Финансиските советници ги препорачуваат овие 3 алтернативни инвестиции над стандардното портфолио од акции до обврзници 60/40

Со години, многу финансиски советници им препорачуваа мешавина на инвестиции во акции и обврзници на нивните просечни клиенти на мало, вклучувајќи го и стандардот 60/40 портфолио акции-обврзници.

Поради рекордно високата инфлација и падот на пазарите, ова вековно правило станува се помалку релевантно. За да им помогнат на своите клиенти да генерираат повисоки приноси и да ги диверзифицираат своите портфолија, многу финансиски советници препорачуваат клучни алтернативни инвестиции како што се фондови со размена на стоки (ETF), компании за развој на бизнис (BDC) и приватен капитал.

Според студијата на Cerulli Associates од јули 2022 година, анкетираните советници известија дека распределуваат просечно 14.5% од средствата на клиентите на алтернативни средства, при што многумина се обидуваат да го зголемат овој износ на 17.5% во следните две години.

ЕТФ на стоки

Еден од секторите со највисоки перформанси годинава е енергетиката, особено нафтата. Индексот на нафтата West Texas Intermediate (WTI) се тргува со приближно 90 долари, и покрај тоа што се тргува по негативни цени во април 2020 година. Друга стока што забележа зголемена побарувачка и цени е пченицата.

Фонд за пченица теукриум (ARCA: WEAT) е ЕТФ што инвестира во фјучерс договори за пченица. Бидејќи е ЕТФ, инвеститорите можат да добијат изложеност на пченица преку брокерска сметка и без провизија за тргување. Поради недостигот на обработливо земјиште и војната во Украина, побарувачката за пченица вртоглаво порасна. Како резултат на овие фактори, WEAT е зголемена за 14% од година до денес (YTD).

ЕТФ за динамичко истражување и производство на енергија на Инвеско (ARCA: PXE) инвестира во компании кои се вклучени во екстракција и рафинирање на сурова нафта. Некои значајни стопанства вклучуваат Валеро енерџи Корп. (NYSE: ВЛО) И Филипс 66 Ко. (NYSE: PSX). И покрај тековниот мечкин пазар, овој ETF е зголемен за неверојатни 54% YTD.

Видете исто така: Како да купите златни прачки

Компании за развој на бизнис (BDCs)

И покрај брзото зголемување на каматните стапки, многу корпоративни обврзници сè уште плаќаат приноси од 2% до 3%, кои во голема мера се надминуваат од инфлацијата. Според неодамнешната студија Cerulli Associates, BDC се една од најпопуларните алтернативни инвестиции меѓу советниците.

Приказна продолжува

FS KKR Capital Corp. (NYSE: ФСК) е популарен BDC кој е зголемен за приближно 4% од почетокот на годината. Како и другите BDC, тој нуди исклучително примамлив принос, кој моментално е 12%.

Многу од овие BDC инвестираат во приватни компании до кои просечниот инвеститор нема пристап. Бидејќи тие се јавно тргувани, ова го олеснува стекнувањето изложеност на овие нови приватни компании со доволна ликвидност.

Приватен капитал

Како BDC, приватен капитал инвестициите се изложени на нови приватни компании како што се стартапи. Во минатото, оваа класа на средства беше традиционално резервирана за богати, акредитирани инвеститори бидејќи компаниите со приватен капитал имаат високи такси за управување, високи инвестициски минимуми и дефинирани периоди на заклучување, кои можат да бидат пет или повеќе години.

Една од главните придобивки од оваа неликвидност е тоа што овие инвестиции се помалку подложни на дивите пазарни промени. За среќа, не мора да бидете акредитиран инвеститор или да имате десетици илјади долари за да инвестирате во приватен капитал.

StartEngine е популарна стартап платформа за групно финансирање што им овозможува на инвеститорите да инвестираат во различни индустрии, вклучувајќи софтвер како услуга (SaaS), вештачка интелигенција (AI) и биотехнологија за ниска минимална инвестиција од 100 долари.

Поврзани со: Како да инвестирате во стартапи

Алтернативните инвестиции цветаат за време на тековниот пазар на мечка

Не е тајна дека пазарите беа исклучително нестабилни во 2022 година. Високата инфлација, зголемените геополитички тензии, рекордното зголемување на каматните стапки и падот на пазарите ги поттикнаа инвеститорите да бараат засолниште во други инвестиции.

Традиционалните правила на палецот, вклучувајќи го портфолиото од акции до обврзници 60/40 стануваат се помалку релевантни, особено затоа што овој модел портфолио треба да има квартал со најлоши резултати од 2008 година.

Наместо тоа, советниците препорачуваат алтернативни инвестиции под радарот, вклучително и ЕТФ за стоки, компании за развој на бизнисот и приватен капитал.

Барате начини да ги зголемите вашите приноси? Проверете ја покриеноста на Бензинга за Алтернативни инвестиции:

Фото од Даенин на Shutterstock

Погледнете повеќе од Бензинга

Не пропуштајте предупредувања во реално време за вашите акции - придружете се Бензинга Про бесплатно! Испробајте ја алатката што ќе ви помогне да инвестирате попаметно, побрзо и подобро.

© 2022 Benzinga.com. Бензинга не дава совети за инвестиции. Сите права се задржани.