Финансиската анксиозност е висока. Зошто финансиските планери може да ги пропуштат знаците

Пандемијата „Ковид-19“ им отежна на луѓето да одговорат на големи прашања за нивната иднина, а многу финансиски планери ја потценуваат финансиската вознемиреност што ја предизвикува, според едно истражување.

Мнозинството клиенти за финансиско планирање - 71% - пријавуваат дека доживуваат финансиска вознемиреност барем половина од времето, според истражувачите од Конзорциумот за истражување MQ и Програмата за лично финансиско планирање на Државниот универзитет во Канзас, кои го спроведоа истражувањето со поддршка од Здружението за финансиско планирање и Осигурителна компанија за живот Алијанц од Северна Америка.

Сепак, во просек, само околу 49% од финансиските планери мислеа дека финансиската анксиозност влијае на нивните клиенти, покажа истражувањето.

Исклучувањето го нагласува фактот дека иако парите се секојдневна тема на разговор за финансиските планери, за клиентите често се сè уште табу, рече Меган Мекој, професорка по практика на Програмата за лично финансиско планирање на Државниот универзитет во Канзас.

Покрај тоа, постои разлика помеѓу финансиски стрес и финансиска анксиозност. Луѓето доживуваат финансиски стрес кога немаат доволно пари.

Финансиската нервоза се случува кога имате пари, работа и сите карактеристики на финансиска сигурност, но сепак се грижите дека нешто лошо ќе се случи.

За многу луѓе, постојаната тежина на таа анксиозност може да биде полоша од негативниот настан што всушност се случува.

„Отчекувачката вознемиреност нè исцрпува многу повеќе отколку вистинските лоши работи“, рече Меккој.

Финансиските планери можат да работат на подобро да ги идентификуваат финансиските грижи на клиентите со вклучување прашалник за темата во процесот на прифаќање на нивните клиенти и со барање обука за да им помогне подобро да ги идентификуваат и да управуваат со овие ситуации кога ќе се појават, покажа истражувањето.

„Останатите љубопитни и да разберете каде се вашите клиенти околу парите е од суштинско значење“, рече Меккој.

Истражувањето, кое беше спроведено во периодот од минатиот мај до јуни, го ажурира истражувањето направено во 2006 година.

Повисоките нивоа на анксиозност откриени денес може да бидат показател дека клиентите стануваат поумешни како робот-советници и други производи сè повеќе им дозволуваат да го направат своето финансиско планирање.

Следствено, тие можат подобро да ги артикулираат своите чувства и потреби околу парите, рече Мекој.

Денешните високи нивоа на финансиска вознемиреност се случуваат и во контекст на пандемијата Ковид-19, каде одговорите на поголемите прашања се понејасни. Тоа вклучува сè, од прашања околу тоа кога пандемијата ќе заврши до она што се случува со домувањето и инфлацијата.

„Таа нејасност само тежи на сите“, рече Мекој.

Сепак, Ковид-19 ги ​​подобри односите со финансискиот планер и клиентот на еден клучен начин - распространетоста на виртуелните состаноци - што може да трае штом ќе заврши пандемијата.

И клиентите и планерите покажаа предност за виртуелни состаноци. Околу 57% од клиентите посочија дека би ги претпочитале дури и по завршувањето на пандемските ограничувања. Во меѓувреме, 8 од 10 планери рекоа дека планираат да користат виртуелни ангажмани барем дел од времето понатаму.

Истражувањето исто така идентификуваше и други области каде финансиските планери може да се подобрат, особено во однос на комуникацијата и различноста, правичноста и вклученоста.

Резултатите од минатогодишното истражување покажаа дека финансиските планери постојано се оценуваат себеси повисоко од нивните клиенти во однос на комуникацијата, што е пресврт од резултатите од студијата од 2006 година.

Потребна е повеќе работа за да се утврди дали тоа се должи на преголемата самодоверба на планерите или зголемената подготвеност да критикуваат од страна на клиентите, според истражувањето.

Покрај тоа, иако анкетираните финансиски планери беа поразновидни отколку во 2006 година, потребна е повеќе работа за да се прошири демографијата на професијата, заклучува истражувањето. На пример, 38% од учесниците во новото истражување беа жени, во однос на 27% во 2006 година.