FTX доби некои депозити од клиенти преку банкарски сметки што ги чува Аламеда

(Блумберг) - Додека сè се уриваше околу него, Сем Бенкмен-Фрид лежерно зборуваше за начинот на кој FTX пристапуваше до регулираните банки инаку недостапни за крипто берзата: преку неговата трговска фирма, Alameda Research.

Најчитани од Блумберг

Аранжманот настанал затоа што банките не сакале да соработуваат со крипто компании, вклучително и FTX, според луѓе запознаени со ова прашање. За да се реши проблемот, на некои клиенти на FTX им беше наложено да испраќаат жични трансфери преку Аламеда, на која и беше дозволено да има сметки во Силвергејт Капитал Корп., банка за криптовалути и финтех, велат луѓето.

Некои клиенти на FTX продолжија да испраќаат трансфери дури оваа година, според еден од луѓето, кој побарал анонимност разговарајќи за приватни трансакции.

Аранжманот дополнително го истакнува заплетканиот однос помеѓу FTX и Alameda, кој се појави како мочуриште на лабаво водење евиденција и слаби централизирани контроли во срцето на расплетот на империјата. Советниците кои ги надгледуваат урнатините на групата пошироко укажаа на потенцијалното мешање на дигитални средства, предизвикувајќи загриженост за злоупотреба на средствата од клиентите и правејќи ги врските меѓу двете фирми веројатен фокус на регулаторите и иследниците кои го испитуваат колапсот.

Сем Бенкмен-Фрид одби да даде коментар. Претставниците на FTX не одговорија на барањето за коментар.

Претставник за Силвергејт рече дека тоа е федерално регулирана и државно овластена банка „чии решенија се изградени на длабоко вкоренета посветеност и сопствен пристап кон усогласеноста со регулативата“. Банката не ги коментира клиентите или нивните активности како прашање на цврста политика, рече претставникот.

Комплицирани факти

Дали аранжманот претставува некакво погрешно постапување ќе зависи од фактите, вклучително и дали банките во прашање знаеле за поставувањето, според Алма Анготи, поранешен извршител во американската Комисија за хартии од вредност и американското Министерство за финансии, која сега работи како партнер во консултантската фирма. Водич.

Приказна продолжува

„Многу е лоша практика и управување со ризик во која било книга да ги мешате средствата од вашите клиенти со средства од другата страна и други фондови“, рече Анготи. „Ова е комплициран збир на факти и во овој момент е тешко да се каже што е прекршено. Тоа е лошо управување со ризикот и во најмала рака е невешт“.

Во неодамнешната размена на пораки на Твитер со веб-страницата за вести Vox, Банкмен-Фрид призна дека луѓето можат да внесат пари на банкарската сметка на Аламеда за да добијат пари на FTX. Со текот на годините, „изгледа како луѓето да донесат 8 милијарди долари на Аламеда“, рече тој.

Силвергејт, со седиште во Ла Јола, Калифорнија, е една од ретките банки членки на Федералните резерви кои им помагаат на клиентите да префрлаат долари и евра во крипто берзите, процес познат како „на рампа“ во индустријата. Нејзината мрежа за размена на Silvergate беше клучна понуда за размена и други бизниси кои се занимаваат со дигитални средства.

Силвергејт соопшти дека депозитите од FTX претставуваат помалку од 10% од депозитите од 11.9 милијарди долари од клиенти со дигитални средства на платформата на компанијата заклучно со 30 септември.

Најчитани од Блумберг Бизнисвик

© 2022 Блумберг ЛП