Еве 3 потези што треба да се направат пред да се отвори сезоната за поднесување данок во 2023 година

Една од првите работи што треба да се разгледа: Дали ќе поднесувате сопствени даноци оваа година или ќе прислушувате експерт за да поднесе пријава во ваше име?

Ако планирате да ангажирате даночен подготвувач, јануари е добро време да најдете некого, рече сертифицираната финансиска планерка Ана Сергунина, претседател и извршен директор на MainStreet Financial Planning во Лос Гатос, Калифорнија.

„Не чекајте до март“, предупреди таа. „Тие најверојатно нема да примат нови клиенти доцна во даночната сезона“.

За оние кои бараат даночен софтвер, можеби е добро време да ги споредите вашите избори, вклучително и Бесплатни датотеки IRS, опција ако вашиот прилагоден бруто приход за 2022 година е 73,000 долари или помалку.

Додека многу можности за даночно планирање исчезнуваат по крајот на годината, експертите велат дека сè уште има неколку начини да ја намалите вашата даночна сметка за 2022 година.

„Верувам дека има огромна вредност во размислувањето однапред и координирањето на стратегиите за даночно и финансиско планирање“, рече Џуди Браун, CFP и виш финансиски советник во SC&H Group во областа Вашингтон и Балтимор.

На пример, на проценето плаќање данок за четвртиот квартал за 2022 година доспева на 17 јануари, што може да ја намали вашата даночна сметка или да ги минимизира казните за задоцнето плаќање.

Сè уште можете да давате придонеси за индивидуална сметка за пензионирање до крајниот рок за поднесување данок на 18 април 2023 година, рече Браун, кој исто така е КПД. Додека депозитите на Roth IRA нема да обезбедат одбивање, може да добиете даночно олеснување со придонеси на ИРА пред оданочување, во зависност од вашиот приход и учество во план за пензионирање на работното место.

Можете исто така да постигнете одбивање за 2022 година со правење a придонес за здравствена штедна сметка до даночниот рок, под претпоставка дека сте запишани во прифатлив план за здравствено осигурување. 

Ajay Kaisth, CFP и директор на KAI Advisors во Принстон Џанкшн, Њу Џерси, вели дека е време да се организираме со потребни даночни обрасци за вашето враќање во 2022 година. 

„Ако веќе не сте го направиле тоа, прегледајте ги минатогодишните записи и креирајте листа за проверка на формуларите“ што ги очекувате, предложи тој. Вообичаените форми може да вклучуваат а W-2 од вашата работа и 1099-НЕЦ формулари за договорна работа, 1099-G за приходи од невработеност, меѓу другото. 

Со брокерска сметка, може да добиете и 1099-B за капитални добивки и загуби и 1099-DIV за дивиденди и распределби. За одбитоци, може да имате 1098 за камата на хипотека, 5498 за поединечни пензиски депозити, 5498-СА за придонеси за здравствена штедна сметка и друго.

Треба да почекате да поднесете додека не добиете копии од секој формулар што ви треба. Познати како „информациски пријави“, секоја година копија од овие формулари се испраќа до УЈП и до даночниот обврзник. Ако вашата даночна пријава не се совпаѓа со формуларите, системот IRS може да испрати автоматско известување, за што може да биде потребно време да се реши. 

„Ако не сте сигурни дали нешто е важно за даночни цели, подобро е да ја задржите документацијата“, додаде Кајст.