскапо. Еве идеја колку е поскапо.

Со каматна стапка на хипотека од 3% и 30-годишен рок, заем од 500,000 американски долари ќе го чини заемопримачот нешто повеќе од 2,100 долари секој месец. Во моментов, истиот заем со новата просечна стапка од 6.35% ќе чини над 3,100 долари месечно.

Тоа е 1,000 долари повеќе секој месец, во време кога економијата се распрснува, а инфлацијата останува на рекордно високо ниво.

Тоа не е добра вест за пазарот на домување, а претседателот на ФЕД, Џером Пауел, рече истото во неодамнешното соопштение. Пауел изјави дека секторот за домување најверојатно ќе помине низ корекција откако доживеа период на „црвено жешки“ цени.

Не е изненадувачки да се слушне оваа гледна точка, кога ќе земете во предвид дека ФЕД веројатно ќе ги зголеми стапките уште повеќе од местото каде што се во моментов.

Топ тема за оваа недела од Q.ai

Технологијата веќе некое време се распродава, но има некои знаци на враќање на животот. Многу компании во секторот се собраа доста силно во текот на јули и почетокот на август, и малку се повлекоа во последните недели.

Како и да е, бизнисите на врвот на технолошкото дрво веројатно нема да одат никаде во скоро време. Компаниите како Apple, Amazon, Microsoft и Google сè уште генерираат луди парични текови и продолжуваат да растат и да наоѓаат нови профитни центри.

Темата што ја забележавме на почетокот на 2022 година беше дека технолошкиот сектор се распродаде потенцијално повеќе отколку што навистина требаше, особено во однос на потрадиционалните компании во Дау Џонс 30. Иако индустријата изгледаше преценета понекогаш во последниве години, оваа брза падот на цените претставува можност за инвеститорите.

Проблемот е што веројатно нема да видиме непречено пловење на целокупниот пазар некое време.

За среќа, најдовме начин да се поигруваме со технологијата, а истовремено потенцијално да го намалиме ризикот од општ пазарен пад и да го спакуваме во Комплет за технолошки рели.

Функционира преку употреба на трговија со парови што трае долго во технолошкиот сектор со инвестирање во мешавина од Одберете сектор за комуникациски услуги SPDR Fund (XLC) и Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) и кратко на Dow Jones 30 до употребата на инверзен ETF.

Овие позиции се ребалансираат на неделна основа и тоа значи дека инвеститорите можат да профитираат од релативното движење на технологијата кон Дау. Дури и ако целокупниот пазар оди настрана или дури надолу, инвеститорите можат да победат ако технолошкиот сектор се одржи подобро.

Врвни трговски идеи

Еве некои од најдобрите идеи што ги препорачуваат нашите системи за вештачка интелигенција за следната недела и месец.

Graftech International (EAF) – Индустрискиот производител е еден од нашите Врвни купува за следната недела со оцена А во Техника и вредност на квалитет. Приходите се зголемија за 48.2% во текот на изминатите 12 месеци.

Enfusion Inc (ENFN) – Инвестициската индустрија СААС компанија е една од нашите Врвни шорцеви за следната недела со нашата вештачка интелигенција ги оценува F во нашиот раст и технички фактори. Компанијата загуби 176.4 милиони долари во 12-те месеци до 30-ти јуни.

Клирфилд АД (CLFD) – Компанијата за поврзување на влакна е една од нашите Врвни купува за следниот месец со А во нашата вредност за квалитет и Б раст. Заработката по акција порасна за 8.78% во изминатите 12 месеци.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Биотехнолошката компанија останува една од нашите Врвни шорцеви за следниот месец со нашата вештачка интелигенција ги оценува со F во нашите фактори на нестабилност на низок момент, техника и квалитетна вредност. Заработката по акција е намалена за 14.39% во изминатите 12 месеци.

Нашите ВИ Топ ETF тргување за следниот месец е да се инвестира во нафта, VIX (индекс на нестабилност) и компании со висок раст и да се скрати Кина и регионот на Пацификот. Врвни купува се американскиот Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF и iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Врвни шорцеви се iShares China Large-Cap ETF и Vanguard FTSE Pacific ETF.

Неодамна објавени Qbits

Сакате да дознаете повеќе за инвестирање или да го изострите вашето постоечко знаење? Qai објавува Qbits на нашата Центар за учење, каде што можете да дефинирате услови за инвестирање, да ги отпакувате финансиските концепти и да го зголемите нивото на вашата вештина.

Qbits се сварлива, закуска инвестициска содржина наменета да разбие сложени концепти на обичен англиски јазик.

Проверете некои од нашите најнови овде:

Сите претплатници на билтенот ќе добијат a Бонус за регистрација од 100 долари кога ќе депонираат 100 долари или повеќе.